Download Sistemas de Manejo Ambiental y Social (EMS)

Sistemas de Manejo Ambiental y Social
(EMS)
Gestión medioambiental para el sector financiero
Agenda
Introducción
• Objetivos y condiciones para el éxito
Elementos fundamentales de un Sistema de Manejo Ambiental y Social
• Políticas y procedimientos
• Roles y responsabilidades para aplicar el EMS
Implementación de un EMS a la medida para su IF
• Preparando un plan de acción para el EMS
• Logrando compromiso de todos los niveles
Usando el EMS una vez ha sido establecido
• Monitoreo de riesgo a diferentes niveles para enfocarse y priorizar
• El caso de negocios de un EMS
- 2/36 -
Agenda
Introducción
• Objetivos y condiciones para el éxito
Elementos fundamentales de un Sistema de Manejo Ambiental y Social
• Políticas y procedimientos
• Roles y responsabilidades para aplicar el EMS
Implementación de un EMS a la medida para su IF
• Preparando un plan de acción para el EMS
• Logrando compromiso de todos los niveles
Usando el EMS una vez ha sido establecido
• Monitoreo de riesgo a diferentes niveles para enfocarse y priorizar
• El caso de negocios de un EMS
- 3/36 -
Para manejar riesgos y oportunidades ambientales y
sociales (A y S) es necesario un enfoque estructurado
Dicho enfoque de manejo se llama:
Sistema de Manejo Ambiental y Social (EMS)
El objetivo de un EMS es servir de apoyo a la IF en:
1. Entender (mejor) los riesgos ambientales y sociales de su portafolio
2. Evaluar, mitigar y monitorear dichos riesgos de una manera estructurada
3. Maximizar posibilidad de detectar oportunidades ambientales y sociales
4. Cumplir con legislación local aplicable, requisitos de salud y seguridad ocupacional y
tratados/convenciones ratificados en los países de operación
5. Establecer una buena reputación entre los clientes, inversionistas y otras partes
interesadas relevantes
La idea es desarrollar un enfoque pragmático y efectivo;
no algo que solo se vea bien en papel
- 4/36 -
EMS
Proceso crédito
El EMS debe estar perfectamente sincronizado con los
procesos operativos de su IF para que sea efectivo
Aplicación
de Crédito
Identificación
Debida
diligencia
Evaluación
Desembolso
Mitigación
Seguimiento
Monitoreo
El EMS debe ser aplicado en todas las fases del proceso de crédito
Debe ser integrado en las operaciones principales y nunca ser un proceso por sí solo
Debe contar con el apoyo firme y visible de parte de la alta dirección
- 5/36 -
Se puede representar mediante un flujo de procesos
Lista de Exclusión
Si
En la
lista?
Fin
No
Criterios (1)
Si
Vía
rápida?
No
Criterios (2)
A?
No
No
B?
Si
Si
Categoría
A
Categoría
B
Categoría
C
Evaluación riesgos A y S
Mitigación
Monitoreo
- 6/36 -
Agenda
Introducción
• Objetivos y condiciones para el éxito
Elementos fundamentales de un Sistema de Manejo Ambiental y Social
• Políticas y procedimientos
• Roles y responsabilidades para aplicar el EMS
Implementación de un EMS a la medida para su IF
• Preparando un plan de acción para el EMS
• Logrando compromiso de todos los niveles
Usando el EMS una vez ha sido establecido
• Monitoreo de riesgo a diferentes niveles para enfocarse y priorizar
• El caso de negocios de un EMS
- 7/36 -
Un EMS se apoya en una serie de políticas y
procedimientos
1. Lista de Exclusión
Selección de actividades que se excluyen de ser financiadas
2. Política Ambiental y Social
Declaración general sobre la posición de la IF con respecto a los aspectos ambientales y sociales
3. Modelo de Categorización de Riesgo (A, B, C)
Estimación de riesgo
4. Guías Sectoriales
Legislación, Impactos ambientales y sociales, mejores prácticas y medidas de mitigación
5. Documentación Estándar
Formatos del proceso de crédito (identificación, evaluación, mitigación, monitoreo)
6. Manual de Procedimientos
Descripción de procedimientos, formatos y responsabilidades
7. Reporte Ambiental y Social
Reportes periódicos sobre riesgos ambientales y sociales del portafolio de créditos (internos y
externos)
- 8/36 -
La lista de exclusión define qué actividades no deben
ser financiadas
¿La operación o el patrocinador/prestatario participan en la producción, comercio o uso de
productos, sustancias o actividades mencionados en la lista de actividades excluidas?
•Producción o actividades que supongan formas de trabajo forzoso peligrosas o en régimen de explotación, o trabajo
infantil peligroso, o prácticas discriminatorias o que impidan a los empleados ejercer libremente su derecho de asociación y
negociación colectiva.
•Producción o comercio de cualquier producto o actividad que se considere ilegal bajo las leyes o la normativa del país
anfitrión o bajo convenios y acuerdos internacionales ratificados.
•Fabricación o tráfico de armamento y munición.
•Producción o comercio de tabaco.
•Juegos de azar, casinos y otras actividades similares.
•Comercio de especies de flora y fauna silvestres amenazadas o reguladas por la CITES o productos derivados de ellas.
•Fabricación o venta de materiales radiactivos.
•Producción, comercio o uso de fibras de amianto no aglomerado.
•Producción o comercio de productos de madera u otros productos forestales procedentes de bosques sin el
correspondiente plan de manejo sostenible.
•Proyectos de plantaciones que exigirían la remoción de zonas forestales naturales no degradadas.
•Fabricación o venta de productos con BPC.
•Producción, comercio, almacenamiento o transporte de volúmenes importantes de productos químicos peligrosos, o uso
de productos químicos peligrosos a escala comercial.
•Comercio transfronterizo de desechos o productos de desecho, excepto los residuos no peligrosos para reciclaje.
•Producción o comercio de especialidades farmacéuticas sujetas a retirada escalonada o prohibición a nivel internacional.
•Producción o comercio de plaguicidas o herbicidas sujetos a retirada escalonada o prohibición a nivel internacional11 y
contaminantes orgánicos persistentes (COP).
•Producción o comercio de sustancias que agotan la capa de ozono sujetas a retirada escalonada a nivel internacional.
•Pesca con redes de enmalle y deriva en el entorno marino con redes de más de 2,5 km de longitud.
•Producción o actividades que vulneren terrenos que son propiedad de pueblos indígenas o hayan sido reclamados por
adjudicación, sin el pleno consentimiento documentado de dichos pueblos.
- 9/36 -
La política ambiental y social es un pre-requisito para
un EMS sólido
La política debe ser …
Incorporada en una declaración general
Concreta y relevante cuando se trate de resolver riesgos específicos sectoriales o
geográficos
Guiada por leyes y regulaciones aplicables a los clientes:
• Legislación nacional, local, tribal
• Convenciones internacionales
• Leyes de mercados de exportación (CE, EUA)
Aprobada y apoyada por la alta dirección
- 10/36 -
La categorización de riesgo está ligada a los impactos
de la operación, la capacidad del cliente, el riesgo del
sector
No hay impacto
C
Mayoría de las operaciones
Especificos de
la ubicación, el
cliente
demuestra
competencia,
riesgo sector
bajo
Impactos más amplios,
cliente no demuestra
tanto compromiso, el
sector puede ser
preocupante
B
B+
La operación presenta
riesgos significativos y
requiere acciones más
complejas
A
- 11/36 -
La categorización de riesgo determina el proceso de
evaluación
Riesgo Bajo
(categoría C)
Riesgo Medio
(categoría B)
Riesgo Alto
(categoría A)
Impacto
Ambiental y
Social
Los impactos
ambientales y sociales
son mínimos o
inexistentes
Los impactos ambientales y
sociales pueden ser identificados y
se pueden determinar medidas
estándar preventivas y/o
remediales
Se pueden presentar
impactos A y S negativos o
de largo plazo significativos
cuya magnitud es difícil de
determinar en la etapa de
aplicación
Evaluación
No se requiere
evaluación ambiental
Chequeo de cumplimiento
ambiental como parte integral de
la debida diligencia y de la visita
en sitio del cliente potencial
Evaluación de Impacto
Ambiental o Auditoría
Ambiental realizada por un
consultor externo calificado
Cumplimiento con las
regulaciones locales
aplicables
Cumplimiento con las regulaciones
locales aplicables
• Evaluacióncon
de las
Cumplimiento
Impacto Ambiental
regulaciones
locales
aplicables
Auditoría Ambiental, Evaluación de
Peligros
• Auditoría Ambiental
Requerimientos
Ambientales y
Sociales
Plan de manejo con el cliente
Cumplimiento con las guías
y• políticas
salvaguardia
Plan dede
re-ubicación
del BID/CII
• Consulta y
De ser necesario, se deben incluir
medidas remediales en el contrato
de crédito
De ser necesario, se deben
divulgación
incluir medidas remediales
en el contrato de crédito
• Ayuda expertos
- 12/36 -
Las guías sectoriales ayudan a identificar y evaluar los
riesgos e impactos ambientales y sociales
Cada guía sectorial consistirá de:
1. Panorama de la legislación internacional, nacional y local
2. Resumen de los temas más importantes mencionados en las guías del
IFC (salte los detalles técnicos, enfóquese en los riesgos críticos)
3. Ejemplos de mejores prácticas, preferiblemente de clientes actuales
4. Máximo de 6 criterios que el cliente debe cumplir
5. Listado de posibles oportunidades relacionadas con ese sector
Las guías sectoriales no deben contener más de tres páginas
Y no es necesario reinventar la rueda:
• IFC ha desarrollado guías para 79 sectores
- 13/36 -
Las guías sectoriales ayudan a identificar y evaluar los
riesgos e impactos ambientales y sociales
Fuente: CII Listas de Control Sectoriales
- 14/36 -
El objetivo de la mitigación y control es incorporar
requerimientos A y S en la documentación del crédito
Las medidas de mitigación se deben incluir
en la documentación del crédito…
El comité de crédito decide las condiciones
y compromisos contractuales
Ejemplo:
• Cláusulas ambientales y sociales
• Plan de Acción ambiental y social
• Formato de reporte para monitoreo
Condiciones en forma de representaciones
y garantías, compromisos contractuales
negativos y positivos, SMS, etc…
… cuyo progreso es monitoreado
periódicamente
Dos posibilidades:
1. Progreso satisfactorio
No se requiere ninguna acción
2. Progreso no satisfactorio
Se requiere actuar
Gerente de Cuenta contacta al cliente:
• Se logra un nuevo acuerdo
• Se toman medidas mas serias
Sea realista:
Tenga cuidado en no sobrecargar el cliente
- 15/36 -
Posibles cláusulas para el contrato con el cliente
Cliente de riesgo bajo medio
El prestatario se compromete a:
1. Cumplimiento de legislación ambiental y social local relevante
2. Lista de Exclusión del BID/CII
Cliente de riesgo medio/alto
Las cláusulas se pueden estructurar en diferentes secciones del contrato
1. Representaciones y garantías
2. Condiciones Precedentes
3. Compromisos
4. Eventos de Incumplimiento
Cuando un prestatario no cumple con sus compromisos contractuales A y S, el
Banco contactará al cliente para que este busque soluciones que lo lleven a cumplir
- 16/36 -
Posibles cláusulas para el contrato con el cliente
Representaciones y Garantías
Condiciones Precedentes
• Demandas o reclamaciones: inexistentes,
nada pendiente
• Permisos: se tienen todas las
autorizaciones y permisos
• Eventos con efectos materiales adversos:
inexistentes
• Autorizaciones: todas han sido obtenidas
• Reportes ambientales y sociales
preparados por expertos o señalando
cumplimiento del Proceso de Evaluación
del Impacto Ambiental y Social
• Cumplimiento: durante todas las etapas
del proyecto
• Ausencia de amenazas: confirmación de
que no existe ningún evento
• Transparencia: ha presentado toda la
información relevante
• Confirmaciones: certificando que las
representaciones y garantías son
verdaderas y correctas
• Reporte: mecanismo de registro, reporte y
respuesta a demandas y eventos que
surjan
- 17/36 -
Posibles cláusulas para el contrato con el cliente
Compromisos
• Cumplimiento legislación ambiental y
social aplicable
Eventos de incumplimiento
• Cumplimiento de políticas y guías
ambientales y sociales de prestamistas
• Eventos ambientales y sociales
− Incumplimiento compromisos
ambientales y sociales
− Surgimiento de demandas o
reclamaciones ambientales y
sociales
− Surgimiento de pasivos
ambientales o sociales
• Reporte: eventos especiales y periódicos
•
• Cumplimiento compromisos específicos
establecidos en el Plan de Manejo
Ambiental y Social
• Asignar responsabilidad ambiental y
social
• Confidencialidad: excepciones y
autorizaciones para revelación de
información
Período de cura o remediación
− Período para rectificar el asunto
y lograr cumplimiento
− Duración según la naturaleza
del riesgo que ocasionó el
evento de incumplimiento
- 18/36 -
Los cargos responsables de la aplicación del SMS
pueden ser tres
Oficales de Crédito
Dialogo con el cliente
sobre aspectos AyS
Evaluación de riesgos AyS
a nivel de la inversión
individual
Sugerencias de
condiciones AyS para el
cliente
Coordinador AyS
Desarrollo/actualización
de procedimientos y
formatos
Evaluación de riesgos AyS
a nivel del portafolio
Asistencia a los Oficiales
de Riesgo y Crédito en la
evaluación y monitoreo de
los clientes
Dirección General/ Comité
de Crédito
Compromiso con las
políticas y objetivos
Aprobación de
condiciones AyS
sugeridas
Comunicación interna y
extena
Monitoreo del progreso del
cliente
La coordinación del SMS desde un punto central y de
influencia de la IF es crucial
- 19/36 -
Agenda
Introducción
• Objetivos y condiciones para el éxito
Elementos fundamentales de un Sistema de Manejo Ambiental y Social
• Políticas y procedimientos
• Roles y responsabilidades para aplicar el EMS
Implementación de un EMS a la medida de su IF
• Preparando un plan de acción para el EMS
• Logrando compromiso de todos los niveles
Usando el EMS una vez ha sido establecido
• Monitoreo de riesgo a diferentes niveles para enfocarse y priorizar
• El caso de negocios de un EMS
- 20/36 -
Preparación práctica de un plan de acción para un EMS
1.
Prepare un borrador de los procedimientos para el EMS
2.
Reciba opiniones de partes relevantes para ganar conocimiento y compromiso
3.
Presente el borrador del EMS a la Junta para lograr compromiso con las
siguientes etapas
4.
Cree un grupo coordinador para el EMS
5.
Defina qué documentos o formatos deben ser modificados o desarrollados
6.
Diseñe un plan piloto
7.
Establezca un programa de construcción de capacidad y entrenamiento
8.
Planee el lanzamiento y una vez en operación mejórelo continuamente
Este proceso se puede realizar en un período de 8 – 12 meses
- 21/36 -
Logrando compromiso de todo los niveles
Las personas a menudo temen que los requerimiento A y S afecten negativamente
su trabajo
• Ellos están incentivados hacia la venta y temen que el proceso se vuelva
pesado
• Ellos pueden pensar que hablar de aspectos A y S puede asustar a los clientes
Pero esto es a menudo injustificado:
• Muchos clientes (especialmente en sectores de alto riesgo) ya están
acostumbrados a las evaluaciones ambientales y no lo consideran extraño
• No es necesario hablar de requerimientos A y S de manera negativa sino
presentarlo como una forma de mejorar el negocio del cliente y aumentar sus
probabilidades de éxito
• El fondeo de multilaterales y agencias de desarrollo y los PE crean estándares
y condiciones iguales para todos los participantes del mercado (estándar)
Sin embargo todo lo anterior indica que es fundamental integrar a las personas
comerciales en el desarrollo del EMS
- 22/36 -
Enriquezca y chequee el borrador del EMS mediante la
opinión de todas las áreas relevantes
Presente un borrador del plan de acción a:
• Gerentes Comerciales
• Miembros de la Junta Directiva
Involucrar a las personas comerciales es crucial porque:
• Ellos tienen el verdadero conocimiento sobre los sectores y los clientes
• Ellos son quienes en la práctica tienen que aplicar el EMS
Finalice el plan del EMS basado en los comentarios y sugerencias de las partes
interesadas internas
Presente el EMS a la Junta Directiva y pida su aprobación formal
- 23/36 -
Agenda
Introducción
• Objetivos y condiciones para el éxito
Elementos fundamentales de un Sistema de Manejo Ambiental y Social
• Políticas y procedimientos
• Roles y responsabilidades para aplicar el EMS
Implementación de un EMS a la medida para su IF
• Preparando un plan de acción para el EMS
• Logrando compromiso de todos los niveles
Usando el EMS una vez ha sido establecido
• Monitoreo de riesgo a diferentes niveles para enfocarse y priorizar
• El caso de negocios de un EMS
- 24/36 -
Una vez que el EMS funciona a nivel de los clientes
individuales, se puede realizar el monitoreo a nivel del
portafolio (indicativo)
Nivel de portafolio
Nivel sectorial
3
Calidad de manejo A y S del cliente
3
Oil
& Gas
D
Intensiva (3)
Intensiva (3)
III
III
Mining
2
2
Promedio (2)
E
II
B
Telecom
Promedio (2)
II
Manufacturing
Chemicals
1
1
I
Limitada (1)
C
A
I
Limitada (1)
Agribusiness
0
0
3,5
Alto (3)
2,5
Medio (2) 1,5
0%
Bajo (1)
3,5
0,5
Mitigar
II
Monitorear de cerca
2,5
Medio (2) 1,5
0%
Bajo
(1)
0,5
Nivel de Riesgo A y S
Nivel de riesgo A y S
I
Alto (3)
III
Estar alerta
- 25/36 -
Indicadores para identificar los riesgos de un cliente
Determinación del nivel de riesgo A y S
Tamaño del cliente
1: Bajo
2: Intermedio
3: Alto
Monto del préstamo
1: Bajo
2: Intermedio
3: Alto
Categorías de riesgo
1: C (Baja)
2: B (Media)
3: A (Alta)
Determinación de la capacidad de
manejo de riesgos A y S
Política A y S
1: Inexistente
2: Política general
3: Política sectorial
Nivel de conocimiento
1: Una persona (A y S)
2: Conocimiento suficiente a nivel
de oficiales de riesgo
3: Conocimiento suficiente a nivel
de oficiales comerciales
Evaluación A y S
1: Inexistente
2: Cuestionario estándar
3: Evaluación A y S externa
- 26/36 -
Una vez que el EMS ha sido implementado, se requiere
de un proceso de mejoramiento continuo mediante una
revisión annual
Planee:
metas
Revise:
resultados
Ejecute:
acciones
Chequee:
monitoreo
- 27/36 -
El caso de negocios para la implementación de un EMS
es claro
Mientras que el EMS presenta
varios beneficios para la IF…
Suministra una visión clara de los
riesgos A y S del portafolio a
diferentes niveles
Permite priorizar y enfocarse en los
aspectos relevantes y críticos
Proporciona potencial de agregar
valor a su IF
Permite acceso a fondeo
…solo se requiere de un esfuerzo
limitado de las áreas operativas
Los procedimientos toman muy
poco tiempo
Solo aplica a una porción del
portafolio (según se defina)
Las sugerencias son fáciles de
incorporar
Los requerimientos pesados solo se
hacen para préstamos grandes con
alto riesgo
- 28/36 -