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Financiamiento del Desarrollo Productivo e Inclusión Social en Venezuela 25 de Mayo 2006 La Habana, Cuba Estadísticas al 31/03/06 Indicadores Sociales Población: 26.856.386 hab. Indicadores Económicos PIB: 9,4% (Uno de los más altos observados en el primer trimestre, a nivel mundial) Población Económicamente Activa: 12.117.111 hab. Inflación: 1,3% Tasa de desempleo: 10,1% Liquidez: Bs. 74,4 billones Economía informal: 5.585.988 hab. Tipo de cambio: 2.150 Bs./US$ Índice de Desarrollo Humano (IDH): 0,84 (Alto rango) Fuente: INE y BCV Reservas Internacionales: US$ 32.097 millones Estadísticas al 31/03/06 Indicadores Sociales 2004 2005 Población total 26.146.074 26.649.466 Habitantes en situación de pobreza 13.250.828 (53,9%) 10.208.872 (42,6%) Habitantes en situación de pobreza extrema 5.539.900 (22,5%) 3.747.833 (15,6%) Deserción educativa (porcentaje de la población en edad escolar) 31% 26,7% Tasa de desempleo 14% 10,1% Fuente: INE Pobreza extrema: población que no cubre las necesidades alimentarias Estadísticas al 31/03/06 PRODUCTO INTERNO BRUTO Variación anual (%) % 40 35,0 25 14,2 10,7 10,2 10 3,3 -5 5,6 5,4 2,1 -2,0 -8,9 -20 6,6 2,1 -4,4 -5,9 6,6 -7,1 -15,8 -24,9 -35 I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 Fuente : Banco Central de Venezuela 9,4 % I Trim. 2006 Venezuela en Marcha La economía venezolana se ha recuperado durante más de diez trimestres consecutivos. El crecimiento en el año 2004 fue de 17.9%, en el año 2005 fue de 9.3% y las estimaciones para el año 2006 se ubican entre el 7% y 8%. Esta recuperación está estrechamente vinculada con el incremento del empleo y la fuerza de trabajo, debido a la incorporación de muchas familias a las misiones promovidas por el gobierno, así como a la aplicación de planes educativos, sanitarios, de empleo, capacitación laboral y en otras áreas, principalmente en beneficio de los estratos sociales más pobres. El Sistema Financiero Público venezolano ha permitido crear sinergia para el financiamiento de la actividad productiva y la inclusión social. Venezuela en Marcha Sistema Financiero Público (SFP) Misiones Modelo de Desarrollo Endógeno Herramientas de Apoyo al SFP * Desarrollo Productivo Inclusión Social * Fondo de Riesgo, Fondo de Investigación, Desarrollo e Innovación (I+D+I), Fondo de Garantías Nacionales, Fondo de Garantías Internacionales, Fondo de Preinversión y Mecanismo de Fianzas Automáticas Sistema Financiero Público Es un conjunto de entes y órganos de la Administración Pública, relacionados entre sí, organizados con el propósito de desarrollar la economía productiva nacional. Tiene por objeto canalizar las políticas financieras, para prestar servicios financieros y no financieros de manera óptima y oportuna. Sistema Financiero Público Funcionarios de alto Nivel Vice-Ministro de Finanzas SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO GABINETE ECONÓMICO CONSEJO TÉCNICO FINANCIERO PARA EL DESARROLLO Vice-Ministro de Planificación y Desarrollo COORDINACIÓN FINANCIERA PÚBLICA Instituciones Financieras 1º piso BIV Instituciones Financieras 2º piso BANCOEX Instituciones de Garantías FONPYME Instituciones Hipotecarias BANAVIH Instituciones Microfinancieras FONDEMI Instituciones Financieras No Bancarias FONTUR Vice-Ministro de Industrias Ligeras y Comercio Vice-Ministro de Alimentación FONDUR BANFOANDES FONDAFA SOGAMPI BANMUJER INAPYMI SAFIV ANFICO FONCREI SOGARSA BPS FONACIT BANDES Sociedades de Garantías Regionales CSB INSTITUCIONES FINANCIERAS DE ALCALDÍAS Y GOBERNACIONES Vice-Ministro de Turismo Vice-Ministro de Agricultura y Tierras Estadísticas del Sistema Financiero Público NÚMERO DE FINANCIAMIENTOS OTORGADOS POR EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO 2.057% 120.000 103.882 102.868 100.000 117,6% 1,0% 80.000 60.000 47.733 40.000 115,8% 25.563 16.564 20.000 4.769 54,3% 247,3% 22.119 13,5% 0 1999 2000 2001 Fuente: Coordinación Financiera Pública Nota: Incluye Microcréditos de BIV y BANFOANDES 2002 2003 2004 2005 Estadísticas del Sistema Financiero Público MONTO DE LOS FINANCIAMIENTOS OTORGADOS POR EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO (Expresado en US$) 332,02% 1.800.000.000 1.587.432.696 1.600.000.000 69,2% 1.400.000.000 1.200.000.000 1.000.000.000 938.160.902 800.000.000 170,2% 600.000.000 400.000.000 524.584.884 367.437.675 42,8% 585.726.920 11,7% 393.298.592 32,9% 200.000.000 347.160.627 11,7% 0 1999 2000 2001 Fuente: Coordinación Financiera Pública Nota: Incluye Microcréditos de BIV y BANFOANDES Se utilizó el tipo de cambio promedio anual 2002 2003 2004 2005 Estadísticas del Sistema Financiero Público NÚMERO DE FINANCIAMIENTOS OTORGADOS POR EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO (Por Actividad Económica – Año 2005) 60.000 50.000 50.820 40.000 34.828 30.000 15.785 20.000 10.000 1.005 0 AGRÍCOLA, FORESTAL Y PESQUERO INDUSTRIAL MANUFACTURERA COMERCIO Y SERVICIOS Fuente: Coordinación Financiera Pública Nota: Incluye Microcréditos de BIV y BANFOANDES TRANSPORTE 204 226 TURISMO CONSTRUCCIÓN Estadísticas del Sistema Financiero Público MONTO DE LOS FINANCIAMIENTO OTORGADOS POR EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO (Por Actividad Económica – Año 2005) (Expresado en US$) 1.000.000.000,00 900.000.000,00 800.000.000,00 700.000.000,00 600.000.000,00 500.000.000,00 400.000.000,00 300.000.000,00 200.000.000,00 100.000.000,00 0,00 Monto AGRÍCOLA, FORESTAL Y PESQUERO INDUSTRIAL MANUFACTURERA COMERCIO Y SERVICIOS TRANSPORTE TURISMO CONSTRUCCIÓN 921.418.600,50 289.093.713,30 310.433.350,40 35.002.877,00 16.702.716,79 14.781.485,80 Fuente: Coordinación Financiera Pública Nota: Incluye Microcréditos de BIV y BANFOANDES Se utilizó el tipo de cambio promedio anual Estadísticas del Sistema Financiero Público NÚMERO DE MICROCRÉDITOS OTORGADOS POR EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO 37.070,6% 40000 35000 34.197 30000 35,6% 25.225 25000 19.855 20000 13.674 15000 8.362 10000 2.785 5000 0 92 1999 27,0% 45,2% 63,5% 200,3% 2927,2% 2000 2001 Fuente: Coordinación Financiera Pública Nota: Sólo las Instituciones Microfinancieras. 2002 2003 2004 2005 Estadísticas del Sistema Financiero Público MONTO DE LOS MICROCRÉDITOS OTORGADOS POR EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO (Expresado en US$) 120000000 221.154,2% 109.586.035 321,2% 100000000 80000000 60000000 40000000 26.018.701 20000000 15.468.376 4161,1% 0 49529 2.110.511 1999 2000 632,9% 14.511.106 8.126.104 79,3% 78,6% 47,5% 2001 Fuente: Coordinación Financiera Pública Nota: Sólo las Instituciones Microfinancieras. Se utilizó el tipo de cambio promedio anual 2002 2003 2004 2005 Estadísticas del Sistema Financiero Público NÚMERO DE MICROCRÉDITOS OTORGADOS POR EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO (Por Actividad Económica – Año 2005) 30000 27.384 25000 20000 13.128 15000 10000 6.208 5000 5 2 TURISMO CONSTRUCCIÓN 0 AGRÍCOLA, FORESTAL Y PESQUERO INDUSTRIAL MANUFACTURERA COMERCIO Y SERVICIOS Fuente: Coordinación Financiera Pública Nota: Sólo las Instituciones Microfinancieras. Estadísticas del Sistema Financiero Público MONTO DE LOS MICROCRÉDITOS OTORGADOS POR EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO (Por Actividad Económica – Año 2005) (Expresado en US$) 140.000.000,00 124.852.074,09 120.000.000,00 100.000.000,00 80.000.000,00 60.000.000,00 42.108.761,80 40.000.000,00 28.312.682,48 20.000.000,00 0,00 AGRÍCOLA, FORESTAL Y PESQUERO INDUSTRIAL MANUFACTURERA COMERCIO Y SERVICIOS Fuente: Coordinación Financiera Pública Nota: Sólo las Instituciones Microfinancieras. Se utilizó el tipo de cambio promedio anual 37.917,57 14.219,09 TURISMO CONSTRUCCIÓN Estadísticas del Sistema Financiero Público Empleos Generados* Directos Por Microcréditos Otorgados Indirectos Directos Por Créditos Otorgados * Cifras Estimadas Indirectos Total 2004 5.417 2005 3.997 10.834 2.197 7.994 7.586 4.393 22.841 15.173 34.750 Sistema Financiero Público: Principios de las EPS Se están sumando esfuerzos para que los proyectos atendidos por las instituciones del Sistema Financiero Público, cumplan con los principios de las Empresas de Producción Social (EPS), a saber: Cogestión: es la cesión de un porcentaje determinado de las acciones a todos los trabajadores, conformados en una cooperativa. Responsabilidad Social: cláusulas sociales de hasta un 20% de la utilidad neta, que pueden distribuirse de la siguiente manera: Hasta un 10% de la utilidad neta dirigida a acciones sociales en la comunidad. Hasta un 10% de la utilidad neta para ser distribuidas a los trabajadores, adicional a lo contemplado en la Ley del Trabajo y cualquier normativa vigente correspondiente. Semilleros de Empresas de Producción Social (EPS) CANTIDAD TOTAL APROBADO 2006 (US$) SEMILLEROS DE EPS 267 131.906.976,74 CON ACUERDOS DE COGESTIÓN 32 43.441.860,47 234 35.581.395,35 533 210.930.232,56 TIPO DE EMPRESAS CON COMPROMISOS ESPECÍFICOS DE RESP. SOCIAL TOTAL Fuente: Ministerio del Trabajo Tipo de cambio: 2150 Bs./US$ Misiones Las misiones sociales fueron creadas por el Presidente Hugo Chávez en el año 2003, con el objeto de profundizar la Revolución Bolivariana y consolidar la democracia social participativa. Estas políticas revolucionarias significan el mayor esfuerzo que haya conocido la nación para pagar la inmensa deuda social, acabar con la miseria y consolidar una sociedad basada en la libertad e igualdad. Su propósito fundamental es enfrentar las causas y consecuencias de la pobreza y la exclusión, con la participación protagónica del pueblo. Misiones Educación para todos Misión Robinson Misión Ribas Misión Vuelvan Caras Inserción laboral Desarrollo Productivo Desarrollo Social Misión Sucre Misión Zamora (Apoyo sector agrícola) Cooperativas, Empresas de Producción Social y Empresas en Cogestión Misión Mercal (Seguridad alimentaria) Misión Barrio Adentro (Salud para todos) Misión Negra Hipólita (Responsabilidad con la pobreza extrema) Misión Madre del Barrio (Apoyo a madres desamparadas) Misión Milagros (Volver a la luz) Misión Guaicaipuro (Nuestros indígenas) Misión Piar (Apoyo sector pesquero) Misión Identidad Misión Hábitat Misión Ciencia Misión Cultura Misión Miranda (Reservistas) Misiones: Estadísticas de la Misión Vuelvan Caras Instituciones Frentes Lanceros (Personas Beneficiadas) Créditos Otorgados 2005 (US$) Cooperativas Beneficiadas (Conformadas por Lanceros) BANMUJER 44.831.910 1.201 36.234.796 1.074 Industrial 86.989 BANCO DEL PUEBLO Agrícola 81.377 FONDEMI 75.425.961 1.130 Turismo 43.081 INAPYMI 48.473.002 462 Servicios 37.169 FONCREI 122.062.106 849 Infraestructura 16.104 FONDAFA 114.514.936 950 TOTAL 264.720 441.542.711 5.666 TOTAL Fuente: Ministerio de Economía Popular Tipo de cambio promedio: 2109,84 Bs./US$ Modelo de Desarrollo Endógeno “Desarrollo por dentro, desde adentro” Se constituye a través de una red de unidades productivas con diversos grados de magnitud, composición y tecnologías, a saber: empresas familiares, microempresas y unidades cooperativas. Apoyo financiero para la ejecución de programas y proyectos Desarrollo Endógeno Generación de trabajo productivo Transformación socio-económica del país Herramientas de Apoyo al Sistema Financiero Público Herramienta Perfiles de los Proyectos Fondo de Riesgo (US$ 25 millones) • Proyectos nuevos / Capital semilla / Ideas innovadoras • Empresas en funcionamiento o no • Empresas que fomenten las exportaciones y sustituyan importaciones Fondo de Investigación, Desarrollo e Innovación I+D+I (US$ 50 millones) • Apoyo económico no reembolsable para el desarrollo de prototipos y series cortas en proyectos de investigación y desarrollo Fondo de Garantías Nacionales – FGN (US$ 50 millones)* • Otorgamiento de Fianzas a cooperativas, empresas de producción social (EPS), pequeñas y medianas empresas, en fase promocional (en formación), pre-operativas y operativas que requieran ampliaciones o modernización, sin activos o con activos gravados, que necesiten recursos para adquirir o liberar activos destinados a una actividad productiva, así como reactivar empresas en quiebra o solventar situaciones de atraso, cuyos bienes no les permitan alcanzar al menos la condición garantía/préstamo de 1:1 Fondo de Garantías Internacionales –FGI (US$ 50 millones)* • Fondo de Preinversión (US$ 50 millones)* • Estudios de prefactibilidad y factibilidad técnica y económica • Estudios de mercado, ingeniería, impacto ambiental e innovación tecnológica Mecanismo de Fianza Automática a través de SOGAMPI • Permitir el acceso al financiamiento, de manera inmediata, a los sectores productivos que presenten insuficiencia o debilidades en las garantías Garantizar financiamiento a exportadores * En fase de implementación Desarrollo Productivo e Inclusión Social Desarrollo Productivo Promoción de cooperativas, empresas de producción social y empresas en cogestión Diversificación de la economía Desarrollo endógeno Inclusión Social Sustitución de importaciones Promoción de exportaciones Disminución de la pobreza Soberanía nacional Conclusión La nueva política social en Venezuela se fundamenta en la consecución de un desarrollo social y económico con inclusión social y equidad. En este sentido, las metas del Sistema Financiero Público, la aplicación del Modelo de Desarrollo Endógeno, la creación de fondos como el de Riesgo, Investigación – Desarrollo e Innovación, Garantías, etc., así como las misiones hasta ahora creadas, tienen como finalidad común, el cumplimiento de los derechos establecidos en la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela, en cuanto a a la consecución de una vida digna para los venezolanos. Todos estos programas apuntan a la reactivación de la economía venezolana, desde la perspectiva de la economía social y de la inclusión económica. CLAVES DEL ÉXITO 1- Entregar la Gestión a Dios. Principios 2- Gestionar en base a los Principios de Dios. 3- Dar la Gloria a Dios 1- Transparencia 2- Honestidad 3- Eficiencia 4- Objetividad Valores DIOS BENDIGA LOS PUEBLOS HERMANOS DE LATINOAMÉRICA