Download Los inversionistas hispanos son optimistas sobre la economía y el

Medios de comunicación:
Matt Hurwitz
415-396-6964
[email protected]
Sarah Tonigan
505-818-7480
[email protected]
Los inversionistas hispanos son optimistas sobre la economía
y el rumbo político del país, de acuerdo con una encuesta
de Wells Fargo
La preocupación por las deudas y los ahorros para la jubilación sigue
afectando a la mayoría
SAN FRANCISCO, 30 de mayo de 2013. Los inversionistas hispanos declaran que se sienten
cómodos desde el punto de vista financiero, al mismo tiempo que se muestran optimistas sobre
la economía y el rumbo político del país, de acuerdo con una reciente encuesta realizada por
Wells Fargo en todo el país. Sin embargo, el sentimiento positivo se atenúa a medida que más
inquietudes financieras inmediatas interfieren en la capacidad de los inversionistas hispanos para
administrar las deudas y ahorrar para la jubilación.
Casi la mitad de los inversionistas hispanos encuestados (el 49%) declaran sentirse cómodos desde
el punto de vista financiero (similar al 51% de la población general) y confiados en lo que respecta
a su futuro financiero (el 55% de hispanos, similar al 52% de la población general). El cincuenta y
siete por ciento de los inversionistas hispanos también declararon sentirse seguros en su actual
situación laboral, coincidente con el 55% de la totalidad de los estadounidenses adultos.
Los inversionistas hispanos son más optimistas sobre el rumbo político del país, y el 50% de los
encuestados considera que el rumbo político mejorará, en comparación con el 43% de la totalidad
de los adultos. Los inversionistas hispanos también son optimistas en general con respecto al
rumbo económico del país y de su economía local. La mitad (el 51%) de los encuestados cree que la
economía de los EE.UU. mejorará en los próximos dos años (similar al 47% de la totalidad de los
Página 2 de 5
estadounidenses adultos), mientras que sólo uno de cada cinco (el 19%) piensa que la economía
de los EE.UU. se deteriorará (en comparación con el 33% de la totalidad de los estadounidenses
adultos). Además, es más probable que los inversionistas hispanos anticipen una mejora en su
economía local en los próximos dos años (el 53% en comparación con el 45% de la
población general).
A pesar de la confianza financiera y del panorama optimista, la deuda sigue siendo una
preocupación de principal importancia para muchos hispanos, ya que la mitad (el 50%) declaró
que tenían más deudas que con las que se sienten cómodos, en comparación con el 38% de la
población general. Un cuarto (el 25%) de los hispanos encuestados expresan preocupación por
perder su hogar, en comparación con el 12% de la población total. Y la mayoría de los hispanos
(el 57%) declaran estar más concentrados en reducir su deuda que en ahorrar para la jubilación
(similar al 53% de la población general).
Si bien los inversionistas hispanos parecen estar tomando medidas para ahorrar, todavía existe
ansiedad acerca de si tendrán lo suficiente para jubilarse. Casi la mitad (el 45%) declaró estar
haciendo recortes en los gastos para ahorrar para la jubilación, superior al 36% total entre los
estadounidenses adultos. Casi la mitad de los inversionistas hispanos encuestados (el 48%) siguen
preocupados por no poder ahorrar lo suficiente para la jubilación, similar al 52% de la población
estadounidense total.
“Los inversionistas hispanos están enfrentando enormes desafíos cuando se trata de ahorrar para
la jubilación. Observamos que las inquietudes financieras inmediatas, como cubrir las cuentas y los
pagos hipotecarios de la unidad familiar, están interfiriendo en su capacidad para ahorrar dinero
para la jubilación”, señaló David Roda, Director de Inversiones Regional para Wells Fargo Private
Bank. “Estos son desafíos complejos en los que no existe una única solución en términos de un
posible camino a seguir, pero sin duda recomendaríamos a todos los inversionistas duplicar sus
esfuerzos de planificación, y realmente buscar orientación de un asesor para asegurarse de estar
encaminados hacia el logro de sus metas financieras.”
Vivir en unidades familiares con varias generaciones también puede tener un impacto significativo
en los ahorros de los inversionistas hispanos, ya que un gran número de encuestados está
Página 3 de 5
atendiendo las necesidades de sus propios hijos, y también las de sus padres o abuelos ancianos.
Casi uno de cada cinco (el 18%) de los inversionistas hispanos declaran estar viviendo actualmente
en una unidad familiar con tres generaciones y el 27% prevé hacerlo dentro de los próximos diez
años. Vivir con varias generaciones y proporcionarles manutención afecta la capacidad de ahorro
para la jubilación, ya que sólo el 28% de los inversionistas hispanos en unidades familiares con tres
generaciones esperan mantener su estilo de vida durante su jubilación, en comparación con el 56%
fuera de unidades familiares con múltiples generaciones.
A pesar de que la inscripción de hispanos en la universidad se encuentra en un nivel sin
precedentes, de acuerdo con el Pew Hispanic Center (un 24% de aumento en la inscripción de
2009 a 2010), los factores financieros podrían afectar negativamente las actitudes de los hispanos
hacia la educación superior. El estudio actual revela que dos de cada cinco (el 41%) hispanos están
de acuerdo en que la matrícula para la universidad es tan alta que no vale la pena procurar obtener
una educación universitaria, significativamente superior al promedio nacional del 28%. Los
hispanos que completaron la encuesta en inglés se inclinaron menos a sentir de esta manera
(el 36% consideraba que la matrícula universitaria era demasiado alta para justificar su costo),
más cercano a la respuesta general nacional del 28% de todos los estadounidenses.
Como parte del compromiso proactivo de Wells Fargo con el segmento, la compañía se centra
en proporcionar educación financiera para los consumidores hispanos a fin de fortalecerlos para
alcanzar el éxito financiero. Wells Fargo ha desarrollado una plataforma de educación financiera
integral que ofrece orientación sobre los temas financieros que resuenan en el segmento. A través
de relaciones con organizaciones nacionales y comunitarias y con los medios de comunicación
en todo el país, Wells Fargo utiliza formatos impresos, digitales y talleres informativos para
proporcionar soluciones financieras a una amplia variedad de audiencias. Un recurso adicional de
Wells Fargo es Mi Guía Financiera, un recurso por Internet que comprende artículos, videos y
herramientas destinadas a ayudar a los consumidores a adquirir más confianza y a estar mejor
informados en lo que respecta a la administración de dinero.
Acerca del estudio
Los resultados de esta encuesta se basan en una encuesta por Internet realizada del 9 de noviembre
al 3 de diciembre de 2012 entre adultos de todo el país (N=1,105) y adultos hispanos (N=502,
Página 4 de 5
incluidos 56 que realizaron la encuesta en español). Los encuestados calificados no eran
estudiantes, tenían entre 25 y 75 años y son los encargados principales o conjuntos de la toma de
decisiones financieras en la unidad familiar, con activos disponibles para inversión de la unidad
familiar de por lo menos $10,000. Los resultados de la encuesta se ponderan para reflejar los datos
del censo por sexo, edad, raza/origen étnico, región e ingresos de la unidad familiar a fin de
asegurar la representatividad. Suponiendo que no hay parcialidad en la muestra, el máximo
margen de error para la muestra nacional es de ± 2.9% y ± 4.4% para los hispanos adultos.
Nota: Los resultados completos de la encuesta están disponibles a pedido.
Acerca de Market Probe
Market Probe es una firma de investigación de mercado con servicios integrales, con sede en
Milwaukee, WI, y con oficinas en Evanston, IL, que se especializa en investigaciones de opinión y
de comportamiento entre comunidades profesionales y poblaciones de difícil acceso. Para obtener
más información, visite marketprobe.com.
Acerca de Wealth, Brokerage and Retirement de Wells Fargo
Wealth, Brokerage and Retirement (WBR) de Wells Fargo es uno de los administradores de
patrimonio más grandes de los EE.UU. WBR incluye a Wells Fargo Advisors, la tercera compañía
de corretaje más grande de los EE.UU.; Wells Fargo Private Bank, que brinda servicios a personas
y familias de alto patrimonio neto; Abbot Downing, que brinda servicios a familias de patrimonio
neto ultraalto; y Wells Fargo Retirement, que administra $266 mil millones en activos de
pensiones y planes de jubilación institucionales para 3.7 millones de estadounidenses. Wells Fargo
Advisors es el nombre comercial utilizado por dos firmas de corredores de bolsa registradas y
separadas y afiliadas no bancarias de Wells Fargo & Company: Wells Fargo Advisors, LLC y
Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC (Miembros SIPC).
Acerca de Wells Fargo Advisors
Con $1.3 billones en activos de clientes al 31 de marzo de 2013, Wells Fargo Advisors proporciona
asesoramiento y orientación sobre inversiones a los clientes a través de 15,354 asesores financieros
con servicios integrales y 3,204 representantes bancarios con licencia. Esta vasta red de asesores,
una de las más grandes del país, brinda servicios a los inversionistas a través de oficinas en los
50 estados y el Distrito de Columbia. Wells Fargo Advisors es el nombre comercial utilizado por
dos firmas de corredores de bolsa registradas y separadas, y afiliadas no bancarias de Wells Fargo
& Company: Wells Fargo Advisors, LLC y Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC
(Miembros SIPC). Las estadísticas incluyen a otros corredores de bolsa de Wells Fargo & Company.
www.wellsfargoadvisors.com (sólo disponible en inglés)
Los productos y servicios de inversión se ofrecen a través de Wells Fargo Advisors, LLC.
Acerca de Wells Fargo (Twitter @WellsFargo)
Wells Fargo & Company (NYSE: WFC) es una compañía de servicios financieros diversificados,
basada en la comunidad, con cobertura nacional y activos que ascienden a $1.4 billones. Fundada
en 1852 y con sede en San Francisco, Wells Fargo brinda servicios bancarios, seguros, inversiones,
Página 5 de 5
préstamos hipotecarios y financiamiento comercial y al consumidor a través de más de 9,000
sucursales, 12,000 cajeros automáticos (ATM), e Internet (wellsfargo.com/spanish) y tiene oficinas
en más de 35 países para respaldar a los clientes del banco que realizan operaciones comerciales
en la economía internacional. Con más de 270,000 miembros del equipo, Wells Fargo presta sus
servicios a una de cada tres unidades familiares en los Estados Unidos. En el año 2013, Wells Fargo
& Company ocupó el puesto número 25 en la clasificación de las empresas más grandes de los
Estados Unidos que elabora la revista Fortune. La visión de Wells Fargo consiste en satisfacer las
necesidades financieras de todos nuestros clientes y ayudarles a lograr el éxito financiero.
###
Productos
de inversión:

NO están asegurados
por la FDIC

NO están garantizados
por el banco

PUEDEN
perder valor
Wells Fargo Private Bank brinda productos y servicios a través de Wells Fargo Bank, N.A. y sus diversas afiliadas y subsidiarias.
Los servicios de corretaje se ofrecen a través de Wells Fargo Advisors, LLC (Miembro SIPC), una afiliada no bancaria separada de
Wells Fargo & Company.
CAR #0413-06012
Wells Fargo Bank, N.A.
Miembro FDIC
NMLSR ID 399801
Los productos de inversión y seguros:
No están asegurados por la FDIC ni por ninguna
agencia del gobierno federal
Pueden
perder valor
No son depósitos del Banco ni de sus afiliadas, ni están
garantizados por éstos