Download Ciudades sin efectivo e inclusión financiera. Mastercard

Foro Ciudades i360°
Junio 8, 2016, Bogotá
Ciudades más eficientes:
Ciudades con menos efectivo
1
Algunos datos sobre MasterCard
+10,000
empleados
+210
países y territorios
+35 millones
lugares de aceptación
+34 mil millones
de transacciones
+US $3,6 trillones
volumen bruto en dólares
*Esto representa GDV de marca MasterCard, no incluye Maestro o Cirrus
Todos los montos son al 31 de Diciembre de 2015
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2
La Era de la Ciudad
½
Más de la mitad
de la población
vive en ciudades
70%
6%
Esta cifra
llegará al 70%
en el 2050
El turismo
internacional crece
6% por año
Source | MasterCard “Moving Beyond
Cash” white paper, 2014, page 3
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3
La Ciudad enfrenta retos
muy importantes al crecer
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Cómo ayuda MasterCard
1
Ayudando a las ciudades a ser más
eficientes poniendo como un cimiento los
sistemas de pago digitales
2
Colaborando a que las ciudades sean más
incluyentes y seguras, reduciendo su
dependencia en el efectivo
3
Haciendo del análisis de datos una
palanca para el crecimiento sustentable.
(Big Data analysis)
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5
¿Porqué es importante reducir el
efectivo?
El efectivo representa altos costos para la economía
Cerca de
$1 trillón usd
se pierden
anualmente
por el costo
del efectivo
IMPRESIÓN Y
DISTRIBUCION
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USO Y
MANEJO
CORRUPCIÓN,
ECONOMIA GRIS
Y CRIMEN
6
Inclusión Financiera
Dos tercios de la
población mundial no
tienen acceso a una
cuenta bancaria.
En América Latina y
Caribe, 48% -210
millones- de la
población está
excluida del sistema
financiero
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7
El efectivo aún prevalece
Transacciones en efectivo por País
100%
Promedio
Mundial
85%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0%
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Cash Transactions as a % of Volume of Consumer Payment Transactions
8
Alcanzar Eficiencias con Pagos
1 Digitales
Integrando todos los componentes
de movilidad urbana a un Sistema de
pagos digitales
Taxis
Peajes
Multas
de
Tránsito
Buses y
trenes
Renta
de Bici.
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9
Caso Práctico: Londres
+300
millones
6.1
millones
de viajes- persona con
tecnología “contactless”
de viajes por
semana
25,000
50%
Nuevas tarjetas
“contactless” se usan
cada día
de reducción en los
costos de recaudación
de los pasajes
1 | https://tfl.gov.uk/info-for/media/press-releases/2016/january/more-than-a-quarter-oflondon-pay-as-you-go-customers-now-travel-using-contactless-payments
2 | Transport for London, Commissioner’s Report, 03 February 2016, page 34
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Beneficios en toda la cadena
Consumidores
conveniencia,
simplicidad, ahorro de
tiempo
Ciudad de Londres
ahorro en costos,
eficiencias operativas
Emisores
incremento en la adopción
y uso de sus productos.
Mayor lealtad
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Menos efectivo para mayor
2 seguridad e inclusión
Facilitando las compras y recaudo del
Gobierno con medios electrónicos:
• Generando eficiencias transparencia
y un ecosistema digital
Usando medios digitales para la
distribución de programas de apoyo:
• Fomentando la inclusión social y de
los habitantes de la ciudad
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Menos efectivo: Compras y
2 reacudo del Gobierno
El Gobierno tiene un gran peso en la economía.
Digitalizar sus finanzas genera muchos beneficios
• Menos fraude
y errores
El gasto
del
gobierno
representa
entre el 30
y el 40%
del PIB
• Rendición
de Cuentas
• Trazabilidad
• Rapidez
• Transparencia
• Promueve el
ecosistema
digital
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Caso Práctico: Barranquilla
Necesidades:
• Ordenar la casa
• Tener más control sobre
compras y contratos
• Tener más transparencia
Solución:
Uso de soluciones
electrónicas para
controlar su gasto.
+70%
de las compras se
hacen por medio
electrónico
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28%
de ahorro alcanzado
en algunos rubros de
gasto
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Caso Práctico: Italia
Necesidades:
• Facilitar el pago de
impuestos y otras tarifas
• Generar más puntos de
recepción de pagos
• Digitalizar los flujos
2
millones
de usuarios de las
oficinas pueden pagar
ahora con su tarjeta
Solución:
Se usaron las grandes redes de oficinas Postales, los
expendios de Loterías (Lottomatica y Sisal) así como redes
de tiendas de conveniencia y pequeñas bodegas
dotándolas de datafonos para aceptar pagos electrónicos.
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Menos efectivo: Distribución de
2 programas de apoyo del Gobierno
Formando sociedades más incluyentes
Programas
para la
reducción de
Pobreza
Atención a
desastres
naturales
Programas de
fomento a Micro
y Pequeñas
empresas
Programas
de becas y
capacitación
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Atención a
grupos
vulnerables
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Casos Prácticos: Beneficios
Sociales
Reducción de costos
/ Eficiencia
Reducción de
fraudes
Transparencia
Sudáfrica
$375 millones de
ahorros en 5 años
Estados Unidos
$1 mil millones de
ahorros en 10 años
México
Inclusión
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Brindando servicios
financieros: seguros y
micro prestamos
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Casos Prácticos: Sudáfrica
La digitalización trajo muchos beneficios
1/3
de adultos
afiliados en el
1er año
7
Programas
consolidados en
unas sola tarjeta
“El nuevo programa de pago de
beneficios sociales basado en
identificaciones biométricas ha
generado ahorros que pagan su
costo sólo un año después de
implementado.”
—
Ministerio de Desarrollo Social, 5/8/2013
150,000
$375
Solicitudes
Fraudulentas
eliminadas
Millones de
ahorro en los
primeros 5 años
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Análisis de Datos como palanca
3 de crecimiento
El análisis de datos de
transacciones puede ayudar a:
• Planear las inversiones
de Gobierno teniendo a
la gente como eje de las
decisiones.
• Conocer de mejor forma
el comportamiento de
los consumidores para
definir inversiones
(Públicas o Privadas)
• Conocer sobre los
turistas y sus gustos
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Ciudades para vivir mejor
Servicios
Modernos
Incluyentes
Mejor
Planeación
y Gestión
Que atraigan
talento e
inversión
Fáciles de
navegar
Transparentes
Seguras
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Colaborando para
lograr ciudades más
eficientes, seguras e
inclusivas
reduciendo la
dependencia en el
efectivo.
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