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El Comité Técnico Nacional del Instituto Nacional de la
Economía Social (INAES), con fundamento en las Reglas 6.2, inciso 1 y 10.2,
numeral 2, letra a, de las Reglas de Operación del Programa de Fomento a la
Economía Social para el ejercicio fiscal 2014 (Reglas de Operación vigentes),
publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 20 de diciembre de 2013, emite
la siguiente
CONVOCATORIA PÚBLICA PARA ACCEDER A LOS
APOYOS DE LA BANCA SOCIAL EN LA MODALIDAD IV.1
DEL INSTITUTO NACIONAL DE LA ECONOMIA SOCIAL
CONVOCATORIA Núm. INAES-BSIV.1-02-14
A los Organismos del Sector Social de la Economía (OSSE) de ahorro y/o crédito
en la figura asociativa de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS)
o Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCOS) con nivel de operación
básico hasta el nivel II autorizadas o en proceso de autorización, así como
cualquier otra figura jurídica legalmente constituida diferente de las referidas, a
partir de constatar que sus principios y operación corresponden con el sector
social de la economía, a fin de que presenten sus solicitudes para recibir los
apoyos del INAES para la Banca Social, en su modalidad IV.1 “Apoyo en efectivo
para contratar Estudios Especializados y Otros Servicios”, al tenor de lo
siguiente:
1. Objeto
Apoyar a las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o Sociedades
Financieras Comunitarias (SOFINCOS), de nivel de operación básico hasta el nivel
II, autorizadas o en proceso de autorización, así como cualquier otra figura jurídica
legalmente constituida diferente de las referidas, a partir de constatar que sus
principios y operación corresponden con el sector social de la economía, que
requieran de servicios para la elaboración de un diagnóstico; consultoría y
acompañamiento en abatir la cartera vencida; auditar sus estados financieros o;
recibir asesoría profesional para realizar actividades de diseño, desarrollo de
capacidades y acompañamiento en productos o servicios financieros, manuales de
operación y organización y establecimiento de controles; a efecto de concluir la
formalización y cumplir con las obligaciones regulatorias que establece la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), conforme a lo señalado en el numeral 5 de
esta convocatoria.
2. Vigencia
La presente convocatoria estará abierta del 21 de abril al 2 de mayo de 2014.
3. Monto global de los recursos destinados
$12’000,000.00 (Doce millones de pesos 00/100 M.N.)
4. Modalidad, rubros, montos y porcentajes máximos de
apoyo
IV.1
Modalidad
Población objetivo
Objetivo de la
Convocatoria
Apoyo en efectivo para
contratar
Estudios
Especializados
y
Otros
Servicios, para concluir la
formalización y cumplir con
las obligaciones regulatorias
que establece la CNBV
Las SCAPS o SOFINCOS, de
nivel de operación básico hasta
el nivel II, autorizadas o en
proceso de autorización, se
incluye a cualquier otra figura
jurídica legalmente constituida
diferente de las referidas, a
partir de constatar que sus
principios
y
operación
corresponden con el sector
social de la economía.
Detección de necesidades
específicas
para
su
fortalecimiento
y
consolidación y en el
cumplimiento
de
las
obligaciones regulatorias
establecidas por la CNBV.
Rubros, monto y porcentajes máximo de apoyo
Rubros
Montos máximos:
Diagnóstico bajo los
términos de referencia
publicados en la
página web
www.inaes.gob.mx
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$2’000,000.00 (Dos
millones de pesos 00/100
M.N.)
Consultoría y
acompañamiento, a
partir de la
presentación del
diagnóstico y plan de
mejora orientado,
entre otros
propósitos, al
abatimiento de cartera
vencida
Hasta $100,000.00 (Cien mil pesos
00/100 M.N.), la entidad deberá cubrir
como mínimo el 20% del costo del
servicio.
El monto máximo para SCAPS
nivel de operación básico será
como sigue:
Hasta $60,000.00 (Sesenta mil pesos
00/100 M.N.) SCAPS y SOFINCOS nivel
básico con más de 1000 socios
Hasta $30,000.00 (Treinta mil pesos
00/100 M.N.) SCAPS y SOFINCOS nivel
básico con menos de 1000 socios y más
de 600 socios
Hasta $20,000.00 (Veinte mil pesos
00/100 M.N.) SCAPS y SOFINCOS nivel
básico con menos de 600 socios
Hasta $100,000.00 (Cien mil pesos
00/100 M.N.), la entidad deberá cubrir
como mínimo el 20% del costo del
servicio.
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$5’400,000.00 (Cinco
millones cuatrocientos mil
2
Frecuencia:
Un apoyo por ejercicio
fiscal
por
entidad
financiera. Hasta 2 apoyos
de manera histórica en el
mismo ejercicio fiscal, y
tres ejercicios fiscales, para
las entidades financieras
que operen el ESQUEMA
DE CAPITALIZACIÓN DE
APOYOS (ECA) de acuerdo
con su convenio.
Un apoyo por ejercicio
fiscal
por
entidad
financiera y hasta cinco
ejercicios fiscales.
pesos 00/100 M.N.)
Auditoría contable,
para verificar y
dictaminar estados
financieros
Hasta $70,000.00 (Setenta mil pesos
00/100 M.N.)
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$2’800,000.00 (Dos
millones ochocientos mil
pesos 00/100 M.N.)
Asesoría profesional,
para realizar alguna
de las siguientes
actividades de diseño,
desarrollo de
capacidades y
acompañamiento en:
Hasta $60,000.00 (Sesenta mil pesos
00/100 M.N.) por componente en
servicios profesionales y $8,000.00
(Ocho mil pesos 00/100 M.N.) de
logística
Una auditoría por ejercicio
fiscal
por
entidad
financiera y tres ejercicios
fiscales. Hasta 2 apoyos en
el mismo ejercicio fiscal, y
cuatro ejercicios fiscales
para
las
entidades
financieras que operen
ECA.
Dos apoyos por ejercicio
fiscal y entidad financiera,
en un máximo de cinco
ejercicios fiscales

Manuales de
operación y
organización.
 Establecimiento de
controles
 Productos y servicios
financieros
Las actividades referidas
se ajustarán a procesos
participativos aplicables a
la economía social, con
base en diagnósticos
de
las
entidades
financieras.
Monto de los recursos
destinados a este
concepto:
$1’800,000.00 (Un
millón ochocientos mil
pesos 00/100 M.N.)
5. Ámbito
económica
geográfico,
sectorial,
demográfico
y/o
de
actividad
Se otorgará apoyo a las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAPS) o
Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCOS) de nivel de operación básico
hasta el nivel II autorizadas o en proceso de autorización, así como a entidades con
3
figuras asociativas diferentes de las referidas, a partir de constatar
que sus principios y operación corresponden con el sector social de la economía, de
la siguiente manera:
a) Diagnóstico para:
SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación Básico en todas las
entidades federativas.
b) Consultoría y acompañamiento, a partir de la presentación del
diagnóstico y plan de mejora orientado al abatimiento de
cartera vencida, para:
SCAPS y SOFINCOS autorizadas o en proceso de autorización con nivel de
operación I y II, ubicadas en Guanajuato, Jalisco, Michoacán,
Nayarit, Oaxaca, San Luis Potosí y Sinaloa, con potencialidad y/o
experiencia en colocación de créditos productivos entre socios
pertenecientes a OSSE’s según catálogo (Ejidos, comunidades, cooperativas,
etc.).
Se incluye a entidades con figuras asociativas diferentes de las referidas, a
partir de constatar que sus principios y operación corresponden con el
sector social de la economía.
c) Auditoría contable para:
SCAPS y SOFINCOS con nivel de operación Básico con activos a partir de
un millón de UDIS en todas las entidades federativas.
d) Asesoría profesional, para realizar alguna de las siguientes
actividades de diseño, desarrollo de capacidades y
acompañamiento en:
“Manuales de operación y organización” y “Establecimiento de
controles para:
SCAPS y SOFINCOS autorizadas o en proceso de autorización con Nivel de
Operación I y II, ubicadas en todas las entidades federativas.
“Productos y Servicios Financieros”, para:
SCAPS y SOFINCOS autorizadas con Nivel de Operación I y II, con
experiencia, potencialidad y propuesta de colocación de créditos a
proyectos productivos entre socios del sector social de la economía
(OSSE’s) de las siguientes entidades federativas: Durango, Jalisco,
Michoacán, Nayarit, Oaxaca, Puebla, San Luis Potosí.
6. Criterios de elegibilidad
Uno
La entidad financiera solicitante deberá ser SCAP o SOFINCO, estar
registrada en el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades
4
Dos
Tres
Cuatro
Cinco
Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores
(FOCOOP), estar autorizada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
(CNBV) para operar, o bien estar en proceso de autorización vigente, no
concluido, ante la CNBV, o bien haber interpuesto su solicitud ante la CNBV
para ser evaluada y clasificada.
En el caso de que la figura asociativa fuere diferente de SCAP o SOFINCO, se
atenderá al Catálogo respectivo del INAES publicado en la página web
www.inaes.gob.mx
Al momento de solicitar el apoyo, no deberán tener comprobación vencida de
algún apoyo recibido.
Para entidades evaluadas con calificación A o B para todos los niveles de
operación, escrito libre manifestando su condición o presentar copia de la
calificación otorgada por el Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus
Ahorradores (FOCOOP) actualizada. La Coordinación General de Finanzas
Populares verificará o modificará dicha información con base en los últimos
registros de CNBV y FOCOOP.
Para entidades no evaluadas o con calificación C y D presentar un diagnóstico
y proyecto de mejora a mediano plazo que justifique la necesidad y
oportunidad del apoyo.
7. Requisitos
1. Entregar solicitud de apoyo. La solicitud deberá estar firmada por el
Representante Legal de la entidad financiera
2. Copia del acta constitutiva protocolizada, con el número de registro
correspondiente.
3. Copia del poder notarial que acredite las facultades del Representante Legal.
4. Copia de la inscripción al Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
5. Copia de identificación oficial del representante legal (IFE, credencial para
votar; o pasaporte vigente; o cédula profesional; o Cartilla del Servicio Militar
Nacional, en el caso de varones).
6. CURP del Representante Legal.
7. Comprobante del domicilio de la entidad financiera.
8. En el caso de auditorías contables, los consultores deberán presentar su registro
ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y ajustarse a las disposiciones
contenidas en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas
de Ahorro y Préstamo (LRASCAP), así como cumplir con las disposiciones
generales y lineamientos que emita la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
(CNBV) al respecto.
9. En caso de no haberlo entregado antes al INAES o se deba de actualizar, copia
simple de documento expedido por la CNBV que acredite que la entidad está
autorizada como SCAP o SOFINCO, o en su caso, que acredite que se encuentra en
proceso de autorización. En caso de haber presentado la solicitud de autorización,
copia de ella con acuse de CNBV.
10. En el caso de las solicitudes que corresponden con la condición número Dos de
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los criterios de elegibilidad de esta convocatoria, presentar el
portafolio de evidencias de que la entidad forma parte de la banca social, así como
declaratoria de la asamblea general para alinear su figura asociativa conforme a la
normatividad que le sea aplicable.
11. No podrán solicitar apoyos los OSSE cuyos integrantes sean cónyuges o
parientes consanguíneos hasta el cuarto grado por ambas líneas, ascendente o
descendente, por afinidad hasta el segundo grado, o civiles de los servidores
públicos que participen en el proceso de evaluación y/o autorización de los apoyos
12. Documentación curricular del oferente del servicio
13. Programa de trabajo con una descripción del objetivo, las actividades, ruta
crítica, el cronograma, los productos o resultados del servicio. Para el caso de
consultoría y acompañamiento para abatimiento de cartera vencida, todas las
entidades deberán presentar el programa de trabajo con un diagnóstico y plan de
mejora. El programa de trabajo deberá apegarse a lo siguiente:
“Elementos mínimos para la elaboración del programa de trabajo
estipulado en la modalidad IV.1 Apoyo en efectivo, para contratar
Estudios Especializados y Otros Servicios, concluir la formalización y
cumplir las obligaciones regulatorias que establece la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Los elementos mínimos para la elaboración del programa de trabajo están
publicados en la página web www.inaes.gob.mx
14.
Los prestadores de servicios profesionales deberán contar con
competencias, capacidades o conocimientos acordes a los servicios que ofrezcan a
los beneficiarios, y deben cumplir con una de las siguientes condiciones:
i.
Certificación expedida por alguna entidad certificadora reconocida
por el Consejo Nacional de Normalización y Certificación de
Competencias Laborales (CONOCER);
ii.
Acreditación de su registro en cualquiera de los padrones de las
dependencias o entidades especializadas de regulación o atención al
sector financiero;
iii.
Acreditación como técnico, académico o investigador especializado
en materia de ahorro y crédito de alguna institución educativa o
centro de investigación pública o privada que cuente con la
incorporación o registro oficial correspondiente, o
iv.
Documentación que demuestre fehacientemente ser especialista o
contar con experiencia en el campo específico de ahorro y crédito
para el cual ofrece sus servicios profesionales.
15. En su caso, copia de la inscripción en el Registro Público de la Propiedad y el
Comercio de la Federación que preste el servicio.
16. Para el concepto de auditoría contable, escrito del consultor en el que
manifiesta que el servicio se ajustará a las disposiciones contenidas en la
LRASCAP, así como las disposiciones generales y lineamientos que emita la CNBV
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al respecto.
17. Carta del representante legal, bajo protesta de decir verdad, manifestado que
durante el presente ejercicio fiscal no ha ingresado, ni ingresará solicitud de apoyo
para el mismo proyecto en otra dependencia o entidad de la administración
pública federal.
Etapa de entrega de requisitos:
La entidad financiera solicitante de apoyo deberá entregar al INAES el día y hora
señalados para su cita en la Delegación correspondiente, los requisitos a que hace
referencia esta convocatoria.
8. Contacto de atención
Las Delegaciones del INAES, cuya dirección puede ser consultada en la página
www.inaes.gob.mx.
9. Proceso de solicitud-evaluación-autorización-formalizacióncomprobación
La etapa de Pre Registro comprenderá del día 21 al 25 de abril de 2014; los
interesados podrán realizar el pre registro de su solicitud, a través de la página web
www.inaes.gob.mx y/o acudir a las Delegaciones del INAES para tal efecto; una vez
capturada la información de la solicitud y que ésta sea congruente con los términos
de esta convocatoria, se generará un comprobante de pre registro de solicitud y una
cita para acudir a registrarla ante la Delegación correspondiente.
El representante legal del solicitante de apoyo deberá acudir el día y hora en que
sea citado a la Delegación respectiva, con una identificación oficial, así como con
copia y original para cotejo del comprobante de pre registro y de la documentación
requerida en esta convocatoria, a efecto de hacer el registro definitivo de la
solicitud.
Sólo se registrarán definitivamente las solicitudes pre registradas que cumplan lo
establecido en las reglas de operación y la presente convocatoria.
El registro definitivo se llevará a cabo del 28 al 2 de mayo.
Evaluación de solicitudes
El proceso de atención a las solicitudes que se ingresen conforme a esta
convocatoria comprenderá la etapa de evaluación de las mismas, que a su vez,
comprende las sub etapas de validación normativa y evaluación; así como la etapa
de validación en campo, en términos de lo dispuesto por el Anexo 2 de las Reglas de
Operación Vigentes:
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A) Evaluación de Solicitudes
i) Validación Normativa
Estará a cargo de las Delegaciones del INAES y consistirá en validar la procedencia
de la información de los solicitantes, de acuerdo con los términos de las Reglas de
Operación INAES vigentes y de esta convocatoria. El resultado de esta validación
será positivo o negativo.
Las solicitudes con validación normativa negativa serán comunicadas por la
Delegación correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el medio
indicado por el Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud
respectiva, en un plazo máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en
que ésta se emita.
Las solicitudes con validación normativa positiva serán sometidas a la etapa de
evaluación.
ii) Evaluación
La evaluación técnica consiste en analizar y calificar los Diagnósticos, Programas
de Trabajo y, en su caso, Planes de Mejora, así como aquella documentación
presentada por quienes requieren el apoyo. Las Delegaciones en Durango,
Jalisco, Michoacán, Nayarit, Oaxaca, Puebla y San Luis Potosí
realizarán la evaluación técnica de las solicitudes que corresponden a
su Estado y la Coordinación General de Finanzas Populares realizará la
evaluación técnica de las solicitudes registradas en el resto de las
entidades federativas.
La calificación del programa de trabajo establecida en el apartado de evaluación de
las Reglas de Operación se realizará mediante un mecanismo de asignación de
puntos, el valor total de esta evaluación será de 25 puntos, conforme a lo siguiente:
RANGOS DE CALIFICACIÓN PARA UNA
EVALUACIÓN TÉCNICA POSITIVA
CRITERIO
NECESIDAD
CRITERIO
CALIDAD
TOTAL
MÍNIMO
DE 7 A 11 PUNTOS
DE 9 A 14 PUNTOS
16 PUNTOS
El resultado de esta etapa será evaluación técnica positiva o negativa. Las
solicitudes con evaluación técnica negativa serán comunicadas por la Delegación
correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el
Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo
máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se emita.
B) Validación en Campo
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Para esta etapa, las Delegaciones en Durango, Jalisco,
Michoacán, Nayarit, Oaxaca, Puebla y San Luis Potosí realizarán la
validación en campo de las solicitudes que corresponden a su Estado y
la Coordinación General de Finanzas Populares realizará la validación
en campo de las solicitudes registradas en el resto de las entidades
federativas:
 La validación en campo se realizará mediante la consulta del estatus de las
SCAPS solicitantes en la página oficial de la Comisión Nacional Bancaria y
de Valores (CNBV) o en la del Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores
(FOCOOP), de acuerdo al registro a que hacen referencia los artículos 7 y 8 de
la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de
Ahorro y Préstamo (LRASCAP) y en las Federaciones que actúan como
supervisoras auxiliares para el caso de SOFINCOS.

En los demás OSSE de ahorro y/o crédito, se verificará en campo la
congruencia con lo manifestado en los documentos que conforman el
portafolio de evidencias; en particular sobre si sus principios y operación
corresponden a los del sector social de la economía. Esta verificación
será realizada por las Delegaciones del INAES, en todos los casos.
El resultado de esta etapa será validación en campo positiva o negativa. Las
solicitudes con validación en campo positiva serán sometidas a la etapa de
autorización de solicitudes por el Comité Técnico Nacional del INAES, y el
dictamen negativo de las solicitudes será comunicado por la Delegación
correspondiente a los solicitantes, de conformidad con el medio indicado por el
Representante Legal de la SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva, en un plazo
máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha en que ésta se emita.
Autorización de Solicitudes
La autorización de las solicitudes estará sujeta a la disponibilidad presupuestal y a
la resolución del Comité Técnico Nacional del INAES. El resultado de esta etapa
será solicitud autorizada o no autorizada, en ambos casos este resultado será
comunicado al solicitante, a través de la Delegación del INAES correspondiente, en
un plazo máximo de 5 días hábiles contados a partir de la fecha de sesión del
Comité, de conformidad con el medio indicado por el Representante Legal de la
SCAP o SOFINCO en la solicitud respectiva.
Las solicitudes autorizadas serán sometidas a la etapa de formalización de entrega
del apoyo.
Las solicitudes de apoyo que por falta de disponibilidad presupuestal no sean
autorizadas, podrán ser consideradas por el INAES posteriormente, en caso de que
se generen disponibilidades durante el ejercicio fiscal, podrán ser sometidas a la
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autorización del Comité Técnico Nacional del INAES, conforme al
procedimiento que para tal efecto establezca ese Comité.
Formalización de Entrega del Apoyo
El representante legal de la SCAP o SOFINCO solicitante tendrá un plazo máximo
de 10 días hábiles, contados a partir de que le comuniquen la autorización de su
solicitud, para acudir a la Delegación del INAES correspondiente, presentando el
documento que acredite su identidad de acuerdo con los considerados en el
numeral 7 ordinal 5 de esta convocatoria; de lo contrario, la autorización quedará
sin efectos.
La dispersión de los recursos para las solicitudes autorizadas se realizará por el
siguiente medio:
1) Cuenta de ahorro en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros
(BANSEFI) y/o l@ red de la gente; en este caso, el representante legal de la
SCAP o SOFINCO, deberá entregar en la Delegación del INAES que
corresponda, lo siguiente:
 Copia simple del contrato de apertura de cuenta en BANSEFI y/o l@ red de
la gente a nombre de la SCAP o SOFINCO
Entregada la información que corresponda conforme a lo anterior, la Delegación
del INAES proporcionará al representante legal de la SCAP o SOFINCO un
contrarecibo, con el cual se podrá acceder a la recepción de los recursos ante la
instancia respectiva.
Este plazo se podrá ampliar máximo 30 días hábiles adicionales, siempre y cuando
no se rebase el término del año fiscal, cuando el solicitante acredite mediante la
entrega de los documentos de trámite respectivos y dentro del plazo de 10 días
mencionado en el primer párrafo de este apartado, que está gestionando todos o
alguno de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/o
cualesquier otro documento similar, que sea necesario para la ejecución y
operación del servicio. Si al concluir este plazo, no se entrega dicha documentación,
la autorización respectiva quedará sin efectos.
El Comité Técnico Nacional podrá otorgar un plazo adicional en los casos en que el
plazo de 40 días hábiles no sea suficiente por razones ajenas al solicitante.
La formalización del apoyo se realizará mediante la firma del convenio de
concertación correspondiente.
Comprobación de los apoyos otorgados
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1. Los beneficiarios realizarán ante las Delegaciones del
INAES correspondiente, la comprobación de la correcta aplicación de los
apoyos, mediante la entrega de los documentos que la acrediten, conforme a
los fines autorizados para los que fueron otorgados.
2. La Delegación correspondiente, recibirá los documentos que se exhiban para
acreditar la correcta aplicación de los recursos y aportaciones, y verificará si
corresponden con alguno de los enunciados en los lineamientos emitidos
por el Comité Técnico Nacional, así como si dichos recursos fueron
aplicados a los fines autorizados.
3. La Delegación realizará una visita de campo para constatar la realización de
las acciones para las que se otorgó el apoyo, conforme a lo que establece en
los lineamientos emitidos por el Comité Técnico Nacional.
4. Los plazos para acreditar la correcta aplicación de los recursos y en general
la mecánica de ejecución de este procedimiento se encuentra detallada en
los lineamientos aludidos en los puntos anteriores, mismos que se
encuentran en el sitio web: www.inaes.gob.mx
10. Medios para interponer una queja
En caso de quejas, acudir al Órgano Interno de Control en el INAES.
Domicilio: avenida Patriotismo Número 711, edificio B, piso 1, colonia San Juan
Mixcoac, código postal 03730, delegación Benito Juárez, México, D.F.
Correos
electrónicos:
[email protected]
y
[email protected]
En
Internet:
http://www.funcionpublica.gob.mx/index.php/temas/quejas-ydenuncias.html
11. Otras disposiciones
a) Los datos personales de registro de los solicitantes serán protegidos en los
términos de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información
Pública Gubernamental y demás disposiciones aplicables.
b) Los OSSE de ahorro y/o crédito manifestarán en la solicitud de apoyo, bajo
protesta de decir verdad, que ninguno de sus integrantes o en su caso,
socios o miembros de sus consejos directivos, son cónyuges o parientes
consanguíneos hasta el cuarto grado por ambas líneas, ascendente o
descendente; por afinidad hasta el segundo grado; o civiles, de los
servidores públicos que participan en el proceso de evaluación y/o
autorización de los apoyos.
c) Cualquier otra disposición no contemplada en esta convocatoria, será
resuelta por el Comité Técnico Nacional.
La presente convocatoria se expide en la Ciudad de México, Distrito Federal, a los
15 días de abril de 2014, y será publicada en la página www.inaes.gob.mx.
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“Todos los trámites que se presentan en esta convocatoria son
totalmente gratuitos.”
“Este Programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el
uso para fines distintos a los establecidos en el Programa”
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“APOYO EN EFECTIVO, PARA CONTRATAR ESTUDIOS ESPECIALIZADOS Y OTROS
SERVICIOS, CONCLUIR LA FORMALIZACIÓN Y CUMPLIR LAS OBLIGACIONES
REGULATORIAS QUE ESTABLECE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
(CNBV)”
ELEMENTOS MÍNIMOS PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA DE TRABAJO A QUE SE
HACE REFERENCIA EN EL ANEXO 1 – D, INCISO A), MODALIDAD IV.1, NUMERAL 15, DEL
APARTADO “REQUISITOS".
PROGRAMA DE TRABAJO
Deberá contener los siguientes aspectos que describan la importancia y factibilidad del
servicio, que señale la convocatoria correspondiente.
1. Datos Generales
Nombre o razón social.
Fecha de constitución.
Número de socios inicial y actual.
Domicilio social.
Domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s)):
Nombre
Dirección
No. de socios
Localidades/
municipios
(Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención).
Para el caso de Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (SCAP): Fecha y número de
registro en el Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y
Préstamo y de Protección a sus Ahorradores (FOCOOP), para Sociedades Financieras
Comunitarias (SOFINCO): Fecha y número de registro en su federación supervisora. Para
cualquier otro tipo de Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) de ahorro y/o
crédito: Fecha y número de registro en la entidad regulatoria correspondiente.
2. Antecedentes y Diagnóstico General
Breve referencia financiera, económica- social y organizativa. En particular sobre sus
prácticas y referencias respecto a la aplicación de los valores y principios establecidos en
sus estatutos y su actividad financiera.
Si cuentan con ello incluir estados financieros. De existir, incorporar referencias de
evaluaciones y diagnósticos previos, incluidos los presentados al FOCOOP, a la Federación
(si tuviera) y/o a la CNBV (carpeta para autorización) y sus calificaciones.
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La magnitud y profundidad de los antecedentes se deberá realizar y se
evaluará según el servicio o los servicios a solicitar y según lo que se requiera en las
convocatorias respectivas. En todos los casos incluir una descripción y un “Análisis DAFO”
de la entidad (Ver el punto 7 del ANEXO 2) .
Si el apoyo solicitado es para la elaboración de un diagnóstico la información requerida
será la mínima necesaria para identificar al OSSE DE ahorro y/o crédito en su estado
financiero y sobre sus estatutos y prácticas propias de la Economía Social y Solidaria.
Las sociedades diferentes a SCAP y SOFINCO incorporarán un portafolio de evidencias
(ANEXO 1) que permite constatar que éstos aceptan y respetan los fines, valores,
principios y prácticas enunciados en los artículos 8, 9, 10 y 11 de la Ley de Economía Social
y Solidaria .
3. Objetivos (Justificación y alcance del apoyo)
Debe contener una descripción breve de los puntos más importantes de la propuesta, así
como enfatizar los objetivos generales y específicos del servicio y los principales aspectos
a desarrollar; la propuesta con información acerca de la necesidad del servicio, áreas de
oportunidad y/o problemática y mejoras a implementar.
Para los conceptos de apoyo “Consultoría y acompañamiento…” y “Asesoría profesional…”
se debe incorporar un diagnóstico desarrollado sobre su situación financiera, económica,
social y organizativa (Puede apoyarse, sin ser exigible, en el ANEXO 2) que justifique el
apoyo, los resultados y vínculo con apoyos previos al fortalecimiento institucional y las
mejoras a lograr. En particular destacar sobre sus prácticas y referencias respecto a la
aplicación de los valores y principios establecidos en sus estatutos y su actividad
financiera.
La magnitud y profundidad del análisis y diagnósticos se evaluará según el tipo de entidad,
los servicios a solicitar y según se requiera en las convocatorias respectivas.
En el caso de “Consultoría y acompañamiento…” para el abatimiento de cartera vencida,
entre otros propósitos, se incluirá el plan de mejora, el cual deberá contener las
características del área de mejora; su problemática específica; el proceso en el que
impacta; las acciones propuestas, así como los riesgos; las necesidades de formación para
realizarlas; el periodo en que se implantará y las formas de seguimiento y evaluación del
mismo.
Para el caso de entidades no evaluadas por el FOCOOP, o con calificación C o D deberá
presentarse un diagnóstico (ANEXO 2) (e) y proyecto de mejora para cualquiera de los
conceptos de apoyo de esta modalidad IV.1.
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(En el criterio de elegibilidad No.5 se establece lo que permite atender
(elegir) a las entidades en calificación C ó D; necesariamente se aplica para todos los
apoyos de esta modalidad, ya que si solicitan apoyo para una auditoría deben cumplir con
el diagnóstico y plan de mejora para poder ser elegibles)
4. Actividades, ruta crítica, cronograma
Describir claramente y en detalle los conceptos, instrumentos y pasos que seguirá para
cumplir todos y cada uno de los objetivos propuestos (metodología).
Descripción operativa de las actividades a realizar, tomando en cuenta el tipo de servicio,
los recursos y el tiempo empleado para su ejecución (cronograma).
Establecer la ruta crítica que permita identificar la vinculación de las actividades que
afectan directamente la conclusión del servicio.
Indicadores y medios de comprobación de los objetivos específicos, metas propuestas e
impactos esperados. Los objetivos y metas se podrán medir al fin del cronograma, por lo
que se indicará cuándo y cómo se obtendrá dicha información (evaluación).
5. Productos entregables o resultados del servicio
Describir, con base en los objetivos estipulados, los logros que se pretenden alcanzar y los
entregables del servicio (informe de resultados, dictamen, diagnóstico, plan de mejora,
seguimiento, etc., comprobantes de requisitos fiscales, evidencias documentales y
gráficas).
Descripción del impacto del servicio en el mediano plazo y los beneficios que esto tendrá
para el OSSE de ahorro y crédito y sus socios.
Especificar qué se hará con los resultados, cómo se traducirán a propuestas prácticas y/o
de aplicación y cómo se transmitirá a las personas que pueden influir en la toma de
decisiones.
6. Requerimientos financieros
EL OSSE de ahorro y/o crédito detallará los conceptos y montos solicitados al Instituto
Nacional de La Economía Social (INAES), indicando las aportaciones propias y de otras
fuentes así como la proporcionalidad entre las partes.
15
Todos los gastos incluidos en el presupuesto deberán estar claramente
justificados y señalados conforme los propósitos de la convocatoria respectiva.
La información contenida en el presente documento, es pública y se encuentra
disponible en el INAES, para los ciudadanos interesados en conocerla. Lo anterior, para
favorecer el acceso a la información y garantizar la máxima publicidad de la misma.
En caso de cualquier duda sobre el contenido de los presentes Términos de Referencia,
podrá comunicarse con los siguientes servidores públicos adscritos a la Coordinación
General de Finanzas del INAES:
Nombre
Ing. Eduardo Luis López
Sánchez
Lic. Yanet Leal Cruz
Lic. José Raúl Chávez
Martínez
CONMUTADOR
Extensió
n
Tel. Directo
26364100
4278
5271 4507
[email protected]
26364100
26364100
5150
4254
2636 5150
26365150
[email protected]
[email protected]
Quienes tratarán de atender con oportunidad todas las dudas
16
Correo
ANEXO 1. PORTAFOLIO DE EVIDENCIAS
Compilación de pruebas documentales con las que se demuestra que los OSSE de ahorro
y/o crédito se encuentran apegados a los principios, valores, prácticas y fines de la
economía social, así como a las sanas prácticas financieras; entre estas pruebas destacan
documentos constitutivos y estatutarios; documentos operativos; actas de asamblea y
minutas de reunión; testimonios documentales, grabados de viva voz o videos que los
contengan; material iconográfico que dé cuenta de los procesos y antecedentes de la
entidad financiera; entre otros.
1.
2.
3.
4.
Documentos constitutivos y estatutarios
a. Acta constitutiva
b. Estatutos y Reglamento interno de operación
c.
Registros presentados ante el organismo regulatorio que le corresponde
Documentos Operativos
a. Manual de organización o similar
b. Programa de operación o similar
c.
Estados financieros (de los 3 últimos ejercicios fiscales)
d. En el caso de OSSE de ahorro y/o crédito de reciente creación que no cuente
con estados financieros la documentación que acredite sus operaciones financieras
y contables.
Actas de Asamblea y/o Minutas de Reunión
a.
Actas de asamblea ordinaria de los últimos 3 años.
b.
En su caso, un acta de asamblea extraordinaria de los últimos 3 años.
Documentos que evidencien:
a. Que la toma de decisiones es democrática y no esté ligada al capital aportado
por los socios.
b. Que la propiedad de los medios de producción es social o paritaria
c. Que los excedentes o beneficios que genera, se destinan al menos a alguno de
los siguientes rubros:
i. a la prestación de servicios de carácter social;
ii. al crecimiento de sus reservas y fondos;
iii. a la retribución de los servicios aportados o del trabajo prestados por
sus socios, asociados o integrantes. La distribución de estos excedentes
o beneficios NO estará asociada a las aportaciones en capital que, en su
caso, hubiesen realizado.
ANEXO 2. GUÍA BASICA PARA ELABORACIÓN DEL DIAGNÓSTICO SOBRE SITUACIÓN
FINANCIERA, ECONÓMICA, SOCIAL Y ORGANIZATIVA DE OSSE DE AHORRO Y/O CRÉDITO
17
En la modalidad IV.1, el diagnóstico sólo está previsto para los siguientes conceptos: A)
“Diagnóstico…”; B) Consultoría y Acompañamiento, a partir de la presentación del
diagnóstico y plan de mejora orientado, entre otros propósitos, al abatimiento de cartera
vencida, C) “Asesoría Profesional, para realizar actividades de diseño, desarrollo de
capacidades y acompañamiento…”; incluye el criterio número cinco “Para entidades no
evaluadas o con calificación C y D…”
Las dimensiones del OSSE de ahorro y/o crédito en número de socios, en su dispersión
geográfica, su cobertura, nivel de operación, complejidad operativa y de participación
afecta el nivel de complejidad y trabajo necesario para su elaboración. La propuesta
económica del apoyo solicitado deberá estar debidamente proporcionada y justificada
según esa complejidad y no necesariamente alcanza el nivel máximo de apoyo.
El contenido de este documento cubrirá la necesidad que se solicita para los antecedentes
y diagnóstico de un Proyecto Estratégico, por lo que, en su caso, el financiamiento por
parte de INAES no cubrirá el costo del diagnóstico.
1.- Datos generales
Nombre o razón social.
Fecha de constitución.
Número de socios inicial y actual.
Domicilio social.
Domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s) de atención:
Nombre
Dirección
No. de socios
Localidades/
municipios
(Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención).
2.- Historia.
Año
Situación
Acciones
18
Resultados
(Agregar las líneas que se requieran para incluir la historia del organismo del sector social
y su Entidad Financiera).
Factores que consideran más importantes en el desarrollo de la Entidad Financiera.
3. Información Financiera Histórica
3.1. Estados Financieros a cierre de los últimos tres ejercicios, con
comportamiento en %
3.2. Estados Financieros mensuales para los últimos doce meses
3.3. Razones Financieras
3.4. Composición de cartera de crédito
3.5. Fondeo
4. Interpretación del comportamiento histórico de la OSSE de ahorro y /o préstamo
(Para el caso de OSSE de ahorro y/o crédito con calificaciones C o D destacar a detalle
el historial que lleva dicha calificación)
5. Diagnóstico
5.1. Económico
Determinantes económicas de la actividad financiera y de las actividades productivas y de
consumo de los socios en la región(es) que atiende
Estacionalidad, ciclicidad y tendencias
5.2. Social
5.2.1. Determinantes sociales de la actividad financiera y de las actividades
productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende.
5.2.2. Integración social y territorial de la entidad con la comunidad donde
se origina y con la o las comunidades del área de influencia actual
Estacionalidad, ciclicidad y tendencias
5.3.
Ambiental
Determinantes ambientales de la actividad financiera y de las actividades productivas y de
consumo de los socios en la región(es) que atiende.
19
5.3.1. Cultura y prácticas ambientales en las actividades
internas de la entidad
5.3.2. Cultura y prácticas ambientales que difunde entre los socios y en el
entorno comunitario
5.3.3. Condicionantes y estímulos ambientales en la colocación de
créditos.
Estacionalidad, ciclicidad y tendencias
6. Diagnóstico Interno de la OSSE de ahorro y/o crédito.
6.1. Situación y Dinámica de la participación y apropiación de los socios
6.1.1. Identidad y apropiación
6.1.2. Información, diagnosis, planeación y evaluación participativa
6.1.3. Lealtad e intensidad de utilización del ahorro el crédito y otros
servicios
6.1.4. Instrumentos, dinámicas, educación y capacitación para la
participación y apropiación
6.2. Situación y Dinámica de la gobernabilidad representativa y operativa
6.3. Situación de los comités que la operan.
6.4. Situación de las actividades económicas de los socios
6.5. Políticas, cultura del ahorro y prácticas de promoción del ahorro.
Situación en que se encuentra la captación de recursos y otras fuentes
de fondeo y forma en que operan actualmente.
6.6. Políticas y estrategias crediticias. Situación en que se encuentra la
colocación de recursos y mecanismos con los que se opera
actualmente.
6.7. Estructura organizacional actual de la entidad
6.8. Situación de las actividades administrativas (logística, sistemas,
contabilidad, personal) en la OSSE de ahorro y /o préstamo.
6.9. Situación de las actividades administrativas en sucursales y puntos de
atención.
7. Análisis DAFO
7.1. Descripción
Debilidades:
Debilidad
Explicación
20
Fortalezas:
Fortaleza
Explicación
Amenazas:
Amenaza
Explicación
Oportunidades:
Oportunidades
Explicación
7.2.
Análisis:
Debilidades
Amenazas
Organizativas
Normativas
Mercado
Técnico operativas
Económico financieras
21
Fortalezas
Oportunidades
22