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Evaluación de SPI4
Reunión final
FECHA, LUGAR
LOGOTIPO DE LA ORGANIZACIÓN
Evaluación

Describir los objetivos de la evaluación: ¿Por qué la IF decidió
llevar a cabo una evaluación? (puede encontrar ejemplos en
los comentarios a continuación)

Describir el proceso utilizado: ¿Cuándo tuvo lugar la
evaluación?, ¿quiénes participaron?, ¿qué sectores estuvieron
implicados?, etc. Presentar la agenda de evaluación, si es
necesario

También puede presentar brevemente la herramienta SPI4
(ver los comentarios a continuación)
¿Qué es el Desempeño Social?
 La traducción eficaz de los objetivos sociales en la
práctica, en concordancia con los valores sociales
aceptados que están relacionados con:




Alcanzar el mercado objetivo
Proporcionar servicios apropiados y de alta calidad
Responder a las necesidades de los clientes, sus familias y
comunidades
Garantizar la responsabilidad hacia sus empleados, clientes, la
comunidad que sirve y el medioambiente.
Intención
Sistemas internos
y actividades
Producto
s
Resultados
Impacto
SOCIAL PERFORMANCE TASK FORCE
PESTEL
Político
Económico
Legal
Social
Medioambiental
Tecnológico
SPI4
Módulo principal: SPI4 está totalmente
alineada con los Estándares Universales, y
los Estándares de Certificación de
Protección al Cliente de la Campaña Smart
SPI4
ESTÁNDARES
UNIVERSALES
Microfinanza Verde: Indicadores adicionales
para las instituciones que tienen un enfoque
medioambiental
VERDE
CP
POBREZA
SPI3.3
4
3
2
1
Pobreza: Indicadores adicionales para los
instituciones que dentro de sus misiones tienen
la meta de reducir o paliar a la pobreza
2
1
3
1
2
3
4
SPI3: Indicadores adicionales para usuarios de
la versión anterior de esta herramienta (SPI3)
para que puedan compararlos con los resultados
anteriores.
Hay varios informes disponibles basados en las diferentes iniciativas
Nuestra misión social
"Presentar la misión social de la
institución"
Resultados
Puntaje de los Estándares Universales, por dimensión
1- Definir y monitorear objetivos sociales
92
2- Asegurar el compromiso con los objectivos
sociales
97
3- Diseñar productos que respondan a las
necesidades de los clientes
88
4- Tratar a los clientes responsablemente
62
5- Tratar a los empleados responsablemente
63
6- Equilibrar el desempeño social y
financiero
71
Dimensión 1: Determinar y controlar los
objetivos sociales
Una institución debe tener una estrategia clara que describa sus objetivos sociales,
cómo su trabajo contribuye a alcanzar estos objetivos, y cómo mide el progreso real
para alcanzarlos.
1- Definir y monitorear objetivos
sociales
"¿Mi institución alcanza su
población meta?"
Estrategia social
Comunicación de
datos a nivel de
clientes
97
88
"¿La vida de mis clientes ha
mejorado? "
Resultados de la Dimensión 1
 Resuma las actividades y esfuerzos
que hace la IF hasta ahora, para
orientar los estándares hacia la
Dimensión 1. Comenzar con los
resultados positivos, por ejemplo,
aquellos estándares en los que la
IF ha obtenido una (muy) buena
puntuación. Mencione los
esfuerzos especiales o las
circunstancias particulares que
expliquen por qué la IF ha
obtenido estos resultados y si hay
alguna iniciativa en curso cuya
implementación pueda influenciar
esta puntuación en el futuro
próximo.
 Identificar las zonas que pueden
mejorarse en esta dimensión (es
decir, las prácticas en las que la IF
ha obtenido una puntuación
relativamente baja)
Dimensión 2: Compromiso hacia los objetivos
sociales
¿Cómo la institución se asegura de que los miembros de la junta, los directivos y todos
los empleados están comprometidos con los objetivos sociales de la institución?
2- Asegurar el compromiso con
los objectivos sociales
Compromiso de la Junta
Rendición de cuentas en
relación con la misión
social
Aplicación de la estrategia
100
90
100
"¿Cómo podemos apoyar y
preparar nuestros stakeholders
internos para implementar
nuestros objetivos sociales? "
"¿Cómo se implica cada nivel
de nuestra organización para
que nuestra institución sea
coherente con respecto a su
misión y ayude a alcanzar sus
objetivos? "
Resultados de la Dimensión 2
 Resuma las actividades y esfuerzos
que hace la IF hasta ahora para
orientar los estándares hacia la
Dimensión 2. Comenzar con los
resultados positivos, por ejemplo,
aquellos estándares en los que la
IF ha obtenido una (muy) buena
puntuación. Mencione los
esfuerzos especiales o
circunstancias particulares que
expliquen por qué la IF ha
obtenido estos resultados y si hay
alguna iniciativa en curso cuya
implementación pueda influenciar
esta puntuación en el futuro
próximo.
 Identificar las zonas que pueden
mejorarse en esta dimensión (es
decir, las prácticas en las que la IF
ha obtenido una puntuación
relativamente baja)
Dimensión 3: Concebir productos que respondan
a las necesidades de los clientes
Alcanzar una población objetivo no es suficiente, los productos y servicios deben adaptarse
a las necesidades de los clientes si crean beneficios para los mismos.
3- Diseñar productos que respondan
a las necesidades de los clientes
Necesidades y preferencias
de los clientes
Beneficios para los clientes
100
75
"¿Cómo nuestra institución
recolecta la información sobre
las necesidades y preferencias
de los clientes, y adapta
nuestros productos y servicios
en consecuencia? "
Resultados de la Dimensión 3
 Hacer un resumen de las actividades y
esfuerzos que hace la IF hasta ahora
para orientar los 2 estándares hacia la
Dimensión 3. Comenzar con los
resultados positivos, por ejemplo,
aquellos estándares en los que la IF ha
obtenido una (muy) buena
puntuación. Mencione los esfuerzos
especiales o las circunstancias
particulares que expliquen por qué la
IF ha obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso cuya
implementación pueda influenciar
esta puntuación en el futuro próximo.
 Identificar las zonas que pueden
mejorarse en esta dimensión (es decir,
las prácticas en las que la IF ha
obtenido una puntuación
relativamente baja)
Dimensión 4: - Trato responsable de los clientes
Como mínimo, todas las instituciones financieras, aún aquellas que no tienen un objetivo
social, tienen una responsabilidad moral de no hacer daño a sus clientes.
"¿Cómo dirigimos la prevención
de los clientes sobreendeudados,
la transparencia, el trato justo y
respetuoso de los clientes, la
privacidad de los datos de los
clientes, y los mecanismos para
resolver las quejas de los
4- Tratar a los clientes
responsablemente
Prevención del
sobreendeudamiento
Transparencia
58
53
Trato justo y respetuoso a los
clientes
60
Privacidad de los datos de los
clientes
63
Mecanismos para resolución
de quejas
77
clientes? "
Resultados de la Dimensión 4
 Resuma las actividades y esfuerzos
que hace la IF hasta ahora, para
orientar los estándares hacia la
Dimensión 4. Comenzar con los
resultados positivos, por ejemplo,
aquellos estándares en los que la IF ha
obtenido una (muy) buena
puntuación. Mencione los esfuerzos
especiales o las circunstancias
particulares que expliquen por qué la
IF ha obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso cuya
implementación pueda influenciar
esta puntuación en el futuro próximo.
 Identificar las zonas que pueden
mejorarse en esta dimensión (es decir,
las prácticas en las que la IF ha
obtenido una puntuación
relativamente baja)
Dimensión 5: - Trato responsable hacia los
empleados
El trato responsable de los empleados es primordial para el éxito de una institución ya que
1/ la manera en que son tratados los empleados tiene un impacto enorme en como ellos
mismos van a tratar a los clientes, y 2/ ofrecer un empleo es un beneficio importante que
una institución ofrece a su comunidad
5- Tratar a los empleados
responsablemente
Política de RRHH
Comunicación de las
condiciones de empleo
52
56
¿Cómo puede nuestra
institución crear un entorno
de trabajo justo, seguro y
comprensivo, y cómo
otorgamos a nuestros
empleados la información que
necesitan para tener éxito en
sus trabajos?"
Satisfacción de los empleados
81
Resultados de la Dimensión 5
 Resuma las actividades y esfuerzos
que hace la IF hasta ahora para dirigir
los estándares hacia la Dimensión 5.
Comenzar con los resultados positivos,
por ejemplo, aquellos estándares en
los que la IF ha obtenido una (muy)
buena puntuación. Mencione los
esfuerzos especiales o circunstancias
particulares que expliquen por qué la
IF ha obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso cuya
implementación pueda influenciar
esta puntuación en el futuro próximo.
 Identificar las zonas que pueden
mejorarse en esta dimensión (es decir,
las prácticas en las que la IF ha
obtenido una puntuación
relativamente baja)
Dimensión 6: Equilibrio entre el desempeño
social y el resultado financiero
Todas las instituciones financieras con doble resultado final deben buscar un equilibrio
tanto financiero como en el desempeño social.
6- Equilibrar el desempeño social y
financiero
Tasas de crecimiento
89
Armonización de los
objetivos
82
Beneficios
57
Remuneración
56
"¿Las tomas de decisiones
sobre los puntos
financieros claves cumplen
con un enfoque hacia el
cliente ? "
Resultados de la Dimensión 6
 Resuma las actividades y esfuerzos
que hace la IF hasta ahora, para
orientar los estándares hacia la
Dimensión 6. Comenzar con los
resultados positivos, por ejemplo,
aquellos estándares en los que la IF ha
obtenido una (muy) buena
puntuación. Mencione los esfuerzos
especiales o circunstancias
particulares que expliquen por qué la
IF ha obtenido estos resultados y si
hay alguna iniciativa en curso cuya
implementación pueda influenciar
esta puntuación en el futuro próximo.
 Identificar las zonas que pueden
mejorarse en esta dimensión (es decir,
las prácticas en las que la IF ha
obtenido una puntuación
relativamente baja)
Protección al cliente (opcional)
Diseño de productos y canales de
distribución apropiados
100%
Mecanismos para la resolución
de reclamos
80%
60%
Prevención del
sobreendeudamiento
40%
20%
0%
Privacidad de los datos de los
clientes
Trato justo y respetuoso de los
clientes
Transparencia
Precios responsables
Microfinanza verde (opcional)
El módulo Verde ha sido creado para que aquellas IF que tengan dentro de su misión una
preocupación hacia el medio ambiente, puedan evaluar su nivel de implementación de las
practicas relacionadas con los tres estándares de fuerte desempeño medioambiental
Estrategía
medioambiental formal
100
80
60
40
20
0
Oportunidades de
microfinanzas verdes
Gestión de los riesgos
medioambientales
Recomendaciones
Análisis SWOT
FORTALEZAS
DEBILIDADES
Describir toda aptitud o ventaja
especial que tenga su institución
Describir los principales aspectos
negativos de su institución. (Por ej.:
estrategia, misión, gestión de RH)
OPORTUNIDADES
AMENAZAS
Describir las posibles oportunidades
en el futuro como el desarrollo de
nuevos objetivos, nuevos clientes,
cambios en la organización, etc.
Describir las posibles amenazas
externas para su institución (política,
nuevos competidores, riesgos
financieros)
¿Cómo priorizar las recomendaciones?
Algunos trucos (1/2)
 Hacer una lista de todas las zonas que se puedan mejorar, basándose en
el nivel de complejidad, facilidad para medir el progreso,
probabilidades de éxito
 Identificar: las prioridades, pequeños logros (ver diapositiva 24), las
recomendaciones a medio y largo plazo
 Presentar los temas candentes relacionados a la gestión de riesgos
Quizás haya señales de alarma en la parte de la Información de la
Organización: Una alta rotación del personal, alta deserción de
clientes, aumento de PAR (o PAR=0 que puede mostrar una política
de tolerancia cero), una productividad del personal muy alta, una
tasa de interés muy alta o ROE, etc
 Cómo es considerada como mínimo la protección al cliente:
identificar con la IF las zonas que pueden mejorarse en la Dimensión 4

¿Cómo priorizar las recomendaciones?
Algunos trucos (2/2)
 Zonas débiles que influencian la misión social:

Debilidades no relacionadas con la misión de la IF => No se
necesita ninguna acción inmediata

No está dentro de las prioridades de la IF pero es importante para
los asociados externos
=> Puede necesitar un debate
 Zonas fuertes/ enfoques innovadores:
¿Estudio de caso para compartir?
Identificar los pequeños logros
Valor alto para el
cliente o la
institución
Valor bajo para el
cliente o la
institución
Valor alto/ esfuerzo
alto
Valor alto/ esfuerzo
medio
Valor alto/fácil
Valor alto/fácil
Valor medio/
esfuerzo alto
Valor medio/
esfuerzo medio
Valor medio/
esfuerzo medio
Valor alto/fácil
Valor bajo/ esfuerzo
alto
Valor medio/
esfuerzo medio
Valor medio/
esfuerzo medio
Valor medio/
esfuerzo bajo
Valor bajo/ esfuerzo
alto
Valor bajo/ esfuerzo
alto
Valor bajo/ esfuerzo
medio
Valor bajo/ esfuerzo
bajo
Nivel alto de esfuerzo
bajo de esfuerzo
Nivel
Fuente: Oikocredit SPM Mentoring Program/A.Simanowitz
Plan de acción
 Aquí puede compartir un plan de acción para la IF (si
ya tiene un bosquejo) para que pueda ser discutido con
la dirección.
En la página wiki SPI4 tiene un modelo de plan de
acción. Haga clic aquí para bajarlo.
Próximas etapas
 Presentar lo que pueden ser las próximas etapas para
la evaluación, puede incluir:






Finalización del plan de acción
Redacción del informe de la evaluación
Integración de las recomendaciones en las
estrategias/actividades de la IF
Implementación de las recomendaciones basadas en el plan de
acción
Programación una reunión para controlar el progreso de la
implementación
Etc.
Nombre y contacto del auditor