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COMUNICADO DE PRENSA
En el marco de la Convención Bancaria de Asobancaria en Cartagena, Credibanco presentó un
producto diseñado por y para los colombianos
SOCIA, el Nuevo Sistema de Pagos Nacional
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SOCIA es un nuevo y único Sistema de Pagos Nacional diseñado por colombianos para
colombianos, los cuales podrán acceder a un conjunto de beneficios especiales tales como
promociones personalizadas y seguros de vida.
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SOCIA es una propuesta tecnológica y de seguridad de avanzada, ya que además de la
tarjeta con CHIP que puede ser usada en comercios y cajeros automáticos, nace habilitada
para realizar transacciones en internet y a través de teléfonos celulares en las plataformas
de Credibanco, compañía que cuenta con más de 40 años de experiencia en transacciones
financieras.
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Con SOCIA, el cliente podrá realizar transacciones persona a persona, facilitando así las
transferencias y giros nacionales. El nuevo sistema funcionará únicamente para el
territorio colombiano.
Bogotá, 06 de junio de 2013.- Llega al mercado
colombiano el nuevo Sistema de Pagos Nacional SOCIA,
creado por Credibanco, experto de más de 40 años en
el procesamiento de transacciones financieras. SOCIA
se convierte en una alternativa para que las
instituciones financieras puedan bancarizar a la
población colombiana, a través de diferentes esquemas
de crédito, débito y prepago, utilizados bien a través de
tarjetas con CHIP, tecnología segura para transar en comercios y cajeros automáticos, así
como con sencillas pero seguras aplicaciones para realizar transacciones por teléfonos
celulares, compras por internet y transferencias persona a persona.
“El Sistema de Pagos Nacional SOCIA, nació como una respuesta a una necesidad del
mercado colombiano. Colombia tiene un indicador de bancarización del 63% sobre la
población adulta, medido como el número de cuentas de ahorro sobre los adultos
colombianos, mientras que en mercados como el brasilero, argentino o chileno estos
niveles bordean el 100%. En el mercado para clientes que tienen tarjeta de crédito,
Colombia cuenta con una penetración de 19% sobre la población que cuenta con un
empleo formal. SOCIA será un vehículo facilitador del proceso de inclusión financiera en las
rentas medias y bajas, que proveerá los beneficios para el acceso a los productos bancarios
de débito, crédito y prepago, incentivando el consumo con mecanismos electrónicos de
pago en sustitución del efectivo que es el medio más costoso para transar en la economía.
Con estos elementos, y trabajando conjuntamente con las instituciones financieras,
ofrecemos productos novedosos y de bajo costo para sus clientes.”, aseguró Gustavo
Leaño Concha, Presidente de Credibanco.
¿Qué es el Sistema de Pagos Nacional SOCIA?
SOCIA es un sistema que integra productos y soluciones transaccionales físicas y virtuales,
construido para incentivar los pagos y otras transacciones electrónicas en lugar del
efectivo. Se diseñó pensando en los consumidores colombianos, quienes requieren que
los sistemas de pago se adapten a sus realidades. A través de SOCIA, los consumidores
contarán con alianzas personalizadas con la que recibirán promociones especiales
diseñadas para cada consumidor, en una amplia red de comercios, así como beneficios
adicionales a través de seguros para el tarjetahabiente y su familia. SOCIA es una
propuesta tecnológica y de seguridad de avanzada, ya que además de la tarjeta con CHIP
que puede ser usada en comercios y cajeros automáticos, SOCIA nace habilitada para
realizar transacciones en internet y a través de teléfonos celulares en las plataformas de
Credibanco, quien cuenta con más de 40 años de experiencia en transacciones financieras.
1. Beneficios diferenciales de SOCIA para el Usuario
 Reemplaza el efectivo en amplia gama de usos cotidianos. El cliente encontrará
que SOCIA es recibida en los comercios cercanos a sus lugares de vivienda y
consumo, es decir, en comercios tradicionales y tiendas de barrio.
 Máxima seguridad, al utilizar Chip y PIN (clave de acceso) en todo tipo de
transacciones.
 Posibilidad de realizar transacciones a través del celular y por internet.
 Seguro de Vida y de Renta por incapacidad.
 Ofertas promocionales que alcanzan para más, ajustadas a sus necesidades.
 Recargas, abonos y pago de extractos en comercios autorizados.
 Flexibilidad en los pagos de los extractos: semanales, quincenales u otros.
 Transferencias persona a persona.
2. Beneficios diferenciales de SOCIA para el Comercio
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Atrae una mayor base de clientes.
Incrementa el volumen promedio de ventas por cliente.
Reemplaza el efectivo y reduce los costos y riesgos que este implica.
Ofrece seguridad en ventas por Internet.
Incrementa la fidelización y retención de clientes mediante descuentos y
promociones.
 Acceso a ingresos adicionales por otras transacciones (retiros, avances, recargas,
pagos de extractos).
 Respaldo de Credibanco.
El Sistema de Pagos Nacional SOCIA se convierte en una propuesta tecnológica única y
avanzada, capaz de entregar nuevos servicios a través de diversos canales integrados.
Portafolio SOCIA
El Sistema de Pagos Nacional SOCIA fue pensado para impactar de forma positiva en la
economía del país, siendo un vehículo que estimulará el aumento del comercio local
fomentando el uso de los medios electrónicos de pago. Es una alternativa para desarrollar
los procesos de inclusión financiera y bancarización, ya que SOCIA actuará como un aliado
práctico y seguro que se comunica en lenguaje colombiano al consumidor colombiano.
“En la actualidad, en Colombia circulan 10.86 millones de tarjeta de crédito y 18 millones
de débito. El acceso a estos productos irá cada día consolidándose debido a la empatía del
consumidor y a los beneficios propios que para los clientes tienen las tarjetas como SOCIA,
que se han diseñado para atender sus necesidades y generar una oferta de valor ajustada
a sus ingresos. Los retos siguen siendo grandes, así que el compromiso de todos por
lograrlos, Sector Comercio, Industria Bancaria y Gobierno, es indelegable. Nosotros por
nuestra parte, estamos preparados para apoyar y generar inclusión de las rentas medias y
bajas dentro del gran proceso de bancarización y formalización financiera que vive el
país.”, afirmó Leaño Concha.
1. SOCIA Crédito
Las tarjetas de crédito solucionan de forma inmediata problemas de liquidez de los
tarjetahabientes, logrando con ellos incentivar el consumo. SOCIA, de acuerdo con el nivel
de ingresos y a las políticas de adjudicación que haga cada entidad financiera, podrá
complementar los cupos de crédito con valores agregados como seguros de vida e
incapacidad, así como de ofertas especiales en supermercados, y comercios asociados,
comprando más por lo mismo.
2. SOCIA Débito
Sustituir el uso del dinero en efectivo para realizar compras con tarjeta débito ofrece una
serie de ventajas para los usuarios, ya que les permite proteger su dinero sin tener que
portarlo en efectivo para realizar las compras y con beneficios de alianzas y promociones
que permiten obtener más productos con el mismo dinero. El débito impacta
favorablemente, de forma fácil y segura, la manera en la que los colombianos pagan sus
compras del día a día. Los tarjetahabientes pueden pedir domicilios, pagar las facturas de
los servicios públicos, y realizar compras en supermercados, tiendas de ropa, restaurantes
y toda la red de comercios afiliados a Credibanco. Igualmente podrán retirar su dinero a
través de las Redes de Cajeros Automáticos del País.
3. SOCIA Prepago
El Prepago Bancario tiene muchas aplicaciones. Las tres más relevantes son: 1)
Aplicaciones para Empresas: Tarjetas de Nómina en el que se le pagan los salarios a
empleados, bonos de alimentación, gasolina y transporte, caja menor, incentivos y
premios. 2) Aplicaciones para el sector Gubernamental, el cual tiene a su disposición los
productos de pagos para la dispersión de Subsidios (Nacionales, Departamentales,
Municipales y de Fomento) y nómina. Por último 3), Aplicaciones para las Personas
Naturales, en donde se cuenta con productos de Mesada y Bonos, canalizados todos por
las instituciones financieras.
La versatilidad de estos productos les permite a las personas recibir el pago por parte de
terceros, que pueden utilizar para hacer compras en establecimientos comerciales y
retirar efectivo en cajeros automáticos, sin necesidad de que este producto esté asociado
a ninguna cuenta bancaria.
SOCIA, la primera tarjeta virtual que impulsará el comercio electrónico
Además de su versión en tarjeta plástica con CHIP, con la que puede comprar en
comercios y realizar retiros de las redes de cajeros, SOCIA se presenta como una
propuesta tecnológica de avanzada, permitiendo a los clientes realizar las siguientes
operaciones:
1. Comercio electrónico: Los usuarios tendrán la opción de realizar sus compras por
internet, a través de los más de 3.625 comercios para venta no presencial inscritos
a la Red de Credibanco.
2. Banca Móvil: A través de una aplicación descargable, el navegador del móvil o vía
mensaje de texto, en teléfonos inteligentes, cualquier usuario tendrá acceso a sus
cuentas bancarias, con opciones de consulta de saldos, realización de pagos,
alertas y notificaciones en tiempo real.
3. Dinero Móvil: A través de la aplicación, los usuarios pueden inscribir sus tarjetas y
obtener “Claves Móviles” para realizar compras en la red de datafonos de
Credibanco y retiros en los ATM de su entidad financiera, reemplazando el uso de
las tarjetas convencionales. Con la clave secreta, se completa la ecuación de
seguridad hacia el cliente final, impidiendo el mal uso de los productos por
terceros. De esta manera, los usuarios podrán pagar cuentas, hacer transferencias,
y comprar productos, para así administrar su dinero en movimiento.
4. NFC (Near Field Communication): Esta tecnología permite realizar pagos de forma
sencilla mediante la aproximación de una tarjeta con chip, o una tarjeta MicroSD
instalada en un celular, a diez centímetros de un datáfono receptor, permitiendo el
intercambio de la información entre las partes para el procesamiento de las
ventas. Los usuarios podrán autenticarse y usar la información de los certificados
de identidad para cifrar y descifrar mensajes, es decir, que se creará una llave con
los datos de IMEI, número de teléfono, el número de la SIM y el PIN de la
aplicación, que harán que el usuario sea único y el acceso a la aplicación sea
seguro.
5. Transacciones Persona a Persona: esta operación está disponible en la plataforma
de movilidad de Socia y con base en la misma, un emisor tiene la posibilidad de
enviar sumas de dinero a un receptor, mediante una serie de pasos que garantiza
la seguridad de las dos partes que intervienen en la transacción. Para esto, tanto
emisor como receptor se autentican en la plataforma de movilidad utilizando su
PIN, IMEI y certificados digitales e intercambian una clave dinámica, que permite
verificar que las dos partes aceptan el intercambio mencionado. Una vez la
Operación está en firme, tanto emisor como receptor reciben un mensaje
informando tal situación.
“Nos Identificamos con el interés del Gobierno por profundizar los instrumentos de pago
electrónicos en el país, así como a los esfuerzos que en este sentido vienen realizando las
entidades financieras. Credibanco coadyuva con este propósito, proporcionando las
plataformas para mejorar la aceptación de los instrumentos de pago en los clientes
actuales y potenciales, siendo en esta ocasión SOCIA. Estos esfuerzos, trabajando de la
mano con los que la Asobancaria y el Ministerio de Educación vienen adelantando en pro
de la educación financiera, asegurarán acelerar la cifra de bancarización en el corto
plazo.”, concluyó Leaño Concha.
Acerca de SOCIA
SOCIA es el nuevo Sistema de Pagos Nacional de Credibanco, diseñado por colombianos, para colombianos. Es una
propuesta tecnológica y de seguridad de avanzada que integra productos y soluciones transaccionales físicas y virtuales,
construido para incentivar los pagos y otras transacciones electrónicas en lugar del efectivo. Se presenta con el uso
tradicional de las tarjetas físicas crédito, débito y prepago, productos que incluyen CHIP para ser usados en comercios y
cajeros automáticos, así como también nace habilitada para realizar transacciones en internet y a través de teléfonos
celulares en las plataformas de Credibanco. Los usuarios podrán realizar transacciones persona a persona, facilitando así
las transferencias y giros nacionales, y acceder a beneficios especiales como promociones personalizadas, y seguros de
vida y de renta por incapacidad. El Sistema de Pagos Nacional SOCIA fue pensado para impactar de forma positiva en la
economía del país, siendo un vehículo que estimulará el aumento del comercio local, fomentando el uso de los medios
electrónicos de pago. Es una alternativa para desarrollar los procesos de inclusión financiera y bancarización, ya que
SOCIA actuará como un aliado práctico y seguro que se comunica en el lenguaje apropiado para el consumidor
colombiano. Funcionará únicamente en el territorio colombiano.
Acerca de Credibanco
Credibanco, empresa colombiana vigilada por la Superintendencia Financiera, cuenta con 40 años de experiencia en la
administración y desarrollo de sistemas de pago de bajo valor. Actualmente es estructurador y gestor de negocios para
el sector financiero mediante el desarrollo de iniciativas estratégicas orientadas a la formalización e inclusión financiera,
y a la optimización de portafolios para el sector financiero y los comercios. Actualmente ejecuta planes de
internacionalización en la prestación de productos y servicios. Credibanco cuenta con infraestructuras para desarrollar
negocios y productos como son: plataformas móviles, sistemas de pago, marketing electrónico, contact center, suite de
riesgos, negocio adquirente, switch, y canje y compensación, diseñados estratégicamente para satisfacer necesidades de
bancos, empresas, comercios y Gobierno, entre otros. La misión de la Compañía está centrada en contribuir a la
creación sostenida de valor, a la penetración en el gasto privado y a la modernización del sistema de pagos bancario.
Información exclusiva para periodistas, para mayor información por favor contactar a:
Alejandra Ramírez
Client Executive
Burson-Marsteller Colombia
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Burson-Marsteller Colombia
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