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INFORME DEL CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN
2013
Ejercicio Económico 2013
Señoras y Señores Representantes de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito Cámara de Comercio de Ambato
Ltda., Entidad correspondiente al segmento cuatro,
Señores
Directivos
de
los
Consejos
de
Administración y Consejo de Vigilancia, Comités
Técnicos,
Señor
Gerente
General;
Señores
Auditores interno y Externo, en cumplimiento de las
disposiciones legales y del Estatuto Social de la
Cooperativa, ponemos a consideración de la
Asamblea General, el informe del Consejo de
Administración de las actividades desarrolladas y
cumplidas en el período económico 2013.
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
Estructura
En el marco de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero,
el Reglamento que regula la Organización, Funcionamiento y
Liquidación de las Cooperativas de Ahorro y Crédito, el Estatuto
Social, así como la Disposición Transitoria Duodécima de la Ley
Orgánica de la Economía Popular y Solidaria y del sector Financiero
Popular y Solidario, el Consejo de Administración, al final del año
2013, estuvo constituidos por los siguientes socios:
NOMBRES Y APELLIDOS
DIGNIDADES
MAYORGA CARLOS ANTONIO
PRESIDENTE
PAREDES CARRILLO SUSANA DE JESÚS
VICEPRESIDENTA
SOCIOS:
MORA NIETO MARIO GERARDO
SECRETARIO
ESPINOZA GALORA MARCO ANTONIO
1ER. VOCAL
ROBAYO FREIRE HÉCTOR ANTONIO
2DO. VOCAL
CONSEJO DE VIGILANCIA
En cumplimiento a las Disposiciones Vigentes, el Consejo de
Vigilancia está Constituido por los siguientes señores Directivos:
NOMBRES Y APELLIDOS
DIGNIDADES
LOPEZ VASCONEZ EDISSON EDUARDO
PRESIDENTE
VILLACIS VILLACIS JORGE HOMERO
VICEPRESIDENTE
VACA BENITEZ MARIA ELENA
SECRETARIA
COMITÉS TÉCNICOS:
COMITÉ DE ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGO
NOMBRES Y APELLIDOS
DIGNIDADES
MAYORGA CARLOS ANTONIO
PRESIDENTE
PORTERO LÓPEZ RAMIRO MARCELO
GERENTE GENERAL
ESPARZA JAYA DOLORES DEL CARMEN
OFICIAL DE RIESGOS
COMITÉ DE CRÉDITO
TERCER NIVEL
NOMBRES Y APELLIDOS
DIGNIDADES
PORTERO LÓPEZ RAMIRO MARCELO
GERENTE GENERAL
SOLIS ARMIJOS DORIS GERMANIA
SUBGERENTE
VALLE CHERREZ MAYRA YANIIRA
DIRECTORA DE NEGOCIOS
FINANCIEROS Y OPERACIONES
SEGUNDO NIVEL
NOMBRES Y APELLIDOS
DIGNIDADES
FRIAS BORJA MIGUEL BALDUINO
COMITÉ DE CRÉDITOS
SOLIS ARMIJOS DORIS GERMANIA
SUBGERENTE
VALLE CHERREZ MAYRA YANIIRA
DIRECTORA DE NEGOCIOS
FINANCIEROS Y OPERACIONES
PRIMER NIVEL
NOMBRES Y APELLIDOS
DIGNIDADES
SOLIS ARMIJOS DORIS GERMANIA
GERENTE GENERAL
CORO MORALES AIDA ISABEL
SUB-DIRECTORA DE NEGOCIOS
FINANCIEROS Y OPERA
ACOSTA PEÑA MONICA DEL CARMEN JEFE DE CRÉDITOS
COMISIÓN ESPECIAL DE CALIFICACIÓN DE ACTIVOS DE RIESGO
NOMBRES Y APELLIDOS
DIGNIDADES
PAREDES CARRILLO SUSANA DE JESUS
MIEMBRO DEL
CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN
PORTERO LOPEZ RAMIRO MARCELO
GERENTE GENERAL
VALENCIA VELASTEGUI SANDY KATHERINE
JEFE FINANCIERO
CORDOVA SALAZAR ALEXANDRA ELIZABETH
AUDITOR INTERNO
ESPARZA JAYA DOLORES DEL CARMEN
OFICIAL DE RIESGOS
SOLIS ARMIJOS DORIS GERMANIA
SUBGERENTA
COMITÉ DE CUMPLIMIENTO
NOMBRES Y APELLIDOS
DIGNIDADES
PORTERO LÓPEZ RAMIRO
MARCELO
GERENTE GENERAL
PAREDES CARRILLO SUSANA DE
JESUS
MIEMBRO DE CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN
VALLE CHERREZ MAYRA YANIRA
DIRECTORA DE NEGOCIOS
FINANCIEROS Y OPERACIONES
ACOSTA PEÑA MONICA DEL
CARMEN
JEFE DE CRÉDITOS
CORDOVA SALAZAR ALEXANDRA
ELIZABETH
AUDITORA INTERNA
URBINA SANCHEZ GISELLA
ELIZABETH
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
DR. WILSON TARQUINO LOZADA
LOPEZ
ASESOR JURÍDICO
ACTIVIDADES
ACTIVIDADES
A continuación pasaremos revista a los principales acontecimientos y
funciones desarrolladas en el marco de sus facultades, atribuciones
y responsabilidades, previstas en el Estatuto Social y en
las
normativas dispuestas en el organismo de control y las leyes
aplicables vigentes, las más importantes señalo a continuación:
•
Hemos tomado conocimiento, analizado y evaluado mensualmente
el nivel de desempeño de la Cooperativa a través de reportes
técnicos y de los Estados Financieros tanto como de la evaluación
presupuestaria. Así mismo del nivel de cumplimiento de los
objetivos estratégicos y metas.
•
También cumplimos con las disposiciones de la Superintendencia
de Economía Popular y Solidaria en lo que compete al Consejo de
Administración.
•
Tomamos conocimiento de los informes de la Unidad de Auditoría
Interna, se emitieron comentarios y disposiciones sobre las
observaciones o recomendaciones y
el seguimiento del
cumplimiento de las acciones.
•
Los informes emitidos por la empresa Willi Bamberger & Asociados,
Auditora Externa
y la Empresa Calificadora de Riesgos
Latinoamericana fueron conocidos, analizados y se emitieron
criterios sobre las sugerencias, observaciones y recomendaciones.
•
Se conocieron todas las comunicaciones enviadas y recibidas del
organismo de control, dándose cumplimiento a las disposiciones de
la Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria.
•
El Consejo de Administración participó en la evaluación y
actualización de las normas sobre límites y estrategias respecto a
la Gestión Integral de Riesgos; sobre el Manual de Crédito, sobre el
manejo de Tesorería y sobre Prevención de Lavado de Activos.
•
Mantuvimos activa participación en los talleres de planeación
estratégica para el período 2013 -2015
EVENTOS
•
Participamos por invitación de la ACI (Alianza Cooperativa
Internacional) en Brasil, al Segundo Encuentro Técnico del
Cooperativismo en la que compartimos varias experiencias.
•
En Panamá, por designación de la Empresa Business Management
Awards, nuestra Entidad recibió el Premio Excellence in Management
System 2013.
•
En Galápagos durante el Primer Encuentro Argentino Ecuatoriano,
expusimos sobre el impacto social y económico del sector solidario.
ESTADOS FINANCIEROS
•
El Consejo de Administración periódicamente, en forma mensual,
analizó los Estados Financieros, conjuntamente con la Dirección
Financiera
y el equipo gerencial. Se evaluó la liquidación
presupuestaria y el plan operativo, no habiéndose observado eventos
extraordinarios que pudieran alterar la estructura financiera de la
Entidad.
•
Cada trimestre se cumplió con las calificaciones de los activos de riesgo y
la constitución de las provisiones requeridas; así mismo, se calificaron y
constituyeron
provisiones
sobre
el
portafolio
de
inversiones,
manteniéndose la mayoría con calificaciones en el rango „A y AAA“, sin
que presente deterioro en el portafolio. Las inversiones mantenidas se
encuentran debidamente valoradas, calificados los emisores y definidos
sus cupos de operacion sin que se haya presentado excesos de límites.
•
Los Estados Financieros con corte al 31 de diciembre de 2013, fueron
analizados y aprobados por el Consejo de Administración emitiendo
opinión bajo nuestra responsabilidad sobre la razonabilidd de los mismos;
de igual forma, los Estados Financieros fueron revisados por los Auditores
Independientes Willy Bamberger, emitiendo opinión de razonabilidad.
PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS
•
La Cooperativa ha implementado todas las normas y prácticas de
Prevención de Lavado de Activos, en cumplimiento de la Ley de
Prevención, detección y erradicación del delito de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo; disposiciones de la Unidad de Análisis
Financiero y del Ente de Control, y Manual de Control Interno para el
efecto.
•
El Consejo de Administración, conoció los informes del Comité de
Cumplimiento y de la Oficial de Cumplimiento, así como la Unidad de
Auditoria Interna, de los que se despende que no se han presentado
hechos inusuales o sospechosos en las actividades financieras realizadas
por la Cooperativa.
ADMINISTRACION DE RIESGOS
•
Se ha realizado el seguimiento de los informes del Comité de
Administración Integral de Riesgos, así como a la disposiciones del
organismo de control sobre el particular, también la actualización del
Manual de la Administración Integral de Riesgos.
•
Los riesgos que como institución financiera enfrentamos se refieren a:
liquidez, crédito, mercado y operativo entre los principales.
•
El Consejo de Administración ha mantenido una relación directa con el
Comité de Administración Integral de Riesgos, como con la Unidad de
Riesgos en lo referente a la gestión realizada, y hemos recibido
información de la Unidad de Auditoría Interna, sobre el nivel de avance y
cumplimiento de los mecanismos de mitigación de riesgos.
•
En el marco de las políticas institucionales, se han implementado
mecanismos de mitigación de riesgos sin observarse hechos relevantes.
PLANEACION ESTRATEGICA
•
En concordancia con nuestra política institucional, luego de evaluar
periodicamente el plan estratégico, al final del ejercicio económico,
procedimos a revisar el contenido de la misión y visión, alineándonos a la
nueva Ley Orgánica de Economia Popular y Solidaria, de la misma manera
se definieron las metas del año 2013 a través del plan operativo y
presupuesto financiero.
TALENTO HUMANO
•
Es importante destacar la cultura de trabajo en equipo que se practica en
la Cooperativa, lo cual eleva el nivel de desempeño en el cumplimiento de
los objetivos institucionales, fucionarios que además de su experiencia y
profesionalismo, han demostrado su comprometimiento con nuestra
Cooperativa.
•
Reiteramos nuestro reconocimiento y los instamos a continuar con el
mismo esfuerzo para lograr los nuevos desafíos que nos hemos trazado
para coadyuvar al fortalecimiento institucional y del sector cooperativo de
ahorro y crédito.
BALANCE SOCIAL
•
Desde el año 2012, la Cooperativa procedió a ejecutar la metodología de
las normas dictadas por la ACI en este campo, valorando sus indicadores,
metas y seguimiento de las mismas, alineándose a los principios
cooperativistas lo que nos ha permitido visualizar y cambiar de cultura
operativa en beneficio de la comunidad, cumpliendo preceptos legales,
durante el año 2013 se consolidó este programa.
CONCLUSIONES
•
El esfuerzo y dedicación de todos quienes conformamos el Consejo de
Administración de la Cooperativa ha hecho posible aportar efectivamente
en el proceso de desarrollo de la Entidad y nos sentimos cada vez mas
comprometidos con sus logros y sus retos.
Atentamente,
Lic. Carlos Antonio Mayorga
PRESIDENTE
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN