Download Archivo Adjunto

Encuesta Banca Corresponsal
INTRODUCCIÓN
El objetivo de este trabajo fue establecer un primer hito estadístico
referido a la realidad de las Entidades, cuyas actividades se vinculan
con la Banca Corresponsal, a partir de la implementación de la Section
312 de la Ley US Patriot Act.
Se llevó a cabo en Febrero del 2006 y participaron 72 Bancos a través
de las respuestas de sus Directivos máximos (Dueños, Presidentes,
Directores y Gerentes Generales), así como de sus Directores y
Gerentes de Internacional y Gerentes y Oficiales de Cumplimiento. En
este informe se registran las respuestas tanto de Bancos
Latinoamericanos, que operan con la Banca Corresponsal como de los
Bancos Corresponsales localizados en los EEUU.
Encuesta Banca Corresponsal
31% USA
67% América Latina
2% Otros
“Multilateral
Regional”
Encuesta Banca Corresponsal
El trabajo se inició durante la Florida Anti Money Laundering Compliance Conference
organizada por FIBA y copatrocinada por Felaban realizada en Miami, y posteriormente
se completó mediante encuestas que fueron remitidas por las Asociaciones de Bancos
de distintos países de la región, así como entrevistas personales y telefónicas
efectuadas por nuestra firma.
Agradecemos a Felaban el habernos encomendado este primer estudio regional, y a
todas las Entidades que confiaron en las estrictas normas de confidencialidad con que
se realizó este estudio, y tuvieron la gentileza de brindarnos sus respuestas.
Quedamos a vuestra disposición para cualquier comentario adicional.
Atentamente,
Lic. Nora B. I. de D’Alessio
Vicepresidente de D’Alessio IROL
Representante de ESOMAR (The World Research Association) en Argentina
Representante de Argentina ante ISO Internacional en “Market Opinion and
Social Research Committee” y “Panel Access Committee”
Encuesta Banca Corresponsal
La Banca Latinoamericana está activamente preparándose para cumplir
con la normativa de corresponsalía de la USA Patriot Act.
De cada 10 Bancos consultados:
 10 tienen Oficiales de Cumplimiento,
 9 tienen Departamento específico para la detección y prevención de lavado de dinero
 9 han implementado auditoria interna para el control del cumplimiento
 9 tienen oficiales que reciben capacitación de manera sistemática
 7 tienen representante legal en los EEUU
 7 han implementado auditoria externa para el control de cumplimiento
 5 tienen conocimiento del manual de examinadores de Bancos en los EEUU
Consulta de los listados de la OFAC y la CIA/PEPS
• En 9 de cada 10 bancos en Latinoamérica consultan
sistemáticamente los listados de OFAC y la CIA
• En general esta consulta es electrónica, con aplicación de
un software que compatibiliza los listados de manera
automática
•¿En su Banco se consultan en forma sistemática
los listados de la OFAC y la CIA/ PEPS?, ¿Cómo? - %
Manual
7%
Otra
Una vez
7%
por semana
3%
No 3%
Electrónica
37%
87%
56%
Si
Software para listados y base
de clientes del Banco
Efectos positivos del USA Patriot Act
– La USA Patriot Act es aceptada y valorada como herramienta
para la prevención del lavado y financiación de actividades
terroristas: 8 de cada 10 Bancos consultados
– 6 de cada 10 Bancos suponen que el cumplimiento de los
requerimientos de esta Ley conlleva naturalmente a una
mejora en la imagen del Sistema Financiero en
Latinoamérica.
– Consideran que mejora el proceso de evaluación de riesgo
,de cumplimiento y de control de cada Banco -7 de cada 10-,
así como de actualización tecnológica -5 de cada 10-.
Efectos adversos
–Prevén como efectos negativos de la aplicación de la normativa
referente a relaciones de corresponsalía:
•
Aumento de costo de las operaciones bancarias en
Latinoamérica -86%-.
•
Dificultad del acceso de la Banca Latinoamericana al crédito
norteamericano -69%-.
•
Disminución de la rentabilidad de las operaciones
internacionales 33%.
•
Generación de conflictos internos entre responsables del
negocio internacional y los de cumplimiento 40%.
•
Cierre de cuentas -45%- , restricción de servicios de la Banca
Corresponsal de las Entidades Norteamericanas a Entidades
en Latinoamérica -31%- y congelamiento de cuentas por parte
los corresponsales en los EEUU -23%-.
Efectos adversos
• Preocupación por “los problemas legales en que ya están
incurriendo los Bancos Latinoamericanos por la necesidad de
cumplir simultáneamente con la USA Patriot Act y las legislaciones
locales” 50%.
• Acceso a los servicios bancarios asociados a cuentas de
corresponsalía es considerado hoy más complejo y burocrático 79%-.
• Detrimento de la competitividad para continuar manejando
negocios no tradicionales como las remesas y que estos se
deriven a instituciones menos formales 40%.
• La normativa obligaría a los Bancos de Estados Unidos a operar
con determinados tipos de Bancos de Latinoamérica: grandes 52%- e integrados con capitales internacionales y mixtos -53%-.