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CÓMO ARMAR UN PLAN DE NEGOCIOS Turismo de Intereses Específicos Universidad CAECE ¿Qué es un plan de negocios? Es el curriculum vitae de un proyecto Es una herramienta de trabajo ideal para: Evaluar la factibilidad de una idea Conseguir la aprobación de un proyecto Convencer a un inversor Respaldar una solicitud de crédito Presentar una oferta de compraventa Obtener una licencia o una franquicia Interesar a un socio potencial ¿Qué contiene un plan de negocios? El plan de negocios resume las variables: Producto-servicio Comercialización Recursos humanos Finanzas Costos-resultados ¿Qué es un plan de negocios? Resume en un documento único la información necesaria para evaluar un negocio Interpreta el entorno empresarial Asigna los recursos para la puesta en marcha de un proyecto La realización del plan puede llevar días o meses No es sólo un conjunto de planillas de cálculo Incluye propuestas estratégicas, comerciales, de operaciones y de RRHH Razones de un plan de negocios Tener un documento de presentación para inversores Asegurarse de que un negocio tenga sentido financiero y operativo Buscar la forma más eficiente de llevar un proyecto a cabo Crear un marco de identificación de problemas Prever necesidades de recursos y su asignación en el tiempo Evaluar el desempeño de un negocio en marcha (benchmark) Valuar una empresa para su fusión o venta (buy-out) Guiar la puesta en marcha de un negocio Para empezar Recolección de información Organización de la información disponible Detección de la información faltante y formas de conseguirla Definir la participación de otras áreas o equipos de trabajo Tener en cuenta qué se desea lograr con el plan Componentes de un plan de negocio (1) Etapa del marketing Executive summary Introducción Análisis e investigación de mercado Análisis estratégico Estudio de competencia Estrategia Factores de éxito Plan de marketing Componentes de un plan de negocio (2) Etapa del management Recursos humanos Tecnología de producción Recursos e inversiones Factibilidad técnica Componentes de un plan de negocio (3) Etapa económico-financiera Factibilidad económica Factibilidad financiera Análisis de sensibilidad Componentes de un plan de negocio (4) Conclusiones Dirección y gerenciamiento Conclusiones Cuadros Anexos Executive Summary Análisis breve de los aspectos más importantes Descripción sumarísima de: Producto o servicio Mercado Empresa Factores de éxito Resultados esperados Necesidades de financiamiento Conclusiones generales Objetivos: captar la atención del inversor Facilitar la comprensión de la información Introducción Qué negocio se desarrollará Quiénes presentan el plan y para qué Misión y trayectoria de la empresa Fecha de presentación y plazo para la aprobación del plan, de corresponder Enfoque con el cual el se preparó el plan Investigación de mercado Conocimiento de la oferta disponible Conocimiento de la demanda (consumidores) Reflejo de hechos históricos y predicciones futuras Datos sobre: Necesidades insatisfechas del mercado Mercado potencial atendible Qué buscan los consumidores Qué precios están dispuestos a pagar Qué clientes nos comprarán efectivamente Qué productos compran actualmente Análisis Estratégico Análisis FODA (SWOT) Aprovechar oportunidades Contrarrestar amenazas Utilizar fortalezas Corregir debilidades Análisis matricial EFE-EFI Análisis PEYEA Análisis BCG Otros Análisis estratégico externo Competidores y posición competitiva de la empresa entre ellos Tendencias del mercado Impacto de la globalización Competidores internacionales ingresantes al mercado Factores macroeconómicos, sociales, gubernamentales, legales y tecnológicosque afectan al sector Análisis estratégico interno Calidad y cantidad de recursos con que cuenta la empresa Eficiencia e innovación en acciones y procesos Capacidad de satisfacer al cliente Análisis de la Competencia Establecer quiénes son los competidores: Directos: ofrecen los mismos productos en el mismo ámbito geográfico Indirectos: Ofrecen productos que por sus características pueden sustituir a los propios Potenciales: Hoy no ofrecen productos o servicios similares, pero podrán ofrecerlos en el futuro Benchmarking de la competencia Comparación sobre: Marca Producto-servicio Precios y costos Estructura Procesos Recursos humanos Tecnología Imagen Proveedores Escenarios posibles y planes de contingencia Acciones: convivir, fusionarse o realizar jointventures Estrategia Estrategia genérica Liderazgo en costos Liderazgo en diferenciación Estrategias de enfoque Estrategias de ingreso Ataque frontal Blitzkrieg Minidúplica Ataque lateral Factores de éxito Drivers probables de éxito Ventas Costo promedio de insumos Recursos humanos Tasa de penetración Tasa de retención de clientes Tasa de errores de producción Productividad del personal Plazos de entrega Cantidad de devoluciones Logística Imagen corporativa Plan de marketing Posicionamiento y segmentación (targeting) Producto-servicio Precio A qué precio se ofrecerá y cómo influirá en la decisión de compre de nuestros potenciales clientes Canal de distribución Qué beneficios generará el producto-servicio a nuestros potenciales clientes Cómo y en qué lugares se venderá el producto-servicio Compuesto comunicacional Cómo se va a comunicar la oferta para que los clientes potenciales se enteren de su existencia Producto-servicio Características Características técnicas Packaging Procesos u operaciones Beneficios Diferencias con los competidores Planos, dibujos y fotos Precio Rango de precios dentro del cual se pretende ofrecer el producto-servicio Análisis de sensibilidad Elasticidad de la demanda Investigación de mercado Análisis de costos del producto-servicio Punto de equilibrio Rentabilidad estimada Contribución marginal (nuevos productos) Evolución de precios de mercado (productos establecidos) Distribución Canal directo vs. Intermediación Alcance geográfico del canal Mapa del área de cobertura Diagrama que esquematice las etapas, si la distribución es compleja Justificación de la elección de sitios de distribución Comunicación Objeto de la comunicación y diseño del mensaje Medios a utilizar Masivos Marketing directo Puntos de venta Vía pública Internet Auspicios Plan de comunicaciones de un año Análisis costo-beneficio del plan Campañas realizadas y resultados obtenidos (producto en marcha) Recursos humanos Organigrama óptimo Estructura inicial y tasa de incorporación Análisis de puestos por sector Costo de contratación y remuneración Política de reclutamiento Tecnología de producción Sólo requerida para manufacturas Administración de tiempos Administración de inventarios Análisis de proveedores de insumos Descripción de equipos y funcionalidad Recursos e inversiones Inmuebles Selección de personal Instalaciones Maquinarias Inscripciones, registros y licencias Capacitación y entrenamiento Mercaderías Investigaciones de mercado Publicidad y promoción Capital de trabajo Capital de Trabajo Financiamiento para cubrir brechas temporales entre ingresos y egresos Descripción de rubros y montos Alternativas de financiamiento ajeno (préstamos o inversores) Alternativas de autofinanciamiento (inversión o reinversión) Se requiere información clara para los potenciales inversores Factibilidad Técnica Demostrar que el negocio puede ponerse en práctica y sostenerse en el tiempo: Ensayo e investigación del producto-servicio Ubicación (respecto de clientes y proveedores) Escala de producción (responder a los pedidos) Posibilidades de ampliación de capacidad Proyectos complementarios Tecnología necesaria para el desarrollo Personal calificado para las funciones requeridas Abastecimiento de mercaderías o materias primas Factibilidad Económica Demostrar que la inversión está justificada por las ganancias que generará: Ventas: precio del producto Ventas estimaciones en unidades para un período anual Ventas: evolución futura Costos: variables y fijos o de estructura Estado de resultados proyectado Punto de equilibrio (breakthrough) Contribución marginal Factibilidad Financiera Demostrar que el flujo de fondos es posible: Ingresos y egresos asociados al proyecto Descartar los costos “hundidos” Criterio de lo percibido Determinación de un horizonte de planeamiento Criterios de evaluación de proyectos Payback VAN TIR Fondos necesarios, período del préstamo, su uso específico y predicción de repago del mismo. Análisis de sensibilidad Microvariables Precio Producto Logística Promoción Macrovariables Competencia Consumidores Entorno político-legal Dirección y gerencia Quiénes gerenciarán el proyecto Principales accionistas Directorio Activos humanos Gerenciamiento (licencia o franquicia) Curriculums de los gerentes Conclusiones Interpretación subjetiva de los hechos expuestos, teniendo en cuenta: Destinatario del plan de negocio Hechos concretos Conclusiones claras, sintéticas y enérgicas Efectividad en la redacción El lector probablemente salteará otros capítulos, pero se detendrá en éste. Anexos No insertar en ellos: Resultados de investigaciones de mercado Índices económico-financieros Fotos o croquis de productos o instalaciones Organigramas Sí incluir en ellos: Informes de auditorías Contratos preexistentes o proformas Currículums, estatutos, escrituras Folletos o catálogos de muestra Informes financieros en detalle La presentación escrita Una extensión de 25 a 50 páginas es adecuada Encuadernación o encarpetado Carátula de presentación Uso de márgenes amplios para permitir anotaciones al lector Incluir un índice para facilitar la búsqueda Utilizar ilustraciones y gráficos sin abusar Explicar la información que se utiliza en cada gráfico En lo posible, membretar todas las hojas, reforzando la presencia del emisor Explicitar los supuestos en los que se basa el análisis Consistencia interna del plan La presentación oral Evaluación previa de la audiencia, e interés que tiene en el proyecto Tiempo disponible para exponer Mostrar conocimiento, entusiasmo y confianza Capacidad de respuesta a las preguntas que se le formularán Exponer todo lo importante, sin aburrir Establecer una duración estimada y anunciarla Manejar la presentación de acuerdo con la participación del público No alterarse si se cambia el orden de los temas Si hay desacuerdo, no intentar la defensa inmediata No inventar respuestas que no se tienen “Últimos cinco minutos” Herramientas de presentación Documento escrito en copias suficientes, al inicio o al fin de la presentación oral Diapositivas de presentación, transparencias o proyector multimedia Video, sólo de resultar necesario como soporte de comprensión Pizarrones o rotafolios, para apuntes o aclaraciones En síntesis Analizar, evaluar y presentar un proyecto comercial Factibilidad técnica: ¿puede hacerse? Factibilidad económica: ¿dará resultados? Factibilidad financiera: ¿existen los recursos necesarios?