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Elige Bancoomeva MANUAL DE USUARIO Y GUÍA DE RECOMENDACIONES Bancoomeva S.A. Entidad Bancaria INTRODUCCIÓN Bancoomeva quiere ofrecerte nuevos y avanzados servicios que te brindan la agilidad, la comodidad y la seguridad que tú necesitas. Sin embargo, en algunos de nuestros productos y servicios existen riesgos externos que debes conocer y aprender a manejar. Pensando en tu seguridad y en la manera como los utilizas, te presentamos este manual para que aproveches la información y disfrutes 1 tranquilo de las ventajas que tenemos. 3 INFORMACIÓN IMPORTANTE: BANCA ELECTRÓNICA Si deseas bloquear, reactivar o cancelar alguno de los productos que tienes actualmente, debes tener en cuenta la información que encontrarás a continuación. A través de nuestros canales transaccionales como Oficina Virtual, Audiocoomeva, Tarjeta Débito, Tarjeta Crédito, Cajeros Automáticos, Datáfonos y Pago Automático, podrás tener acceso inmediato a los productos y servicios de Bancoomeva, desde la comodidad de tu casa u oficina sin filas o largas esperas. Bloqueo Audiocoomeva: Si deseas bloquear el servicio de Audiocoomeva, debes ingresar a la opción 2, 2 de las líneas de contacto: Reactivación Audiocoomeva: Para reactivar tu servicio, comunícate con nuestras líneas de contacto a nivel nacional (ver al respaldo de este plegable) opción 2, 3. AUDIOCOOMEVA ¡Una voz amiga a tu servicio! OFICINA VIRTUAL Este servicio te permite realizar desde cualquier teléfono: ¡Tu acceso a Bancoomeva por internet! Consultas: Saldos de Cuenta de Ahorro, Cuenta Corriente, cupos disponibles de Tarjetas de Crédito y Estado de Cuenta. Una forma ágil de realizar tus consultas, matricular cuentas de terceros o facturas de servicios, avances de Cupoactivo, transferencias y pagos desde cualquier lugar a través denuestra página www.bancoomeva.com.co Últimos movimientos en cuentas y Tarjetas de Crédito. Información de tus Créditos vigentes. Obtén tu clave de acceso a la Oficina Virtual en internet a través de nuestras oficinas en todo el país o ingresando a www.bancoomeva.com.co - transacciones Oficina Virtual. Avances desde tu Cupoactivo a tu Cuenta de Ahorro o Cuenta Corriente. Transferencias entre cuentas del mismo titular, otro titular Bancoomeva y otros bancos previamente matriculados por tu Oficina Virtual. En caso de haber olvidado o bloqueado tu contraseña, solicítala a través de nuestras oficinas en todo el país o ingresando a nuestra Oficina Virtual en la página web www.bancoomeva.com.co opción olvido o desbloqueo de contraseña. Pagos de tu Tarjeta de Crédito, Estados de Cuenta y servicios públicos previamente matriculados por tu Oficina Virtual. A continuación encontrarás varias indicaciones para el correcto y seguro uso de nuestro servicio de Audiocoomeva. INSTRUCCIONES DE USO 1. Solicita tu clave de Audiocoomeva a través de nuestras líneas de contacto a nivel nacional (ver al respaldo de este plegable) opción 2, 4. RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD Riesgos de este canal Robo de Identidad 1 PODRÁS REALIZAR: Consultas: Saldos, transferencias otras entidades, extractos de productos, Estado de Cuenta, productos de ahorro y crédito. Transacciones: Pago Estado de Cuenta, pago específico Tarjeta de Crédito, pago de servicios públicos, solicitud cheques de gerencia, transferencias cuentas propias, transferencias otro titular Bancoomeva y otros bancos, avances Cupoactivo y avances Tarjeta de Crédito. Otros Servicios: Cambio de contraseñas, matrícula de cuentas, matrícula de servicios públicos, control de montos por transacciones y modificación método de aprobación. Evite utilizar el servicio de Audiocoomeva desde cabinas telefónicas públicas. Evite utilizar teléfonos celulares de personas desconocidas para realizar transacciones por Audiocoomeva. 4 5 Riesgos de este canal Robo de Identidad Memoriza tu clave y no la escribas en ninguna parte. Evita brindar información personal o financiera a través de correos electrónicos; Bancoomeva nunca te solicitará tal información a través de este medio ni por ningún otro. Deshabilita la opción de autocompletar en el explorador de tu equipo o cuando se vea obligado a utilizar los servicios de internet en lugares no seguros. Bancoomeva te recomienda cambiar tu clave cada 30 o 60 días. Crea contraseñas difíciles de adivinar, combina números y letras. Realiza las transacciones personalmente, no permitas que terceros (por más cercanos que sean) ingresen con tu contraseña y realicen transacciones a tu nombre. Evita compartir tu contraseña. Es tu llave de acceso a la información de tus cuentas. Phishing (Pesca de información relevante) Ingresa a la Oficina Virtual de Bancoomeva por internet siempre de manera directa, digitando en el explorador: www.bancoomeva.com.co. Nunca hagas clic sobre correos electrónicos que contengan links hacia la página. Abstente de realizar transacciones en lugares públicos (café internet, aeropuertos, universidades, etc.), te recomendamos acercarte a cualquier oficina en caso de requerir información importante sobre tus cuentas. Indagar sobre tu clave secreta Cuando hayas finalizado tu trabajo en la zona transaccional de Bancoomeva, busca el link (Salir), de esta forma podrás cerrar sesión con total seguridad. No proporciones datos personales a terceras personas, esto puede acarrear responsabilidades judiciales tales como las del “mundo físico”. Nunca prestes tu número de cédula y nombre para realizar transacciones con personas desconocidas 6 Bloqueo de tu contraseña Evita ingresar tu contraseña de forma errónea a tu Oficina Virtual. Si no recuerdas tu contraseña, solicita una nueva en cualquiera de nuestras oficinas a nivel nacional o ingresando a la página www.bancoomeva.com.co. Transacción no reportada Conserva siempre los registros de todas las transacciones que realices para futuras reclamaciones. Abuso de confianza Realiza controles al momento de autorizar las transacciones cuando estas requieran de más de una contraseña para ser aprobadas, protegiendo así la seguridad de tu información. Bancoomeva te asigna más de una contraseña para tu seguridad. Te recomendamos no permitir que los miembros jóvenes de tu familia puedan realizar transacciones con tu contraseña control a través de internet, incluso utilizando las tarjetas de crédito o débito de familiares o desconocidos. Al finalizar tus transacciones por internet, asegúrate de cerrar la sesión, borrar los archivos temporales y nunca almacenar contraseñas en tu navegador. Falta de seguimiento Consulta frecuentemente los saldos de tus cuentas, a través de la Oficina Virtual. SERVICIO DE TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS DE FONDOS – ACH ¡Una alternativa para realizar tus pagos y transferencias! Los traslados de dinero que necesitas los puedes realizar por: Oficina Virtual. Audiocoomeva. Para realizar transferencias debes matricular en nuestras oficinas Bancoomeva o en tu Oficina Virtual las cuentas a las que deseas enviar dinero; bien sea de Bancoomeva o de otra entidad financiera del país. 7 ¡NO MÁS FILAS! Dedica tu tiempo a lo realmente importante, porque en tu Oficina Virtual puedes hacer: Pago de servicios públicos. Pago de Estado de Cuenta. Transferir dinero a cuentas de Bancoomeva o a cualquier banco del país. Consulta de saldos y movimientos en www.bancoomeva.com.co INFORMACIÓN IMPORTANTE: Si deseas bloquear, reactivar o cancelar el servicio de Oficina Virtual debes tener en cuenta la información que encontrarás a continuación. 3. Visualiza el menú de servicios. 4. Selecciona la opción que necesites. 6. Al terminar la transacción recuerda retirar tu tarjeta y recoger el recibo como prueba de la transacción realizada. Recomendaciones en compras (Datáfonos) 1. Revisa que el valor mostrado por la pantalla del datáfono corresponda al que contiene tu factura y presiona (Enter / Sí ). 2. Verifica que el funcionario del establecimiento te haya devuelto tu tarjeta antes de retirarte de la caja. 3. Si la transacción no se hace efectiva por problemas con el servidor, asegúrate que dicha transacción haya sido cancelada en el momento que el servidor presente problemas. Bloqueo Oficina Virtual Si deseas bloquear el servicio de Oficina Virtual puedes hacerlo ingresando a nuestra página web www.bancoomeva.com.co y digitar 3 veces una contraseña errada. Reactivación Oficina Virtual Para reactivar tu servicio debes dirigirte a una de nuestras oficinas y realizar la solicitud a uno de nuestros asesores. Recomendaciones de seguridad 1. Cuando recibas tu tarjeta clave raspa la zona indicada y conoce tu clave, luego dirígete a un cajero Servíbanca para cambiar la clave por una que recuerdes. 2. Firma tu tarjeta al reverso de la misma. Cancelación Oficina Virtual 3. Llévala solo cuando vayas a utilizarla, no la portes en el mismo sitio de tu cédula. Recuerda que tu documento de identidad es requerido con frecuencia y puedes accidentalmente extraviar tu tarjeta. Si deseas cancelar de manera definitiva el servicio de Oficina Virtual, debes dirigirte a una de nuestras oficinas y realizar la solicitud. 4. Conserva tu tarjeta en el sobre protector para que no se deteriore la banda magnética o el chip y no la acerques a imanes o elementos radioactivos. TARJETA DÉBITO Y ELECTRON VISA CON CHIP Tu Tarjeta Débito de Bancoomeva VISA te sirve para ser utilizada en cajeros automáticos de Servibanca o cualquier otra red de cajeros, datáfonos habilitados para la lectura chip y en establecimientos comerciales para pagar tus compras. Instrucciones de uso (cajeros de Servibanca y otras redes) 5. Después de realizar cualquier transacción, verifica que te devuelvan tu tarjeta y revísala periódicamente. 6. Preferiblemente utiliza cajeros automáticos en lugares concurridos, como centros comerciales. 7. Evita que personas ajenas te presten ayuda, incluso si tu tarjeta se haya quedado retenida en el cajero. 8. Realiza tus transacciones acompañado de otras personas, mientras lo haces, los otros podrán estar atentos a detectar situaciones o personas sospechosas. 9. Verifica la ranura del cajero antes de introducir tu tarjeta, si observas elementos extraños, no realices la operación, e informa inmediatamente en nuestras oficinas más cercanas. 1. Introduce tu tarjeta. 2. Digita tu clave. 8 9 10. Verifica en tus desplazamientos que no estés siendo seguido por personas, vehículos o motos sospechosas, si detectas esto, trata de llegar a un sitio que te ofrezca seguridad. TARJETA COOMEVA 11. En caso de cualquier incidente o duda, acude con los funcionarios de la oficina Bancoomeva o haz tu reporte inmediatamente a los teléfonos de atención a clientes: (ver líneas nacionales al respaldo de este plegable). En el momento de la entrega, ésta se encontrará bloqueada; par la activación y desbloqueo del cupo otorgado y la asignación de la clave, debes acercarte a una oficina con un funcionario de Bancoomeva. 12. En caso de pérdida, robo o retención de la tarjeta, comunícate inmediatamente a los teléfonos de atención en: (ver líneas nacionales al respaldo de este plegable). Cajeros de Servibanca Instrucciones de uso 1. Introduce la tarjeta. 2. Digita tu clave. (Tapa siempre el teclado). 13. Asegúrate que tu transacción se realice una única vez, solicita verificación de la misma al personal que ingresó la información al datáfono. 3. Visualiza el menú de servicios. 14. Firma el recibo de la transacción, ésta te servirá de evidencia en el momento en que alguien quiera suplantarte. 5. Al terminar la transacción recuerda retirar tu tarjeta y recoger el recibo como prueba de la transacción realizada. 15. Si digitas equivocadamente tu clave por más de tres veces consecutivas, tu tarjeta será bloqueada automáticamente durante 2 días y para reactivarla deberás acercarte a cualquier oficina del Banco. IMPORTANTE Para bloquear, reactivar o cancelar alguno de los productos que tienes actualmente. Bloqueo Tarjeta Débito y/o Electron Puedes comunicarte previamente a las líneas de atención nacional (ver al respaldo de este plegable) opción 2, 4, 3, 3. En caso de pérdida o robo, recuerda presentar en las oficinas Bancoomeva tu denuncio expedido por las autoridades competentes. Reactivación Tarjeta Débito y/o Electron Debes dirigirte a una de nuestras oficinas y realizar la solicitud con uno de nuestros asesores. Cancelación Tarjeta Débito y/o Electron: En caso de cancelar de manera definitiva debes dirigirte a una de nuestras oficinas y realizar la solicitud. 4. Selecciona la opción que necesites. Recomendaciones en compras (Datáfonos) 1. Revisa que el valor reflejado en la pantalla del datáfono corresponda al que contiene la factura y presiona (Enter / Sí). 2. Verifica que el funcionario del establecimiento te haya devuelto tu tarjeta antes de retirarte de la caja. 3. Si la transacción no se hace efectiva por problemas con el servidor, asegúrate de que dicha transacción haya sido cancelada en el momento que el servidor presente problemas. Recomendaciones de seguridad 1. Firma tu Tarjeta Coomeva al reverso. Llévala solo cuando la vayas a utilizar. 2. No portes la Tarjeta en el mismo sitio de tu cédula. 3. Conserva tu Tarjeta en el sobre para que no se deteriore. 4. Acude en caso de cualquier incidente o duda ante los funcionarios de Bancoomeva o haz tu reporte a la Línea de Atención al Cliente 01 8000 950 123. 5. En caso de robo, pérdida o retención comunícate a la línea desde Cali 321 1210 o a la línea nacional 01 8000 950 123, opción 2, 5, 3, 1. 6. Memoriza la clave, no la informes a terceros, esto incluye empleados de Coomeva. 10 11 7. Nunca prestes tu tarjeta a terceros, es personal e intransferible. 8. Cuando digites tu clave, hazlo con precaución y evita que otras personas puedan verla. 21. Al utilizar tu Tarjeta Coomeva para realizar avances, dirígete a las oficinas de Bancoomeva y/o comercios aliados habilitados para ello y realízalo preferiblemente en el día. 9. No permitas que deslicen tu Tarjeta Coomeva por dispositivos diferentes a los definidos para tal fin (cajeros automáticos y datáfonos). 22. Si digitas equivocadamente tu clave por más de tres veces consecutivas, tu tarjeta será bloqueada automáticamente durante 24 horas y para reactivarla deberás acercarte a cualquier oficina del Banco. 10. Cuando recibas tu Estado de Cuenta verifica tus transacciones y reporta cualquier inconsistencia. 23. Nuestra entidad o personal nunca solicitará tu clave por ningún motivo y por ningún medio. 11. Siempre que utilices tu Tarjeta Coomeva verifica que sea deslizada en tu presencia y que solamente lo hagan una vez. IMPORTANTE 12. Para realizar consultas de tus transacciones por internet, usa una red segura, no lo hagas en sitios públicos como un café internet o salas de sistemas. 13. Para consultar el estado de cuenta de tu Tarjeta Coomeva digita siempre la dirección electrónica: http://tarjeta.coomeva.com.co/ y siempre busca la salida segura. 14. Usa preferiblemente los cajeros automáticos ubicados en las oficinas de Bancoomeva, de lo contrario busca los que estén bien iluminados y en una ubicación donde te sientas seguro. 15. Revisa si hay algún objeto extraño en las aberturas del cajero automático o en el teclado. 16. Si crees que el cajero automático no está funcionando correctamente, oprime la tecla cancelar, retira tu Tarjeta Coomeva y dirígete a otro cajero. 17. Nunca fuerces tu Tarjeta Coomeva en la ranura donde se inserta la misma. 18. Siempre asegúrate de terminar tu operación presionando la tecla cancelar, antes de retirarte del cajero automático. 19. No te apures durante la transacción, guarda tu Tarjeta Coomeva y el efectivo cuidadosamente en la cartera o en el bolsillo antes de retirarte del cajero automático. Para bloquear, reactivar o cancelar alguno de los productos que tienes actualmente. Bloqueo Tarjeta Asociado Coomeva Debes llamar a la línea de atención desde Cali 321 1210 o línea nacional 01 8000 950 123, opción 2, 5, 3, 1. En caso de pérdida o robo, recuerda presentar en las oficinas Bancoomeva tu denuncio expedido por las autoridades competentes y llenar un formato interno para su reposición. Reactivación Tarjeta Asociado Coomeva Debes dirigirte a una de nuestras oficinas y realizar la solicitud con uno de nuestros asesores. Cancelación Tarjeta Asociado Coomeva En caso de cancelar de manera definitiva debes dirigirte a una de nuestras oficinas y realizar la solicitud con uno de nuestros asesores. PAGO AUTOMÁTICO ¡Facilidad para cancelar tus obligaciones! Con este servicio autorizas a Bancoomeva a debitar automáticamente de tu Cuenta de Ahorros o Cuenta Corriente de cualquier entidad, el pago de tu Estado de Cuenta, el de un familiar o un tercero. Este servicio es efectivo siempre y cuando tu Cuenta de Ahorros o Cuenta Corriente tenga saldo disponible durante tres días antes a la fecha de pago. 20. Conserva tu tarjeta en buen estado, no la acerques a imanes o elementos radioactivos, evita exponerla a altas temperaturas y no la guardes donde se pueda doblar o partir. Accede a este servicio en cualquiera de nuestras oficinas. Diligencia el formato y de inmediato quedarás registrado en el sistema. 12 13 BANCA MÓVIL A donde vayas, contigo Es una aplicación móvil disponible las 24 horas y los 7 días de la semana en la que puedes consultar los saldos de tus cuentas, pagar el Estado de Cuenta Coomeva, realizar el pago mínimo de tu Tarjeta de Crédito o cancelar facturas de servicios públicos que estén previamente matriculados, además puedes realizar transferencias entre cuentas del mismo titular, a otros titulares de Bancoomeva o a cuentas de otros bancos que estén previamente inscritos, así como avances desde tu Cupoactivo o Tarjeta de Crédito a una de tus Cuentas de Ahorro o Corriente. Antes de Usar Debes: Tener un Smartphone con sistema operativo Android o iOS. Descargar la aplicación en las tiendas definidas para cada sistema operativo e instalarla en tu celular. Realizar la activación a través de tu Oficina Virtual. Podrás Realizar Consultas: Saldos, transferencias a otras entidades, extractos de productos, Estado de Cuenta, productos de ahorro y crédito. Transacciones: Pago Estado de Cuenta, pago Tarjeta de Crédito, pago de servicios públicos, solicitud cheques de gerencia, transferencias cuentas propias, transferencias otro titular Bancoomeva y otros bancos, avances Cupoactivo y avances Tarjeta de Crédito. Cambio de Clave: Puedes realizar el cambio de tu clave cuando lo consideres necesario. Ingresa la clave anterior, asigna una nueva y disfruta de los beneficios de la aplicación. Ubicación de Oficinas y Cajeros: Encontrarás la ubicación de todas nuestras oficinas y cajeros a nivel nacional por medio de mapas, donde podrás identificar exactamente la oficina o cajero más cercano. Recomendaciones de Seguridad Tener un plan de datos con tu operador o conexión a internet (WiFi). Memoriza tu clave, no la escribas en ninguna parte. Matricular las cuentas de terceros, facturas de servicios y Estados de Cuenta en la Oficina Virtual u Oficina Física previamente. Evita brindar información personal o financiera a través de correos electrónicos. Bancoomeva nunca te solicitará tal información a través de este medio ni por ningún otro. Bancoomeva te recomienda cambiar tu clave cada 30 o 60 días. Activación Para activar la aplicación Banca Móvil debes tener como requisito la Oficina Virtual activa. 1. Después de descargar la aplicación Banca Móvil, ingresa a tu Oficina Virtual. 2. Selecciona Menú / Otros Servicios / Banca Móvil. 3. Ingresa los datos de tu Tarjeta Débito o Tarjeta de Crédito Bancoomeva. 4. Sigue las instrucciones para efectuar la activación en tu Smartphone. 14 Realiza las transacciones personalmente, no permitas que terceros (por más cercanos que sean) ingresen con tu contraseña y realicen transacciones en tu nombre. Evita compartir tu contraseña. Es tu llave de acceso a la información de tus cuentas. Cuando hayas finalizado tu trabajo en la zona transaccional busca el link (Salir), de esta forma podrás cerrar sesión con total seguridad. Nunca prestes tu número de cédula y nombre para realizar transacciones con personas desconocidas. 15 Marzo de 2016 Para mayor información sobre este producto contáctanos en: Bogotá: 745 8686 • Medellín: 604 6868 • Barranquilla: 385 8686 Cartagena: 694 5656 • Bucaramanga: 698 5656 • Neiva: 863 1212 Pereira: 340 1313 • Santa Marta: 436 5959 • Ibagué: 277 1555 Pasto: 737 4242 • Tunja: 747 1717 • Manizales: 891 8686 Montería: 789 4242 • Buenaventura: 297 8686 • Popayán: 837 3232 Cúcuta: 595 5050 • Sincelejo: 276 4545 • Armenia: 735 7878 Yopal: 633 4040 • Valledupar: 589 7878 • Villavicencio: 684 8686 Cali: 524 1318 • Resto del país: 01 8000 941318. Bancoomeva te enseña a ser financieramente responsable, entra en www.bancoomeva.com.co/educacionfinanciera 16