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UNIVERSIDAD AUTONOMA DE BAJA CALIFORNIA SUR AREA DE CONOCIMIENTO DE CIENCIAS SOCIALES Y HUMANIDADES DEPARTAMENTO ACADEMICO DE ECONOMIA MEMORIA DEL CURSO ESPECIAL DE TITULACIÓN: “COMERCIO EXTERIOR Y TURISMO ALTERNATIVO: DESARROLLO DE NEGOCIOS RURALES EN B.C.S.” TITULO: “IMPACTOS LOCALES DE LA GLOBALIZACION ECONÓMICA EN BAJA CALIFORNIA SUR” QUE PARA OBTENER EL TITULO: LICENCIADO EN TURISMO ALTERNATIVO PRESENTA: ROBERTO CARLOS ALDECO ANGEL DIRECTOR: M en C. PLACIDO ROBERTO CRUZ CHAVEZ La Paz Baja California Sur, Marzo del 2011. 1 DEDICATORIA A mi madre, Rocío Ángel Cagal, que con sus consejos me alentó a no darme por vencido, me enseñó valores que se creen muertos hoy en día como la honestidad y la humildad, cabe mencionar que me ayudo a comprender la definición de nobleza. A mi padre, Epifanio Aldeco Juárez, que gracias a su mano dura, exigencia y rigidez me hizo entender que el mundo es complejo, a forjar un carácter, y por ende, mi personalidad. A mi hermana, Libertad Aldeco Ángel, que con sus palabras sinceras hizo que en vez de doblegarme, me hiciera más fuerte. A mis abuelos, Julia Cagal Canela y Silvino Ángel Rosales, que inconscientemente han sido un estimulo para seguir adelante y superarme día con día. A todos mis profesores, que me regalaron un poco de su sabiduría. A las futuras generaciones, espero les sirva esta memoria para reforzar sus proyectos. 2 AGRADECIMIENTOS A mi padre y mi madre, Epifanio Aldeco Juárez y Rocío Ángel Cagal por financiarme en lo que fue posible. Agradezco también, a amigos que con sus palabras estimulaban y alentaban el término de esta etapa de mi vida cuyo final se veía truncado. Compañeros de otras carreras que me tendieron la mano en momentos difíciles. Agradezco a compañeros de la vida que durante diferentes circunstancias e inconscientemente ayudaron a mi subsistencia universitaria. Al profesor M. Roberto Placido Cruz Chávez, por su apoyo y tolerancia hasta el último momento, también a Isaías Ruíz, el profesor Monroy. Así como a los profesores Fermín Raygadas Dall, Salvador García, Enrique Borquez, Daniel Galindo, entre otros. A todas las personas que hicieron que esto fuera posible… ¡muchas gracias! 3 INDICE Presentación……………………………………………………………………... 7 Antecedentes...…………………………………………………..…………....... 8 Objetivos………………………………………………………….……………… 9 Justificación……………………………………………...……………………… 10 Metodología………..………………….…………………………..................... 10 CAPITULO I IMPACTOS LOCALES DE LA GLOBALIZACION ECONOMICA EN BAJA CALIFORNIA SUR…………………………………………………. 11 1.1 La Modernización y la Globalización…………………………….................... 11 1.2 Globalización: Pasado y Presente………..……..……..…............................ 13 1.2.1 Globalización y Pobreza……..……..……..……..……..……..…………........ 16 Política internacional para fortalecer la globalización………………………. 19 1.3.1 Políticas comerciales……..……..……..……..……..…………………………. 19 1.3.2 Programas de Ayuda ……..……..……..……..……..……..…………………. 20 1.3.3 Reforma Financiera…………………………………………………………..... 21 1.3.4 Leyes de migración……...……..……..……..……..……..…………………… 21 1.3 1.4 Economía local y globalización: Crecimiento turístico y agromaquilas en Baja California Sur…………………………………………. 22 CAPITULO II METODO DE SIMULACION DE NEGOCIOS……………….………………. 24 2.1 Introducción..……...……..……..……..……..……..…….…………………...... 24 2.2 Tipos de Estadística……..……..……..……..……..…................................... 2.3 Análisis descriptivo de datos. ……..……..……..……................................... 27 26 4 CAPITULO III OPORTUNIDADES DE NEGOCIOS EN BAJA CALIFORNIA SUR: UNA ALTERNATIVA PARA EL DESARROLLO ECONOMICO RURAL… 33 3.1 Principales Opciones de Desarrollo Empresarial. ……..……..……..………. 33 3.2 Tipos de Alianzas Estratégicas. ……..……..……..……..……..……..……… 34 3.3 Apoyos Gubernamentales al Desarrollo Rural. …..……..……..……………. 39 CAPITULO IV ANALISIS DEL MERCADO Y DEL CONSUMIDOR………………………… 40 4.1 Análisis del mercado. ……..……..……..……..……..……..……..……………. 40 4.2 Caracterización y comportamiento del consumidor. ……..……..…..………. 4.3 Impacto de la demanda en el proveedor y prestador de servicios…………. 44 4.4 Satisfacción y punto óptimo del consumidor………………………………….. 45 43 CAPITULO V POTENCIALIDAD DE NEGOCIOS EN ZONAS RURALES………………… 46 5.1 Antecedentes……..……..……..……..……..……..……..……..……..………… 46 5.2 Turismo Rural. ……..……..……..……..……..……..……..……..……..……… 46 5.3 Intervención Cultural en el medio del Turismo Rural. ……..……..…………. 5.4 Actividades Turísticas en el medio Rural y Natural. ……..……..…………… 48 5.5 Alojamientos rurales. ……..……..……..……..……..……..……..……………. 49 47 CAPITULO VI NEGOCIOS Y DESARROLLO SUSTENTABLE……………………………... 50 6.1 Globalización y desarrollo: los impactos económicos de un entorno global.. 50 6.1.1 Globalización económica. ……..……..……..……..……..……..……………… 50 6.2 Negocios rurales como alternativa sustentable de desarrollo económico…. 51 6.2.1 Financiamiento para las pequeñas y medianas empresas (PYMES) turísticas……………………………………………………………….. 53 6.3 Sustentabilidad y desarrollo. ……..……..……..……..……..……..…………… 56 5 CAPITULO VII MARKETING COMERCIAL Y TURISTICO………………………………….. 58 7.1 Análisis FODA en la organización empresarial con miras al mercado externo……………………………………………………………… 7.2 58 La información y estrategias de marketing para zonas rurales. …………… 60 7.2.1 Investigación de Mercado……..……..……..……..……..……..……..………. 60 7.2.2 Tipos de investigación de mercado……..……..……..……..……..…………. 61 7.2.3 Tipos de Mercado……..……..……..……..……..……..……..……..…………. 61 7.3 Marketing orientado a la exportación y el turismo. ……..……..……………. 62 7.3.1 Segmentación de Mercado……..……..……..……..……..……..……………. 62 7.4 Creación de un departamento de marketing. ……..……..……..……………. 63 7.4.1 Proceso de decisión de compra……..……..……..……..……..……...……… 63 7.4.2 Estrategias Genéricas……..……..……..……..……..……..……..…………… 64 CAPITULO VIII FORMULACION Y EVALUACION DE PROYECTOS RURALES………… 65 8.1 Aspectos generales de los proyectos de inversión. ……..……..……..…….. 65 8.2 Estudio de Mercado……..……..……..……..……..……..……..……..………. 68 8.3 Estudio Técnico……..……..……..……..……..……..……..……..…………… 8.4 Estudio de inversiones……..……..……..……..……..……..……..…………... 72 8.5 Evaluación Financiera……..……..……..……..……..……..……..…………… 75 71 8.5.1 El Presupuesto de la Inversión…………………………………………………. 75 8.5.2 El Presupuesto de Ingresos……..……..……..……..……..……..…………… 76 8.5.3 Flujo de Efectivo……..……..……..……..……..……..……..……..…………… 77 8.5.4 Financiamiento y Determinación de Créditos……..……..……..…………….. 77 8.6 Fundamentos de Matemáticas Financieras……..……..……..……..……….. 77 8.6.1 Técnicas que no consideran el valor del dinero en el tiempo……..………... 78 8.6.2 Técnicas que tienen en cuenta el valor del dinero en el tiempo……………. 78 CONCLUSIONES……………………………………………………………….. 84 BIBLIOGRACIA…………………………………………………………………. 82 6 PRESENTACION Esta memoria sobre el diplomado titulado: “Comercio y Turismo Alternativo: Desarrollo de Negocios Rurales en B. C. S.”, como el propio nombre lo dice, esta enfocado al ámbito rural; pero simultáneamente dirigido a estudiantes, egresados, profesores y publico en general para el conocimiento e investigación del tema. En este caso se quiere mostrar los problemas que la globalización ha ocasionado en Baja California Sur. Al mismo tiempo ver como se entrelazan el comercio y el turismo alternativo. Principalmente esta investigación trata de mostrar mas claramente el negocio del turismo, abracando la estructura socioeconómica de Baja California Sur, el marketing, la sustentabilidad, entre otros aspectos. La globalización es uno de los temas con mayor prioridad, ya que debido a la difuminación de fronteras, mas que ayudar al sector rural en cuanto al turismo, lo ha perjudicado, de tal manera que las grandes industrias hoteleras se han ido metiendo paulatinamente en este sector, distorsionando el concepto de sustentabilidad. Es por eso que en lo personal, el modulo de “IMPACTOS LOCALES DE LA GLOBALIZACION ECONÓMICA EN BAJA CALIFORNIA SUR” ha sido uno de los mas importantes a tratar en este curso de titulación. 7 ANTECEDENTES El turismo y el comercio no es ni la mitad de lo que se vivía en décadas pasadas; es por eso que cabe destacar esta nueva corriente del turismo, llamado turismo alternativo o turismo sustentable. El objetivo principal de este turismo es como su nombre lo dice, crear una alternativa al turismo convencional que durante las últimas décadas ha caído en la monotonía y se ha enfocado solo a un cierto grupo de turistas, con cierta capacidad económica y ciertas edades. El turismo alternativo abarca todos los niveles socioeconómicos, edades, culturas y naciones. Es aquí donde entra el comercio, ya que, para que este turismo pueda llevarse acabo se necesita de buenas estrategias de mercado. En algunos países, este turismo ya tiene años llevándose a la practica, en otros, recientemente se ha decido implementarlo. En México, el turismo alternativo llegó en esta última década, se han presentado problemas sociales para su rápido desarrollo; uno de los problemas es la globalización, esto sin contar la cultura del país. Baja California Sur, cuenta con zonas naturales reconocidas a nivel nacional, como: áreas naturales protegidas, cuenta con un parque nacional en Loreto, bellos arrecifes, entre ellos, uno de los más grandes del mundo llamado “El Acuario del Mundo” por Jaques Costeau. 8 OBJETIVOS Objetivo General: Presentar la temática de comercio y turismo alternativo básico, para que los emprendedores puedan promover los negocios rurales en Baja California Sur. Objetivos Específicos: Presentar los conceptos y elementos básicos de comercio y turismo alternativo necesarios para el desarrollo de negocios. Presentar los elementos de comercio que puedan ser aplicados al turismo alternativo en el contexto de los negocios rurales. Mostrar el impacto de la globalización en Baja California Sur. 9 JUSTIFICACION Debido a la crisis internacional que se vive en este momento, hay que buscar estrategias de mercado para comercializar el turismo alternativo en Baja California Sur. Esta zona geográfica cuenta con grandes atractivos naturales con los cuales puede competir a nivel mundial con otras naciones. Se vive una incertidumbre con la difuminación de fronteras llamada globalización, ya que trae beneficios a ciertos sectores económicos, principalmente a las grandes industrias del monopolio, tal vez generando empleos para obreros, pero al mismo tiempo se ve la destrucción masiva de áreas naturales como: bosques, playas, esteros, etcétera. El comercio va de la mano con el turismo, ya que, facilita la creación y comprensión del negocio; abarca lo que es el marketing que es fundamental en este ámbito, entorno a esto se encuentra la creación de estrategias comerciales para la difusión de este turismo. Se puede ver que hablar de un “Desarrollo de Negocios Rurales” está totalmente ligado al comercio, ya que éste abrirá la puerta a mercados internacionales, se pueden generar nuevos productos turísticos, adquirir recursos financieros, todo esto sin crear restricciones ecológicas. METODOLOGIA Para la elaboración de esta investigación se tomaran en cuenta diferentes fuentes de información como lo son: páginas de internet, libros, revistas, diapositivas, encuestas y lo que sea necesario para complementar esta memoria 10 CAPITULO I IMPACTOS LOCALES DE LA GLOBALIZACION ECONOMICA EN BAJA CALIFORNIA SUR. 1.1 La Modernización y la Globalización La globalización en el mundo ha sido relativamente un mal necesario que hoy en día se ha convertido en parte de nuestras vidas, que ha contribuido al progreso de la calidad y comodidad de la existencia del hombre. Día a día vemos el incremento de la migración, la ruptura de barreras comerciales, las comunicaciones instantáneas como lo son el celular o la Internet. Se observa un gran desarrollo en la economía del mundo. En el último siglo se han visto beneficiados diversos países y creado nuevas potencias. Se observo que entre 1993 y 1998 países en desarrollo de globalización aumento un 5% en su economía a comparación de los países ricos los cuales solo tuvieron un incremento en su tasa per capita de 2%. En el mismo tiempo se notó que 120 millones de personas pudieron escapar de la pobreza extrema. (Dollar, 2005). Se ha notado que en dos siglos, por primera vez, por lo menos, antes de aumentar, la desigualdad económica esta disminuyendo. Se han generado discusiones a favor y en contra de la globalización pese a los beneficios que se han observado; es así como varios países se han sentido atemorizados de poder llegar a quedar relegados, marginados de manera permanente de la economía global. Obviamente son diferentes las preocupaciones de cada país en desarrollo. El temor principal radica en que crisis financieras y variantes pueden llegar a afectarlos, como aquellas que sacudieron a los países asiáticos en los noventa. Se ven atemorizados también por los subsidios que dan los países ricos, como ejemplo tenemos los países de Europa, que se ven apoyados en su agricultura, esto a la par con las deslealtad del mercado Estadounidense que promete transparentar un poco mas la barrera comercial entre los dos mercados. 11 Todo esto causa un atraso en los beneficios que deja el desarrollo de un mercado globalizado. (Dollar, 2005). Lógicamente los países potencia también acumulan ciertos temores sobre la globalización. Les preocupa principalmente la emigración de las industrias a países donde los salarios de la mano de obra son muchos mas bajos. En opinión de muchas de personas, se liga la globalización a un nuevo conjunto de preocupaciones en el mundo entero. Se piensa que la globalización aumentara la desigualdad, perturbará el equilibrio de poder entre países, aumentara el daño al medio ambiente y creara un choque de culturas locales propiciando la desculturalización de países arraigados a las mismas. La pregunta es: ¿Estos temores son justificables? Todo depende; ya que, si bien la globalización puede traer grandes beneficios, también puede traer grandes riesgos. Existen países que hasta ahora no han podido verse beneficiados por los frutos de la globalización. Estos países deben estar conscientes que la liberación de las políticas y barreras comerciales por si solas no son suficientes para garantizar un éxito en los mercados globales. Se debe mejorar sus formas de inversión, mejorar sus redes de comunicación, sistemas financieros y de transporte, esto con la finalidad de atraer y estimular la inversión de industrias de otros países. Los países que han logrado obtener éxito en el mercado globalizado es debido a que emprenden acciones cautelosas para fortalecer sus sistemas financieros, mejorar ambiente de inversión, desarrollar programas para la educación y protección social, esto para que los ciudadanos soporte la incertidumbre y traumatismos que inevitablemente crea la globalización. (Dollar, 2005). 12 Al mismo tiempo, estos países, deben garantizar al mundo que cuentan con sistemas eficaces para regular el comercio y resolver problemas que esto pueda ocasionar debido al libre comercio y tener el libre acceso en las fronteras nacionales, como lo es el calentamiento global. En el siglo XX, antes de lograr un acercamiento, el nacionalismo y proteccionismo alejo el crecimiento económico y disminución de pobreza generalizada. (Dollar, 2005). 1.2 Globalización: Pasado y Presente: La globalización ha significado impresionante avances en pueblos. En los últimos 150 años se ha visto una fuerte disminución de pobreza, un aumento en los mercados mundiales, se ha alcanzado una economía de alta escala, se ha notado que la competencia ha incremento su productividad. Los beneficios antes mencionados quizá no sean evidentes a corto plazo para todas las personas. Todo depende de cómo los países empiecen su participación en el comercio mundial, de ahí es que se notaran cambios significativos en sus economías. A corto plazo es posible que algunas personas pierdan sus empleos, o algunas otras sufran de una disminución en sus salarios, pero son riesgos que hay que correr. Esto no quiere decir que la globalización sea un error. Lo que esto significa es la importancia de políticas de Estado encaminadas a facilitar la transición a una economía global. Políticas coherentes que puedan garantizar que todos obtengan los beneficios de la integración global; pero desafortunadamente, los gobiernos no siempre han perseguido esos beneficios. En ciertas ocasiones se ha visto que los gobiernos se alejan de la globalización y los resultados han sido desastrosos: la globalización tiene como finalidad aumentar los ingresos y reducir la desigualdad. Por otro lado, su antagónico, el “proteccionismo”, ha tenido como resultado un crecimiento económico más lento y mayor desigualdad. (Dollar, 2005). 13 Entre 1870 a 1914 se tuvo en la historia mundial la primera ola de globalización moderna. Se aminoraron costos del transporte, esto ligado a la reducción de las barreras comerciales. Esto permitió que países poseedores de extensos territorios aumentaran sus exportaciones de productos agrícolas de bajo costo. Las exportaciones se duplicaron cerca del 8% del ingreso global. Asimismo, aumentaron increíblemente las inversiones a través de las fronteras: en ciertos países en desarrollo tales continentes como África, Asia y América Latina, el capital extranjero aumento más del triple. Lo que fue aun mas impresionante fue el aumento de las migraciones. Cerca del 10% de la población del mundo emigro en respuesta a cambiantes condiciones económicas. Cerca de 60 millones de personas salieron del continente Europeo, principalmente de las zonas menos desarrolladas, para dirigirse a Norteamérica y otros lugares del Nuevo Mundo. Una cifra similar partió de China e India a países densamente poblados como Filipinas, Sri Lanka, Tailandia y Vietnam. Aun teniendo excelentes resultados, el aumento no fue lo suficientemente acelerado para impedir el aumento del numero de personas en la pobreza. (Dollar, 2005). Entre los años 1950 y 1980 se desato una nueva ola de globalización. Europa, Norteamérica y Japón restablecieron sus relaciones comerciales disminuyendo las barreras comerciales. Estos países mostraron tener ciertas tendencias a converger en términos económicos, esto mientras los países industrializados que mostraban mayor pobreza crecían a mayor velocidad. En estos países pobres se presentaban unas tendencias modestas a la igualdad, esta respaldada por políticas y programas de bienestar social. Aun así, la mayoría de los países en desarrollo no participaron en la segunda ola de la globalización. 14 En 1980 se desata la tercera ola de la globalización. Los principales aspectos que caracterizan esta ola son los avances tecnológicos en transporte y comunicaciones. Además países grandes en desarrollo como Brasil, China, Hungría, India y México comienzan a mejorar sus ambientes de inversión y a abrir sus mercados al comercio mundial y a la inversión extranjera. El resultado de esto ha sido extraordinario. Por primera vez se observa que países pobres han logrado entrar en los mercados globales de bienes manufacturados y servicios. En 10 años las exportaciones aumentaron al 80%. (Dollar, 2005). En los últimos 20 años 24 países en desarrollo han duplicado su relación de comercio. Al parecer los países ricos son los que se han visto mas beneficiados, lamentablemente el resto del mundo se ha ido quedando debido a la falta de industrialización y capital para invertir. Por desgracia el intercambio comercial hoy en día es menor que el que se daba hace 20 años. Así como la apertura comercial ha producido un incremento económico más acelerado, para otros países la falta de intercambio comercial, de disminución de barreras comerciales ha tenido consecuencias nefastas. Se ha visto que en estos países a aumentado la desigualdad. En países como Filipinas y Malasia si se ha visto que la desigualdad ha disminuido pero en menor escala. Sin embargo en Latino América, la integración global ha aumentado la brecha entre trabajadores con altos salarios y trabajadores con bajos salarios. En Latino América, varios países se vieron involucrados en la tercera ola de la globalización con variaciones muy marcadas en el acceso a la educación. Esto podría explicar el aumento de desigualdad en los salarios. En China ha aumentado la desigualdad. China era tanto extremadamente igualitaria como supremamente pobre. Un crecimiento rápido ha producido aumentos muy 15 marcados en los salarios que se pagan en las zonas urbanas, este hecho ha marcado una brecha salarial entre las zonas urbanas y las rurales. Los beneficios de la globalización han sido generalizados. (Dollar, 2005). 1.2.1 Globalización y Pobreza Se puede observar principalmente que la globalización fue creada para influenciar una disminución en la pobreza mundial. En Vietnam, donde los agricultores de ingreso bajo han comenzado a producir calzado y arroz para la exportación, el ingreso per capita ha registrado un aumento significativo. El número de personas que vive en pobreza extrema ha sido disminuido a la mitad, el trabajo infantil ha disminuid y ha aumentado la matricula escolar. Se prevé que el 90% de los hogares más pobres se han visto beneficiados durante la década de los noventa. Desgraciadamente en muchos países, principalmente en África y la antigua Unión Soviética, no se ha visto gran cosecha de los beneficios que la globalización ofrece. Debido a que sus exportaciones han sido limitadas a una gama muy estrecha de productos primarios, estos países se han visto perjudicados por la baja repentina de los precios de los productos primarios. (Dollar, 2005). Se dice que hay tres teorías sobre las razones que explican el porque estos países no han podido disfrutar de los beneficios de la globalización e irrumpir en los mercados globales de bienes manufacturados y servicios. La primera teoría habla sobre las infraestructuras inadecuadas, instituciones débiles y corrupción gubernamental. Según la teoría, los países no pueden llegar a ser parte de la economía global abriendo solo sus fronteras al comercio, solo tienen que enfocarse a diversos sectores. 16 Una segunda teoría dice que, los países marginados muestran desventajas inevitables relacionadas con la geografía y el clima. Por ejemplo países sin salida al mar pueden resultar imposibles competir en los mercados de bienes manufacturados y servicios. (Dollar, 2005). La tercera teoría combina las dos anteriores. Se dice que len un principio los países pobres no lograron globalizarse debido a políticas mal estructuradas. Independientemente de las causas originales, se continúa aplicando esta teoría, estas naciones han perdido siempre la oportunidad de industrializarse debido a que, en la actualidad, otros países llevan demasiada ventaja en el desarrollo. Cualquiera que sea la razón del fracaso de ciertos países para unirse a la economía globalizada, satisfacer las necesidades de estos países planteará un desafío enorme para la comunidad global. (Dollar, 2005). En resumen, la tercera ola de la globalización indica un desarrollo completamente nuevo en la historia moderna: mientras apenas una minoría de personas aprovechó las ganancias posibles mediante la participación en la economía industrial del mundo durante las dos primeras olas de globalización, esta tercera ola puede señalar el momento crucial en el cual desciendan tanto la pobreza como la desigualdad. Durante los últimos 20 años aproximadamente, un tercer punto se agrega a ciertos aspectos de la globalización: durante pasa el tiempo las empresas prefieren establecerse donde hay más negocios. Esta tendencia se denomina cadenas productivas. No es de sorprenderse, ya que dos terceras partes de la producción manufacturera consisten en bienes que una empresa fabricante vende a otra 17 empresa similar, esto se denomina “bienes intermedios”. Claramente podemos ver como sucede con muchos fabricantes el disponer de una amplia red local de empresas manufactureras a compañías individuales adquirir los bienes y servicios que ocupan, desde materia prima hasta consultores, a costos mínimos de transporte, coordinación y contratación. (Dollar, 2005). Se tiene evidencia también que proporciona datos que los encargados de la formulación de políticas todavía pueden tener algún efecto sobre estas cadenas productivas o por lo menos, pueden mitigar su impacto. Hace ya mas de un lustro, las mejoras infraestructurales en el sur de Estados Unidos motivaron al cien por ciento de la industria textil del país a trasladar desde la región nororiental, de altos ingresos del país. Aun con la elevada congregación de países en actividad económica es un problema significativo. En cuanto a las políticas, pueden contribuir a mitigar ciertos problemas, la tendencia de las empresas privadas a establecerse cerca de las demás sugiere que las leyes de migración menos respetadas o las políticas conscientes de permitirle a la gente trasladarse a los lugares donde habrá puestos de trabajo, tendrán que ser parte importante de la solución. (Dollar, 2005). En la década de los cincuenta, en el sur de Estados Unidos, las mejoras en la construcción de infraestructura motivaron a toda la industria textil del país a migrar al sur desde la región nororiental. En la ola actual de la globalización se puede observar que varios países como lo son China, India y México, han hecho ver al mundo que los países en desarrollo son capaces de atraer sus propias cadenas productivas industriales mejorando la infraestructura. 18 Algo importante que se puede observar, es que, aun cuando la concentración geográfica de actividad económica es elevada, se considera un problema significativo. Hay leyes que pueden mitigar un poco los problemas que esto ocasión. Uno de ellos es: el traslado de clientes o trabajadores a su lugar de empleo. (Dollar, 2005). 1.3 Política internacional para fortalecer la globalización. Se han creado ciertas herramientas para el fortalecimiento de la globalización, para transparentar un poco más las barreras comerciales. Durante los últimos 40 años se pudo constatar que la economía internacional no es automática ni esta garantizada. Se dice que los países del mundo deben de adoptar ciertas políticas con la finalidad de seguir cosechando los frutos de la globalización. Se hablan de cuatro categorías en el ámbito internacional. Estas son: Políticas comerciales, programas de ayuda, reforma financiera y leyes de migración. (Ruiz, 2009). 1.3.1 Políticas comerciales: Se dice que la ola actual de globalización ha sido significativa, debido a que, se observo que las naciones en desarrollo han estado a la delantera en cuanto a beneficios. Se observo también que los aranceles mas bajos han producido un incremento en el intercambio comercial internacional, esto se refiere a la exportación e importación. Por ejemplo; los países en desarrollo, cada vez exportan más bienes manufacturados, en vez que productos primarios y productos agrícolas. 19 Por el contrario, se observo también que los países ricos mantienen sus barreras comerciales precisamente en los sectores donde los países en desarrollo son más competitivos. Este problema del proteccionismo ha sido muy difícil de erradicar. En la “Ronda de Uruguay”, que es, donde las naciones en desarrollo llegaron a un acuerdo con las otras, fue una “ganga”. Estas naciones aceptaron bajar los costos de sus aranceles en los bienes manufacturados que importaban de países ricos, a cambio de un compromiso para eliminar las restricciones en su importación de textiles, prendas de vestir y productos agrícolas de los países en desarrollo. (Dollar, 2005). Aun así, mientras muchos países en desarrollo se han visto beneficiados y abierto puertas a un mercado competitivo e intercambio comercial, los países ricos se han mostrado lentos para disminuir sus propias restricciones comerciales. Se puede apreciar que los países industrializados no están solos en el mantenimiento de barreras comerciales significativas. (Dollar, 2005). 1.3.2 Programas de Ayuda: Todo parecía estar bien, pero en realidad, a partir de la década de los noventa, comenzó la caída de la ayuda brindada por los gobiernos de países industrializados. Aun cuando a estos países se les apoyo en la tercera ola de la globalización ahora ha disminuido el apoyo internacional a % 0.2 de su ingreso normal, ha sido una baja histórica. En gran parte, los países que no han logrado unirse a la economía global han quedado fuera. (Dollar, David. 2005). 20 1.3.3 Reforma Financiera: Ahora se pueden hacer transferencias bancarias instantáneas sin preocupación de fronteras. En tanto estas inversiones puedan ayudar a la economía del país y fomentar el crecimiento económico; igualmente empresa que dependen del capital extranjero los hacen vulnerables a cambios repentinos en las percepciones de los inversionistas. Dado que es inevitable cierto grado de volatilidad financiera, los países deben tomar medidas para garantizar que sus sistemas bancarios sean lo suficientemente fuertes para soportar altibajos. (Dollar, David. 2005). 1.3.4 Leyes de migración: Como ultimo punto se requiere que los países examinen de nuevo sus políticas de migración, ya que, actualmente las migración legal esta muy restringida. Se puede observar que en la actualidad el mundo esta menos globalizado que hace cien años en cuanto al flujo laboral. Según estudios, se ha calculado que al menos el 2% de inmigrantes viven en países diferentes al propio. En cambio, casi el 10% de la población mundial se traslado permanentemente a nuevos países durante la gran primera ola de la globalización. Podría ver se obvio el hecho de dentro de los países, la mayoría de inmigrantes son personas que pasaron de zonas rurales a ciudades. Teóricamente, si los países desarrollados invirtieran en el desarrollo del mundo, podrían ajustar el desequilibrio creciente de puestos de trabajo y la fuerza laboral. Lamentablemente influye mucho los factores geográficos, ya que, hacen improbable que los flujos de capital y el comercio vayan a eliminar la justificación económica de la migración. En muchas regiones del mundo en desarrollo no 21 cuentan con suficientes infraestructuras, por lo tanto no pueden atraer empleadores. Esto nos hace ver que en las economías abiertas, enfrentan más competencia. (Dollar, David. 2005). 1.4 Economía local y globalización: Crecimiento turístico y agromaquilas en Baja California Sur. Principalmente el turismo se considera como una oportunidad de recreación, enlace cultural y desvanecimiento de fronteras. Según la OMT, se dice que en el 2007, las llegadas de turistas internacionales aumento a los 900 millones. (OMT, 2008: 1) En la actualidad, las diferentes economías del mundo, están en una lucha constante ya no solo por terrenos del desarrollo tecnológico, procesos productivos o cantidad y fuerza de sus exportaciones; ahora también luchan por generar una mayor afluencia de turistas creando atractivos que permitan ofrecer un espectáculo natural, descanso o recreación. En las ultimas décadas se ha venido dando una nueva corriente del turismo, se han creado alternativas con la finalidad de generar una mayor afluencia turística, abarcando todas las edades. Entre ellas se tiene el “turismo alternativo”, este turismo tiene como finalidad interconectar al turista con el medio ambiente y la naturaleza. Se promueven paisajes, espectáculos naturales, etc. En dado caso de no tenerlos, se crean los ya conocidos “paraísos”. Las cadenas productivas pueden ser buenas noticias para regiones donde realmente existen, pero por el contrario, pueden perjudicar a otras que han sido ignoradas. En la actualidad, una región se considera o no competitiva de acuerdo 22 a la cantidad en el numero de empresas que han optado por establecerse allí. Por lo contrario, cuando se forma un conglomerado, es menos probable que las compañías se trasladen a otras regiones, a menos que la brecha en los costos de producción adquiriera tal aumentos que supere ventajas que esas empresas logran de conformarse en cadenas productivas. Analistas piensan que el patrón antes mencionado es algo inquietante. Les preocupa el nacimiento de un “mundo dividido”, en el cual se vea una red de empresas fabricantes en regiones de salarios altos, mientras los salarios continúan bajos en otras regiones. (OMT, 2008). 23 CAPITULO II METODO DE SIMULACION DE NEGOCIOS 2.1 Introducción. Debido a los difíciles tiempos que nos ha tocado vivir, surgen en el campo organizacional una serie de ideas y sentimientos contrapuestos. Así, es como día a día tratamos de encontrar formulas, generalidades de aplicación casi universal que nos darán las pautas claras que requerimos para actuar. Es esa misma complejidad que enfrentamos, la que nos motiva a practicar nuevos caminos, caminos originales, propios, que lleven en si, la resonancia que nos presenta. Estos caminos deben contener dos elementos clave: La comprensión de nuestra situación y Acciones basadas en esa comprensión. Como en la antigüedad un antiguo maestro comentó: “La acción es el conocimiento en operación”. (Krupatini, 2009). El uso de los modelos. Ya que continuamente construimos representaciones acerca de cómo funcionan las cosas, el punto no es trabajar en base a modelos, cosa que ya estamos haciendo, sino en construir mejores modelos, de mayo calidad. Modelos que combinen la potencia con la simplicidad. Para eso es necesario. a) Explicitar los modelos, mapearlos, sacarlos a la luz. b) Utilizar un enfoque integral de la realidad que contemple la interacción dinámica de los elementos que constituyen el modelo. 24 Los beneficios de usar modelos, es resolver preguntas como: ¿Cuál es el modelo básico de mi negocio? ¿Cuáles son las variables y las relaciones entre ellas que determinan mi posicionamiento competitivo, mis resultados y la efectividad de mis procesos? ¿Cómo se influencian y realimentan las relaciones entre mis procesos internos y mi contexto? Y muchas preguntas más. (Krupatini, 2009). Aclarando un punto, los modelos son representaciones simplificadas de la realidad que tratan de describir. Todos son incompletos, algunos son útiles. Es decir, el arte de los modelos se basa en la simplicidad, en capturar la esencia de la situación con la mayor economía de variables y relaciones. Es importante que una organización desarrolle y explicite su modelo de negocios o de áreas clave, porque sabemos cuanto mas difícil es el desafío, mayor es la necesidad de comprendernos con profundidad. Una vez desarrollado un modelo, seguimos con la siguiente etapa. La Simulación. Mediante esta técnica, ponemos al “modelo”, en “movimiento”, es decir, reproducimos el comportamiento esperado de la organización a fin de observar el impacto en los indicadores relevantes de decisiones, políticas y cambios de escenario. La simulación puede ser efectuada en un contexto de formación, de toma de decisiones o de investigación. Permite ver en un breve lapso los efectos en el tiempo y espacio de decisiones, disponiendo hoy en día de herramientas informáticas que han facilitado la tarea de desarrollar modelos y simularlos. (Krupatini, 2009). 25 2.2 Tipos de Estadística: Para manejar el tema, se debe saber principalmente algunos conceptos como: Estadística: que en resumen es la ciencia que se ocupa de la recolección, organización, presentación, análisis e interpretación de datos (cuantitativos y cualitativos) para una buena toma de decisiones. (Oropeza, 2009). La estadística se divide en Descriptiva e Inferencial: Descriptiva: Conjunto de métodos para recolectar, organizar, resumir, presentar y describir datos numéricos de manera informativa. Inferencial: Conjunto de métodos para saber algo de una población con base en la observación de una muestra. Algunos puntos principales para el estudio de la estadística son: que en todas las áreas de estudio tenemos información numérica. Los métodos y técnicas son útiles en la toma de decisiones. Y que el conocimiento de los métodos y técnicas permite comprender el impacto que tienen esas decisiones Población: Conjunto de todos los individuos, objetos, variables, etc. que nos interesa analizar. Muestra: Subconjunto, porción o parte de la población. (Oropeza, 2009). 26 Dentro de las variables que ayudan al estudio de un proyecto, se encuentran las variables cualitativas y cuantitativas, estas últimas se dividen en discretas y continuas. Véase el cuadro descriptivo. VARIABLE CUALITATIVA CUANTITATIVA No numéricas Expresa características de atributo o calidad. Numérica Discreta: Continua: Proceso de conteo. Proceso de medición. Valores enteros. Valores decimales. (Oropeza, 2009). 2.3 Análisis descriptivo de datos. Para llevar a cabo el análisis descriptivo es necesario aplicar ciertas formulas para ubicar la tendencia lineal. b n tY n Y t 2 t t 2 a Y b n t n Y a bt Y' a bt (Oropeza, 2009). 27 Ejemplo 1. Estimar cuántos billetes y monedas pondrá BANXICO en circulación los próximos 12 meses. TIEMPO BILLETES Y MONEDAS CODIFICACIÓ N tY t2 Sep 2006 367,139,801 1 367139801 1 Oct 2006 368,270,537 2 736541074 4 Nov 2006 395,512,706 3 1186538118 9 Dic 2006 449,821,289 4 1799285156 16 Ene 2007 409,947,749 5 2049738745 25 Feb 2007 399,603,547 6 2397621282 36 Mar 2007 409,813,851 7 2868696957 49 Abr 2007 400,645,809 8 3205166472 64 May 2007 407,228,336 9 3665055024 81 Jun 2007 408,726,848 10 4087268480 100 Jul 2007 408,166,585 11 4489832435 121 Ago 2007 410,822,206 12 4929866472 144 Sep 2007 412,441,187 13 5361735431 169 Oct 2007 417,007,796 14 5838109144 196 Nov 2007 431,863,490 15 6477952350 225 Dic 2007 494,743,458 16 7915895328 256 Ene 2008 459,689,002 17 7814713034 289 Feb 2008 447,828,092 18 8060905656 324 Mar 2008 447,711,242 19 8506513598 361 Abr 2008 445,503,346 20 8910066920 400 May 2008 451,301,896 21 9477339816 441 28 Jun 2008 447,614,269 22 9847513918 484 Jul 2008 463,302,998 23 10655968954 529 Ago 2008 462,796,940 24 11107126560 576 Sep 2008 458,615,354 25 11465383850 625 Oct 2008 477,702,485 26 12420264610 676 Nov 2008 504,670,542 27 13626104634 729 Dic 2008 577,542,277 28 16171183756 784 Ene 2009 548,576,456 29 15908717224 841 Feb 2009 539,231,506 30 16176945180 900 Mar 2009 533,819,278 31 16548397618 961 Abr 2009 537,331,410 32 17194605120 1024 May 2009 536,606,477 33 17708013741 1089 Jun 2009 531,629,602 34 18075406468 1156 Jul 2009 541,061,603 35 18937156105 1225 Ago 2009 529,495,386 36 19061833896 1296 Sep 1900 524,785,931 37 19417079447 1369 17,058,571,287 703 3.44468E+11 17575 29 Aplicación de formula. n 37 461042467.2 1.27453E+13 1.19922E+13 19 7.53129E+11 NUMERADOR 650275 t2 91688414.06 494209 156066 DENOMINADOR b a 369354053.2 4825706.003 Resultado. octubre 552730881.3 38 noviembre 39 diciembre 40 30 Cuadro 2. Llegadas de pasajeros al destino turístico La Paz, 1988-2008 TIEMPO LLEGADAS PASAJEROS t2 CODIFICACIÓN tY b 1988 126,242 1 126242 1 1989 172,439 2 344878 4 1990 169,285 3 507855 9 1991 177,015 4 708060 16 1992 186,297 5 931485 25 1993 158,703 6 952218 36 1994 167,457 7 1172199 49 1995 154,089 8 1232712 64 1996 178,226 9 1604034 81 1997 194,099 10 1940990 100 1998 210,145 11 2311595 121 1999 230,230 12 2762760 144 2000 223,459 13 2904967 169 2001 212,834 14 2979676 196 2002 198,059 15 2970885 225 2003 198,302 16 3172832 256 2004 208,255 17 3540335 289 2005 214,005 18 3852090 324 2006 211,807 19 4024333 361 2007 296,586 20 5931720 400 2008 241,111 21 5063331 441 n tY n a Y t2 t t Y b n 2 t n Y a bt Y' a bt 31 4,128,645 231 2009 248317.8857 22 2010 253019.3169 23 2011 257720.7481 24 2012 262422.1792 25 2013 267123.6104 26 2014 271825.0416 27 NUMERADOR 76022142 49035197 DENOMINADOR 3311 16170 69531 t2 53361 B 4701.43117 32 CAPITULO III OPORTUNIDADES DE NEGOCIOS EN BAJA CALIFORNIA SUR: UNA ALTERNATIVA PARA EL DESARROLLO ECONOMICO RURAL. 3.1 Principales Opciones de Desarrollo Empresarial. Una región rural es aquella que se caracteriza por la inmensidad de espacios verdes que la componen y que por esta razón está destinada y es utilizada para la realización de actividades agropecuarias y agroindustriales, entre otras. La zona rural consta de 2,500 ciudadanos como mínimo y la urbana donde viven más de 2,500. (INEGI, 2010). En la actualidad el turismo alternativo o sustentable, es una opción excepcional para el desarrollo empresarial y generar una derrama económica considerable en Baja California Sur. Se cuenta con Áreas Naturales Protegidas (ANPs), que son un atractivo turístico primordial; recursos naturales para elaboración de artesanías, comidas típicas, cabañas e infinidad de productos (Torres, 2009). El desarrollo global nos ha demostrado todos estos años que el proceso de reforma del estado, exige una demanda a la ciudadanía mas preparada, con el fin de mejorar las funciones administrativas en cada punto de manejo, como los sistemas productivos y tecnológicos territoriales. (Boisier, 2001). 33 Hay agentes primordiales para el desarrollo local, los cuales son: Ciudadanos Comerciantes. Industrias. Instituciones financieras nacionales o internacionales. Fundaciones o agencias de cooperación nacional e internacional. Empresas sociales. Gobiernos nacionales y extranjeros. El perfil del agente de desarrollo local, visto así como un profesional, aborda sus tareas involucrando instituciones y personas locales, actuando de mediador y cumpliendo funciones fundamentales que a la vez forman parte de su perfil: análisis territorial, promoción de proyectos, animación y relaciones humanas, comunicación y gestión. 3.2 Tipos de Alianzas Estratégicas. Principalmente y como concepto básico, entendamos por Alianza Estratégica: La unión de dos o más empresas para desarrollar conjuntamente algunas de las distintas modalidades de cooperación en los negocios, considerando un horizonte de tiempo a largo plazo. (Castellot, 2007.) El objetivo de una alianza, es tener como prioridad compartir riesgos y fortalezas, correr el mismo peligro y obtener al igual beneficios, así logrando un equilibrio entre las empresas involucradas. (Castellot, 2007.) 34 Por obviedad, una alianza estratégica se lleva a cabo para obtener beneficios en su mayoría. Unas de sus útiles funciones son: Salvar una empresa de la quiebra, Mejorar productos, Ampliar mercados, Incrementar ventas, Incursionar en otros mercados, Complementar productos o servicios, y Expandir su mercado al plano internacional. Como principales tipos de alianzas estratégicas internacionales tenemos las siguientes: Joint ventures (coinversiones). Consorcios de exportación. Compra de acciones. Proyectos auspiciados por gobiernos o instituciones internacionales. Consorcios de investigación y desarrollo. Licencias. Franquicias. Licencias cruzadas y acuerdos de distribución cruzados. Contratos de manufacturas. Contratos de administración. 35 Los conceptos que se presentan a continuación serán retomados de Rafael Castellot: Join Venture (coinversiones): Es un acuerdo contractual entre dos o más empresas que aportan capital u otro tipo de activos, tecnología, maquinaria, entre otros, para crear una nueva empresa. Consorcios de Exportación. En este, varias empresas de tamaño pequeño o mediano aportan capital para crear una nueva entidad, que se dedicará a la canalización de su producción al exterior, compartiendo su propiedad. Compra de acciones. Cuando no se da la creación de una nueva empresa, se puede presentar la participación en el capital del o los aliados, mediante la compra de acciones en un solo sentido o en forma recíproca. En este tipo de alianzas, varias empresas de tamaño pequeño o mediano aportan capital para crear una nueva entidad que se dedica a la exportación de los productos de los socios, compartiendo su propiedad. Proyectos auspiciados por gobiernos o instituciones internacionales. Se refiere, a la creación de nuevas entidades que normalmente se dedican a estimular la cooperación científica y tecnológica entre empresas, universidades e institutos de investigación, y a dar a conocer los resultados entre los participantes, los cuales no comparten de la propiedad de dichas entidades. 36 Consorcios de investigación y desarrollo. Se forman cuando las alianzas no involucran propiedad, no crean una nueva entidad, se dan asociaciones entre empresas que no requieren de participación de los socios en la propiedad. Licencias. En el contexto internacional, es un acuerdo contractual entre dos empresas de distintos países, por medio del cual una concede a la otra el derecho a usar marca, proceso productivo, patente, marca registrada, secreto comercial, otros activos intangibles, a cambio de un pago fijo inicial y un Royalty, que no es otra cosa que un pago periódico que efectúa la empresa licenciataria a la empresa licenciadora y que puede consistir en un monto fijo por unidad vendida, o un porcentaje sobre las ventas o beneficios. Franquicias. Es la licencia de uso de marca en donde se transmiten conocimientos técnicos y se proporciona asistencia técnica; la persona adquiriente tiene la concesión para producir y/o vender bienes o prestar servicios de manera uniforme y con los métodos operativos, comerciales y administrativos del titular, tendientes a mantener la calidad, prestigio e imagen de los productos o servicios a los que éste se distingue. Es una licencia para distribuir a nivel punto de venta. La empresa que otorga la franquicia proporciona el “know how”. Licencias cruzadas y acuerdos de distribución cruzados. Consisten en intercambio de productos complementarios para ser distribuidos en otros países. 37 Contratos de manufacturas. La empresa contratante paga una cantidad de dinero para que otra organización fabrique más productos bajo una marca. En los contratos de manufactura las empresas subcontratan a sus competidores en el país y otros países la fabricación de ciertos productos. Contratos de administración. La cooperación se da a largo plazo entre competidores, como es el caso de compañías hoteleras y del sector hospitalario que administran instalaciones de propiedad de empresas locales en ciertos países. (Castellot, 2007.) Los fines de la alianza estratégica son: Reducción de costos Reducción de riesgo Aumento de la velocidad de comercialización Adquisición de flexibilidad Control de los competidores Canalizar la migración del conocimiento Neutralización de los competidores 38 3.3 Apoyos Gubernamentales al Desarrollo Rural. Según el gobierno del estado, hay instituciones que apoyan el desarrollo rural tanto como agropecuariamente y turísticamente hablando, algunos ejemplos son: (Secretaria de Economía, 2010). SAGARPA PROCAMPO FONATUR SEDESOL También existen fundaciones o agencias de cooperación nacional e internacional, sin mencionar gobiernos extranjeros. 39 CAPITULO IV ANALISIS DEL MERCADO Y DEL CONSUMIDOR Mercado, se refiere a dos ideas relativas de las transacciones comerciales. La primera de ellas trata de un lugar físico especializado en actividades de compra y venta de productos y en algunos casos servicios. Es aquí donde concurren los compradores con el fi de adquirir dichos bienes o servicios, el mercado es un lugar físico. La segunda definición se refiere a las transacciones de un cierto tipo de bienes o servicio, en cuanto a la relación existente entre la oferta y la demanda de dichos bienes o servicios. Es así como aparece la delimitación de un mercadeo de productos, un mercado regional o un mercado sectorial. Esta referencia es analizable, se puede cuantificar, delimitar e inclusive influir en ella. (Fierro, 2009). 4.1 Análisis del mercado. Los objetivos básicos del estudio de mercado son: Tener una noción de la cantidad de consumidores que habrán de adquirir el bien o servicio que se piensa vender. Indicar si las características físicas y especificaciones del servicio o producto corresponden a las que desea comprar el cliente. Indicara a que tipo de cliente ira dirigido el servicio o producto. Marca el precio apropiado para colocar el bien o servicio y competir en el mercado. Expone los canales de distribución acostumbrados para el tipo de bien o servicio que se desea colocar y cual es su funcionamiento. 40 Claramente, el estudio de mercado es el resultado de un proyecto para tener claro en que mercado se colocara el producto que se piensa vender. Figura 1. Etapas del Estudio de mercado. (Fierro, 2009). La oferta toma un papel importante dentro del estudio de mercado, ya que, es la cantidad de bienes o servicios que se ponen a la disposición, tiempo y lugar para que, en función de éstos, aquél los adquiera. Es importante para determinar si los que se proponen colocar en el mercado cumplen con las características deseadas por el público. Existen varios tipos de oferta determinadas por factores geográficos o por cuestiones de especialización. Algunos pueden ser productores o prestadores de servicios, otros pueden estar agrupados o bien, ofrecer un servicio o un producto como uno o más de los muchachos participantes en el mercado. (Fierro, 2009). 41 Algunas de los tipos de oferta son: Oferta de especialización. Oferta de grupo. Oferta en un mercado libre. La demanda también es importante dentro del estudio de trabajo. Es la respuesta al conjunto de mercancías, productos o servicios a un cierto precio en una plaza determinada y que los consumidores están dispuestos a adquirir. En este punto interviene la variación que se da por efecto de los volúmenes consumidos. A mayor compra debe tener menor precio, satisfaciendo las necesidades de los consumidores frente a la oferta de los vendedores. En la demanda existen varios tipos que ayudan a ubicar al oferente de biens y servicios, en función de las necesidades de los demandantes: Bienes y servicios necesarios. Bienes o servicios superfluos, de lujo o no necesarios. También están los tipos y servicios en función del tipo de consumidor: Bienes de capital. Es la maquinaria y equipos utilizados en la fabricación de otros bienes o servicios: Esta es la demanda de la industria y de otras empresas. Los bienes intermedios o insumos. Son aquellos productos que todavía se van transformar y que han de servir para la producción de otros bienes o servicios. Bienes de consumo final. Son los consumidos por el cliente que hará uso de ellos directamente, tal como la entrega del productor o el comercializador al usuario final. (Fierro, 2009). 42 4.2 Caracterización y comportamiento del consumidor. El consumidor es aquel individuo que piensa comprar o consumir un producto, eligiendo diferentes ofertas de mercado. Esto nos manifiesta que el producto estará mejor posicionado cuando el individuo se convierta en un cliente. El consumidor pasa por fases muy significativas al momento de querer realizar una compra: Reconocimiento de una necesidad: cuando el consumidor es impulsado por a obtener un articulo por una necesidad. Elección de un nivel de participación: donde el consumidor decide cuanto dinero gastara en el intento de satisfacer dicha necesidad. Evaluación de alternativas: cuando el consumidor clasifica las ventajas y desventajas de las opciones. Cuando el consumidor se toma el tiempo para decidir, se divide en ciertas etapas. La seguridad es esencial para el consumidor a la hora de hacer la compra, según procesos mentales preestablecidos, de alguna manera en ciertos nichos, el individuo siente que el producto moldea su personalidad, es decir, la preferencia del individuo. Las preferencias del consumidor, principalmente se forman a partir de su posición social como de la familia y los comportamientos observados por ellos. Su entorno es algo vital. La vida del consumidor determina el agrado de superación que motive los gustos. Hay que estar conscientes que el consumidor es un ser insaciable, el consumo de bienes materiales y servicios lo caracterizan y lo posicionan en la sociedad, es decir, cuanto mas tienes, mejor para ellos. Eso sin olvidar el punto importante que entre menor costo, mejor es la compra. (Fierro, 2009). Existen tres conceptos que nos manifiestan lo que estimula al consumidor a realizar cierta compra. 43 La necesidad: Sentimiento de privación de una satisfacción. Deseo: medio de conocimiento o exteriorización de la necesidad. Demanda: voluntad y poder de compra de aquel que tiene un deseo. La necesidad identifica al consumidor con el producto, así como el mismo deseo que lo va orientando a su perfil, dependiendo de su agrado la demanda lo estimula a realizar la compra. Por ende, se deduce que el consumidor se influencia tanto por situaciones psicológicas como sociales. Entonces entendemos que el objetivo primordial de la mercadotecnia es identificar la necesidad, deseo y demanda del consumidor; esto se logra estudiando los comportamientos y el proceso de resolución de problemas. (Paniagua, 2009). 4.3 Impacto de la demanda en el proveedor y prestador de servicios. Es imprescindible el impacto que tiene la demanda en el consumidor tanto como en el proveedor. Ya mencionamos como impacta ésta al consumidor. En cuanto al proveedor; beneficia principalmente su visión de mercado, le ayuda a identificar en que nicho o a que clientes ira dirigido su producto o servicio, es decir con esto que, conociendo los gustos y modas, teniendo en cuenta su posición social, edad, siempre estando a la vanguardia de los gustos del cliente, el proveedor obtendrá mayor venta y posicionara por medio de la oferta su producto o servicio en un mercado. 44 Queda claro que a mayor volumen de compra se debe obtener un menor precio, satisfaciendo las necesidades de los consumidores frente a la oferta de los vendedores. (Fierro, 2009). 4.4 Satisfacción y punto óptimo del consumidor. Mencionando ya la oferta, la demanda y el comportamiento del consumidor, se llega a la conclusión de, que la satisfacción y punto optimo del consumidor es una fusión de estos tres conceptos. Principalmente cubriendo la necesidad que el consumidor externaba, obteniendo en el mercado un bajo precio, entre otras características ya mencionadas. (Fierro, 2009). 45 CAPITULO V POTENCIALIDAD DE NEGOCIOS EN ZONAS RURALES 5.1 Antecedentes: El 15% de la población en México es rural. (Raygadas, 2009). Según datos del INEGI, se le denomina espacio rural a una zona con menos de 2,500 habitantes, y lo contrario sucede con las zonas urbanas, cuales se caracterizan por tener más de 2,500 habitantes. (INEGI, 2010). 5.2 Turismo Rural. A diferencia del turismo convencional, es una principal rama del turismo alternativo que permite al turista un relajamiento y al mismo tiempo el contacto cercano con la naturaleza, el medio ambiente y la cultura del lugar a visitar. El turismo rural suele estar constituida por su propia sociedad, su propia cultura, costumbres, entre otros aspectos. Esto lo hace atractivo para el turista que esta cansado de la vida urbana. Hablamos de un turismo bajo en impacto tanto ambiental como sociocultural, que facilita vivencias y experiencias que enriquecen el desarrollo de la personalidad, ayuda a recuperar el equilibrio físico y psicológico del turista, hace accesible la comprensión de la realidad de las comunidades anfitrionas, mediante la convivencia autentica y espontanea con sus pobladores y trae una derrama económica que llega de manera mas integra a los prestadores de servicio de la localidad y a sus anfitriones. Entre otros beneficios se encuentra la recuperación y el mantenimiento de las manifestaciones arquitectónicas y culturales de la religión visitada, así como la protección de los entornos naturales. (Zamorano, 2007). 46 5.3 Intervención Cultural en el medio del Turismo Rural. Según lo ya mencionado, se trata de, que los locatarios de estas zonas obtengan un beneficio, no solo económico sino cultural, logrando que el beneficio sea reciproco con el turista, se trata de crear una retro-alimentación, una simbiosis, en la cual el turista obtenga mayor amplitud a las opciones de mercado para realizar esta actividad, así como su plena satisfacción. El turismo rural es primordialmente un modus vivendi para éstas poblaciones en mayor de sus casos marginadas, pero con un gran beneficio que es el mínimo impacto ambiental y socio-cultural que, como ya sabemos, el turismo convencional no cuenta con tal e independientemente de eso, éste turismo conlleva a mayores impactos no tanto ambientales, sino en otros aspectos como lo son, culturales y ecológicos, por mencionar algunos. (Martínez, Salvador. 2009). Figura1. Tabla Valor del turismo rural para la cultura. $ Recursos para conservación. Orgullo comunitario Patrimonio. Divulgación Conciencia del valor del “patrimonio local”. Entendemos como inversión monetaria o recurso al signo “$”, con este punto se logra el mantenimiento o conservación de la propiedad. Así, los residentes, contentos y orgullosos de su patrimonio, divulgaran la calidad de los servicios. Así mismo creando una conciencia del valor del “patrimonio local”. (Martínez, 2009). 47 5.4 Actividades Turísticas en el medio Rural y Natural. Primordialmente, se entiende que el turismo rural tiene como finalidad realizar actividades de convivencia e interacción con una comunidad rural, en todas aquellas expresiones sociales, culturales y productivas cotidianas de la misma (SECTUR, 2000). El objetivo de este turismo es la compatibilidad del desarrollo de los servicios turísticos mediante la recuperación del territorio al trabajar. También obteniendo la posibilidad de articular una serie de estrategias hacia la creación de ofertas de alojamiento y así lograr una actividad económica regional cuya organización de la gestión local cree una sustentabilidad tanto ambiental como un crecimiento económico e igualdad social. (Zamorano, 2007). Las actividades que se pueden realizar en un turismo rural varían según la zona; pero las primordiales son: Avistamiento de flora y fauna. (Aves, animales marinos, terrestres, plantas marinas y terrestres). Senderismo interpretativo. Campismo. Intercambio cultural. (Creación de artesanías y alimentos). Cabalgata. Talleres de medicina tradicional. Avistamiento de criaderos de ciertos animales. 48 5.5 Alojamientos rurales. Anteriormente se menciona que el turismo rural es una rama del turismo alternativo y tiene un aspecto relevante que es el hospedaje y alimentación de los turistas en las áreas a visitar, así como actividades al aire libre, convivencia con el medio ambiente y actividades de relajamiento. Dentro de este turismo veremos actividades comerciales y artesanales. Las actividades de alojamiento se dividen en: Hoteles y establecimiento similares. Camping. Alojamiento privado (residencias, secundarias, casas de residentes). Alojamiento privado (habitaciones, apartamentos). Otro tipo de alojamiento turístico (de empresas, organizaciones, cooperativas). (Zamorano, 2007). 49 CAPITULO VI NEGOCIOS Y DESARROLLO SUSTENTABLE 6.1. Globalización y desarrollo: los impactos económicos de un entorno global. Es conocido por todos que la globalización ha tenido fuerte impacto en el desarrollo económico, en este caso específicamente, en el turismo. 6.1.1. Globalización económica. A escala mundial, es la consolidación de un ejemplo económico, independencia respecto al territorio de las actividades productivas, resultado de causas vinculadas al patrón de progreso técnico, preferencia de los consumidores, organización corporativa y políticas públicas de los gobiernos nacionales. Con el paso del tiempo se han observado grandes fenómenos en el ámbito económico de la sociedad globalizada, como es en el comercio, inversiones, división internacional de trabajo, se han generado revoluciones tecnológicas en las comunicaciones y transporte, transacciones financieros, migración de la fuerza de trabajo, cooperación económica internacional y cultura organizacional. (Ivanova, Ibañez y Gerber 2009). 50 6.2 Negocios rurales como alternativa sustentable de desarrollo económico. En Baja California Sur, hay un amplio campo para la exploración y explotación del turismo sustentable y así crear un desarrollo económico, evitando caer en la “masificación”. Para llevar a cabo un negocio rural, como en cualquier otro negocio, es primordial llevar a cabo un estudio de mercado, ver a que tipo de clientes se va a dirigir, hacer un estudio de impacto ambiental y cuidar aspectos primordialmente ecológicos. Es común escuchar que Los Cabos se ha convertido en un polo de desarrollo en constante crecimiento. ¿Pero, cuales son las implicaciones de la afirmación anterior? ¿Qué benéficos y/o desventajas genera ese polo de desarrollo a la sociedad, a los inversionistas y al mismo ambiente? ¿Cuáles son los retos para acercarse a un modelo de desarrollo más equitativo y sustentable? Iniciemos con una breve reflexión sobre las implicaciones, origen y evolución de Los Cabos como polo de desarrollo turístico. (Ivanova, Ibáñez y Gerber 2009). No existe una definición teórica totalmente establecida o universalmente aceptada de lo que en partica es un polo de desarrollo. Se podría hablar la existencia de ella solo si, en su conjunto es lo suficientemente grande para ejercer una influencia dominante en su ámbito económico (Hersmansen, 1974). Si se caracteriza por poseer una industria propulsora, clave para el crecimiento regional o local, y si además ejerce efectos benéficos sobre la zona geográfica en la que se ubica (Paelinck, 1965). Se creo un plan estratégico para el desarrollo turístico sustentable en los cabos, donde se observaron ciertos aspectos negativos y positivos, que en otras palabras, se resume a un crecimiento desequilibrado; debido a que la derrama económica sureste del estado no se propaga a todos lados, el efecto de la creación de algunos polos de crecimiento ha resultado incluso negativo en 51 términos de empleo, debido al impacto que se ha producido en la estructura local de precios y salarios. Debido a lo anterior muchos autores han comenzado a emplear el termino “polo de desarrollo” solo como un concepto que comprende la concentración geográfica de las actividades económicas en general. (Ivanova, Ibáñez y Gerber 2009). El desarrollo regional es el proceso generador de riqueza económica, de bienestar social, así como de sustentabilidad, que cuando se manifiesta en igualdad de oportunidades para todas las personas, sectores y regiones, tiende a reflejarse en la armonía de las propipas ciudades y regiones. Cuando el desarrollo no es armónico, sacrifica cualquiera de estos componentes, pero preferentemente el bienestar y la sustentabilidad en aras del crecimiento económico (Miguel, Torres y Solís, 2007). Referente a otra comunidad de Baja California sur, Cabo Pulmo es otro de los lugares con mayor auge turístico, tiene los recursos naturales necesarios para la explotación de un turismo alternativo o sustentable. De antemano se sabe que el turismo de naturaleza es el segmento de mercado con mayor crecimiento dentro de la industria, lo cual hace particularmente más vulnerables a aquellos países y regiones caracterizados por bellas áreas naturales y ricos en biodiversidad. El éxito y las ganancias pueden exceder la capacidad de las áreas naturales vulnerables (Font, 2002). Por lo tanto es importante fomentar la sustentabilidad de estas actividades mediante programas adecuados y herramientas para su financiamiento. 52 La mayoría de las herramientas han sido de forma voluntaria y aplicadas por expertos de turismo y organizaciones no gubernamentales (ONGs), eso sin mencionar algunos gobiernos, esto para promover y apoyar operaciones turísticas que trabajan en conjunto con aspectos ambientales y sociales. Pero por otro lado, en cuanto al desarrollo de actividades sustentables por las pequeñas y medianas empresas, se han observado deficiencias de financiamiento. La pequeña empresa es se comporta diferente a las grandes empresas, sus recursos, su dinamismo, su capacidad de respuesta, su horizonte, son diferentes a los de las grandes empresas. (Arechavala, 2000:18). En la localidad de Cabo Pulmo, que es la que se estudió para el proyecto, la totalidad de las empresas corresponden a esta modalidad. Cabo Pulmo se encuentra dentro de un Área Natural Protegido (ANP), es así que la oportunidad de financiamiento no solo puede ser nacional, sino internacional que podrían aprovecharse de manera exitosa por dicha comunidad. (Ivanova, 2009). 6.2.1 Financiamiento para las pequeñas y medianas empresas (PYMES) turísticas. Se entiende financiamiento como el origen de los recursos que se destinan a la adquisición de activos. Mayoritariamente, la empresa se financia con fondos propios, pero la inversión inicial o posteriores pueden financiarse de varias formas, esto debido a que la banca comercial no acostumbra a financiar sin los avales correspondientes y el hecho de ser un proyecto nuevo, sin datos históricos de sus resultados, obliga a que la garantía de los prestamos sea el propio inmueble, si lo hay, y tal vez avales personales adicionales. De lo contrario se dificulta mucho el acceso al crédito bancario (Berastain, 2006). 53 Expertos aconsejan, el endeudamiento externo no debe superar el 80% del total de la inversión, puesto que un volumen muy alto de deuda puere llevar a un alto grado de riesgo y de costos financieros por concepto de los intereses. Existen varias fuentes de financiamiento, de los cuales las tradicionales son para proyectos de nueva creación y son las siguientes: Las tres F (Friends, Family, Fools): la nueva iniciativa se financia por amigos, familiares y “locos” que apuestan por un proyecto novedoso. El hecho, de que estas sean las fuentes habituales nos hace ver la falta de instrumentos financieros adecuados para el emprendedor, que tiene que acudir a su entorno próximo para reunir los fondos para la inversión. Productos bancarios: es común el uso de recursos financieros procedentes de la banca y cajas de ahorro. Si se tiene un buen proyecto y bienes que garanticen el pago de la deuda a la entidad financiera se puede conseguir un préstamo o un crédito. Muchas veces se requiere también una garantía o aval personal. Es más fácil conseguir este tipo de financiamiento para negocios que ya están funcionando, ya que el banco puede analizar el desempeño histórico de la empresa y determinar la capacidad de pago de la misma (Berastain, 2006) Nuevos socios: la aportación económica de un nuevo socio es una forma de financiar el lanzamiento o la expansión de un negocio. 54 Etapas para la consolidación de una PYME. Tabla 1. NACIMIENTO LANZAMIENTO DESARROLLO Primeros análisis. Prototipos. Producto. Plan de negocios. Equipo directivo. Equipo de trabajo. Marcas. Patentes. Empresa funcionando. Web. “Empezar a soñar” “Sacar la cabeza” “Vender” Aportaciones del Business angels. Capital riesgo. promotor(es) del proyecto. Family, friends y fools. Financiamiento Bancario. Financiamiento público. Alto riesgo tanto para el Riesgo tanto para el Riesgo tanto para el promotor como para el promotor como para el promotor como para el inversionista. inversionista, pero menor inversionista, pero menor que en la etapa anterior. que en la etapa anterior. Fuente: Adaptada para esta investigación de Berastain (2006). 55 6.3 Sustentabilidad y desarrollo. Hablando de turismo, según la OMT, el desarrollo del turismo sustentable es una respuesta a las necesidades y simultáneamente oportunidades para el futuro de este. Se dice que surgió como una reacción ante el impacto ambiental en los años 90 y actualmente se lleva a cabo en todo el mundo. En 1991, surge la primera definición de turismo sustentable, que decía; “el turismo sostenible es aquel que mantiene el equilibrio entre los intereses sociales, económicos y ecológicos.”. La OMT, agrego en el 2000 que “el turismo sustentable es aquel que atiende las necesidad de los viajeros actuales y de las regiones receptoras, al mismo tiempo que protege y fomenta las oportunidad para las generaciones venideras”. Hubo una tercera definición importante dada por la Asociación de Monitores Medioambientales Almijara, de España, y dice que; “Turismo sostenible es aquel que engloba actividades turísticas respetuosas con el medio natural, cultural y social. Y con los valores de la comunidad; en el que la relación entre el turista y la comunidad es justa; en el que los beneficios de la actividad son repartidos de forma equitativa; y en el que los visitantes tienen una actitud verdaderamente participativa en su experiencia de viaje”. Esto quiere decir que esta definición, se enfoca más a las actividades ecoturísticas que mediante los años han seguido evolucionando, mezclándose deportes extremos y medio ambiente. (OMT, 2000). 56 Los agentes de viajes, los prestadores de servicio, los gobiernos y principalmente los viajeros, todos deben y pueden desarrollar acciones responsables y practicas ambientales. Por eso, la OMT diseño un Código Ético Mundial para el Turismo; en el se establecen las reglas del juego para todos los agentes. Principalmente, el código recomiendo informarse sobre los destinos para conocer sus costumbres antes de viajar, esto para bañarse en las culturas locales, consumir productos de la misma y así contribuir a la economía del lugar y respetar el entorno. (OMT, 2000). Argentina está muy apegada a la tendencia del turismo mundial. Creó un plan estratégico de Turismo Sustentable con una visión al 2016, con el objetivo de construir una “Argentina equilibrada, integrada y socialmente justa”. El Plan fue elaborado por el Consejo Federal de Turismo, el Consejo Federal de Inversiones, la Cámara Argentina de Turismo, la Administración de Parques Nacionales y la SECTUR. Cuenta con un presupuesto anual para ser llevado a cabo. (Yunis, Eugenio, 2009). 57 CAPITULO VII MARKETING COMERCIAL Y TURISTICO. 7.1 Análisis FODA en la organización empresarial con miras al mercado externo. El análisis FODA es una de las herramientas esenciales que provee de los insumos necesarios al proceso de planeación estratégica, proporcionando la información necesaria para la implantación de acciones y medidas correctivas y la generación de nuevos o mejores proyectos de mejora. Tiene como objetivos principales conocer la realidad de la situación, visualizar la determinación de políticas para atacar debilidades y convertirlas en oportunidades y visualizar un panorama aplicable a cualquier ámbito en empresas, instituciones o cualquier otro tipo de organización. El FODA se desglosa en forma de acróstico, teniendo cada letra un significado y dividiéndose en dos sectores: Internas y Externos de la empresa como a continuación se muestra. (Burgoin, 2009). * Recursos Humanos Fortalezas Internas * Técnico * Financiero Debilidades * Tecnológico. Oportunidades * Macroambiente Amenazas * Microambiente Externas 58 Dentro del FODA de una empresa u organización podemos tener como ejemplo los siguientes puntos: Fortalezas: Calidad Total del Producto. Economías de escala. Recursos Humanos bien capacitados. Innovación en Tecnología. Visión, Misión, Objetivos y Metas bien definidos. Servicio al Cliente. Liquidez. Debilidades: Altos costos de producción. Alta resistencia al cambio. Retraso en la entrega de la mercadería. Falta de planeación. Recursos humanos sin capacitación. Falta de Control Interno. Tecnología Obsoleta. Oportunidades: Nuevos Mercados. Posibilidad de Exportación. 59 Mercado en Crecimiento. Amenazas: Ingreso de nuevos competidores al sector. Productos Sustitutos. Ingreso de productos importados. (Burgoin, 2009). 7.2 La información y estrategias de marketing para zonas rurales. 7.2.1 Investigación de Mercado. Es la recopilación, registro y análisis sistemático de datos relacionados con problemas del mercado de bienes y servicios. Es un enfoque sistemático y objetivo hacia el desarrollo y provisión de información aplicable al proceso de toma de decisiones en la gerencia de mercadeo. 7.2.2 Tipos de investigación de mercado: 1) Investigación Exploratoria: Se utiliza en las primeras etapas del proceso de toma de decisiones. Tiene como finalidad de obtener una investigación preliminar de la situación, con un gasto mínimo en dinero y tiempo. Principalmente su objetivo es ampliar el campo de las alternativas identificadas, con la esperanza de incluir la mejor alternativa. 60 2) Investigación Concluyente: Nos da la información que ayuda al gerente a evaluar y seleccionar la línea de acción. Aquí es donde se llevan a cabo enfoques de investigación que incluyen encuestas, experimentos y observaciones. 3) Investigación de desempeño: Es el elemento esencial para controlar los programas de mercadeo, en concordancia con los planes. Una desviación del plan puede producir una mala ejecución del programa de mercadeo y/o cambios no anticipados en los factores de situación. 7.2.3 Tipos de Mercado: Mercado Intensivo: Dirigido a todo el mercado en general, ejemplo: Coca Cola, Bimbo, etc. Mercado Selectivo: Solo dirigido a clientes que cumplan con ciertos patrones, principalmente se refiere al poder adquisitivo, ejemplo: Ferrari, Rolex, etc. Mercado Exclusivo: Dirigido solo a clientes específicamente exclusivos. (Burgoin, 2009). 61 7.3 Marketing orientado a la exportación y el turismo. 7.3.1 Segmentación de Mercado: El mercado se divide en 7 partes, las cuales consisten en: Geográficas: Este punto engloba el tiempo en que tarda en llegar un producto a las manos del comprador, dependiendo desde donde se fabrique y por que medios se transporten para su comercialización. Demográficas: El estilo de vida del cliente a quien va dirigido el producto depende de la zona donde viva, esto se refiere principalmente a la cultura. Psicológicas: Aquí entran las estrategias de mercadotecnia que se utilizaran para crear un impacto en el comprador. Psicográficas: Las imágenes o videos que se utilizaran para crear el impacto al comprador, principalmente hablamos de algo visual. Conductuales: Un ejemplo claro es; si el producto va dirigido a hombres, o a mujeres. Uso o Frecuencia: Cada cuanto el comprador usara el producto, cada cuanto el cliente comprara el producto. Hibridas: Uno le da forma al mercado dependiendo de las necesidades del comprador. (Burgoin, 2009). 62 Figura 1. Esquema practico sobre Segmentación de Mercado. Segmentar Seleccionar Investigación de mercados Posicionar Innovar Aplicación 7.4 Creación de un departamento de marketing. 7.4.1 Proceso de decisión de compra: Figura 1. Profeso de decisión de compra. Conducta posterior a la compra Reconocimiento de la necesidad Satisfacción 100% Decisión de compra Búsqueda de información Evaluación de alternativas 63 Figura 2. Tabla de Segmentación, Selección y Posicionamiento de Mercado. SEGMENTACION DE MERCADO Geográficas Demográficas Psicológicas Psicográficas Conductuales Uso/frecuencia Beneficios Híbridos SELECCION DE MERCADO Mercado Intensivo Mercado Selectivo Mercado Exclusivo POSICIONAMIENTO DE MERCADO Lograr posicionarse en la mente de los clientes como el núm. 1 7.4.2 Estrategias Genéricas: Liderazgo en Costos: - Bajo Costos - Mejor Valor. Dentro de este punto se encuentran las cadenas de valores. Liderazgo de Diferenciación. Liderazgo en Enfoque: - Enfoque de Precios. (Ver a que cliente nos dirigiremos) - Enfoque de Diferenciación. (Burgoin, 2009). 64 CAPITULO VIII FORMULACION Y EVALUACION DE PROYECTOS RURALES 8.1 Aspectos generales de los proyectos de inversión. Definición de proyecto: Serie de planteamientos encaminados a la producción de un bien o a la prestación de servicio, con el empleo de cierta metodología y con miras a obtener un determinado resultado, desarrollo económico o beneficio social. Definición de Inversión: Aportación de recursos para obtener un beneficio futuro. Definición de Proyecto de Inversión: Serie de planes que se piensan poner en marcha, para dar eficacia a alguna actividad u operación económica o financiera, con el fin de obtener un bien o servicio en las mejores condiciones y obtener una retribución. (Cruz, 2009). El origen de realizar un proyecto de inversión, es la satisfacción de necesidades individuales y colectivas, principalmente de la parte que desea tener un negocio propio; en el segundo de los casos puede ser el resultado de: 65 a) Crecimiento de la demanda interna (aumento del mercado en general). b) Nuevos productos (cambios en la demanda) c) Innovaciones tecnológicas en los procesos productivos (remplazar maquinaria y equipo obsoleto) d) Sustitución de importaciones (cuando surge una inestabilidad en la moneda que obliga a sustituir ciertas importaciones). Tipología de proyectos de inversión. Esta depende del sector al que va dirigido, como lo son: a) Agropecuarios: porcícolas, porcinos, fructícolas, etc. b) Industriales: calzado, plásticos, petróleo, etc. c) Servicios: turismo, educación, hidráulicos, etc. Desde el punto de vista de la naturaleza, se dividen en: a) Dependientes: Son 2 o más proyectos relacionados entre sí, y que al ser aprobado uno, los demás también son aprobados. b) Independientes: Son 2 o más proyectos que son analizados y pueden ser aprobados o rechazados de forma individual, sin causar problemas a los demás. c) Mutuamente excluyentes: Cuando se analiza un conjunto de proyectos y al seleccionar uno de ellos, los demás se eliminan automáticamente. 66 Si los dividimos de acuerdo a su función, entonces son: a) De bines: mineros, marítimos, forestales, agrícolas, industriales, etc. b) De servicios * Infraestructura social: alcantarillado, salud, recreativo, etc. * Infraestructura física: aeropuertos, transporte, carreteras, etc. (Cruz , 2009). Figura 1. Etapas principales de un proyecto de inversión. (Fuente: retomado de Cruz, 2009). 67 8.2 Estudio de Mercado Para comprender el concepto de estudio de mercado entenderemos primordialmente su etimología. Mercado Área en el que se encuentran ofertantes y demandantes para realizar transacciones de compra y venta de bienes y servicios. (Cruz, 2009). Tipos de mercado a) Local: Su geografía es muy restringida. b) Regional: Abarca varias localidades. c) Nacional: Este mercado abarca toda la geografía de un país en cuanto a operaciones comerciales. d) Mundial: Las operaciones comerciales se realizan entre diferentes países. Puntos importantes del estudio de mercado principalmente son: El evitar gastos, ya que permite analizar el negocio antes de realizarlo, esto permite no realizar una inversión que al final no obtenga un beneficio. El estudio de mercado permite tomar decisiones basado en un mercado real. Mediante él, se pueden obtener diferentes alternativas. Y principalmente permite obtener la visualización real satisfactoria para realizar una inversión. (Cruz, 2009). Para realizar un estudio de mercado se deben tomar en cuenta dos factores muy importantes, los cuales son: 68 a) La demanda: Es la cantidad de bienes muebles, inmuebles o servicios que un mercado solicita para satisfacer necesidades especificas a un precio determinado. La demanda tiene como finalidad conocer al consumidor y sus patrones. b) La oferta: Es la cantidad de bienes muebles, inmuebles o servicios, que vendedores o productores están dispuestos a ofrecer o vender a un precio según la situación. La oferta tiene como objetivo conocer el comportamiento de los productores que están ofreciendo un producto similar al que queremos meter al mercado. c) Producto: Es el bien o servicio que se analiza y pretende introducir al mercado ofreciéndolo a los consumidores para satisfacer una necesidad especifica. Se debe analizar y tener en cuenta a que esquema de mercado se enfrentara, ya sea un monopolio, duopolio, oligopolio o una competencia perfecta. Cabe mencionar también que para fijar un precio, se tienen que realizar ciertas operaciones, debido a que, el precio que paga el consumidor es muy diferente al precio que recibe el productor, ya que, representa el costo del intermediario o el canal que se maneje para vender el producto. Vease las formulas que se muestran a continuación. (Cruz, 2009). 69 Términos absolutos: Margen de comercialización. Mca: Margen de comercialización absoluta. Pc: Precio al consumidor. Mca = Pc – Pp Pp: Precio al productor. Términos relativos: Margen de comercialización. Para cada etapa de comercialización: MCr: Margen de comercialización relativa. Pv: Precio de venta. Pc: Precio de compra. MCr = [ (Pv – Pc) / Pc ] * 100 (Cruz, 2009). 70 8.3 Estudio Técnico. Los objetivos principales del estudio técnico son: En primer lugar, verificar la posibilidad técnica para la fabricación del producto o proporcionar el servicio que se piensa brindar. En segundo lugar, analizar y determinar el tamaño, localización, equipo, instalaciones y organización optima para la fabricación de tal producto. (Cruz, 2009). Para calcular el tamaño óptimo de se deben tomar en cuenta los siguientes aspectos: a) Demanda Actual y futura b) Horizonte de la actividad productiva: corto, mediano, etc. c) Tecnología usada, capacidad del equipo, instalaciones. d) Disponibilidad de insumos, mano de obra, infraestructura, capacidad financiera. En cuanto a la localización óptima del proyecto, se dice que es la que contribuye en mayor medida a que se logre la mayor tasa de rentabilidad sobre capital y obtener costos mínimos. Y, se debe determinar el sitio donde se encontrara la planta. El método cualitativo para encontrar la localización de la planta y así obtener mayores beneficios, se lleva a cabo por medio de una serie de pasos, los cuales se deben someter a una comparación cuantitativa de alternativas diferentes. Como ejemplo se muestran los siguientes pasos: 71 Elaborar una lista de factores relevantes Asignar un peso a cada factor que indique su importancia relativa. La suma debe ser igual a 1.0 Asignar una escala común a cada factor (0 a 10) Evaluar. Calificar a cada sitio potencial de acuerdo a la escala designada y calificación por peso. Sumar puntuación y elegir. (Cruz, 2009). 8.4 Estudio de inversiones. En el estudio de inversiones, se tienen como objetivos los siguientes: Determinar el monto de la inversión inicial Determinar las necesidades de financiamiento o apoyo crediticio y sus condiciones Presentar la proyección de estados financieros Presentar las reinversiones, presupuestos, y puntos de equilibrio. Este estudio, utiliza a su favor la información obtenida por el estudio de mercado en cuanto a costos de insumos, costos de comercialización y precios de venta. Así mismo, utiliza la información obtenida por el estudio de técnico, esto para saber sobre los costos de la maquinaria, el volumen de la producción así como sus costos y gastos, el valor de sus instalaciones y construcciones. (Cruz, 2009). El concepto básico de inversión, se refiere a la cantidad monetaria que se utilizara para la adquisición de todos los activos para la realización del proyecto. La recuperación de esa cantidad monetaria es a largo plazo, esto es conocido como vida útil del proyecto. 72 La implementación, genera la inversión más fuerte del proyecto. Esta, incluye todo el tiempo que se requiere para la obtención de maquinaria y equipo para realizar construcciones e instalaciones. Esto se conoce como: implementar el proyecto. Después de esto viene el seguimiento del proyecto, el desarrollo, es aquí donde se necesitan más recursos monetarios, sin embargo, estos no se mencionan como capital de trabajo o reinversión. Como el recurso monetario es escaso, es necesario crear un cronograma de trabajo, para estar seguro de no realizar gastos innecesarios, es una manera de administrar estos recursos. Después de toda esto, se tiene la información necesaria para determinar el valor monetario aproximado de la inversión. Esto partiendo de la información obtenida por ciertos estudios realizados anteriormente: Estudio de mercado: principalmente determina el volumen de fabricación. Estudio técnico: ayuda a seleccionar maquinaria, insumos y localización. Estudio organizacional: encargado del personal y su adiestramiento. (Cruz, 2009). Existen tres tipos de inversión. Aquí algunas definiciones básicas: Inversión Fija: Esta es una asignación monetaria que se utiliza para la adquisición de bienes físicos para llevar a cabo el proceso productivo. Estos bienes tienen un valor residual, se desgastan, se pueden vender en un valor menor al final de su vida útil, esto bien o mal sirve para recuperar algo del valor invertido. Esto quiere decir que aunque no sea útil ya para el proyecto, es útil para otras personas. 73 Inversión Diferida: Esta inversión consiste en los bienes no precisamente tangibles, estos no se desgastan, y no son adquiridos para comerciar con ellos, sin embargo, reciben una cierta depreciación como los activos fijos, solo que en este caso, los activos fijos se amortizan. A continuación unos ejemplos: Estudio pre-operativos, elaboración de proyectos Constitución legal de la empresa Trámites burocráticos, gastos de representación Capacitación del personal Patentes Diseños Razón Social Marcas; Contrato de servicios (seguro, asesoría, etc.) Inversión de capital de trabajo: Esta se utiliza para darle seguimiento al proyecto, es representada por la cantidad de dinero para mantener en funcionamiento la actividad productiva. Esta se dará durante el periodo inicial antes de la obtención de ingresos. Esta por lo regular se cubre con créditos a corto plazo o con capital de los socios. La inversión de capital de trabajo se lleva a cabo en el primer año, es decir, cuando se inicia la actividad productiva. La importancia de esta inversión se basa en el conocimiento que deben tener las empresas para saber las necesidades de efectivo que les permita hacer frente a sus gastos; esta es una razón por la cual se deben planear bien los gastos, montos de créditos y las ventas esperadas. (Cruz, 2009). 74 8.5 Evaluación Financiera Dentro de la Evaluación Financiera, encontramos 6 partes que la conforman: Elaboración de flujos de efectivo Métodos de valuación Análisis de la sensibilidad Análisis de escenarios Interpretaciones Sugerencias En este estudio se son considerados los costos del proyecto, la cotización, ya sea de operación o de inversión, los ingresos que se esperan obtener, en cuanto tiempo se recuperara la inversión. Con estos datos se puede calcular la rentabilidad. Los principales temas que se observan en el estudio financiero son: 8.5.1 El presupuesto de Inversión Se basa en especificar el monto de inversión para llevar a cabo el proyecto; contemplando los conceptos que integran el activo fijo y diferido, precisando el periodo anual en que se hará la inversión. Dentro del presupuesto de Inversión, se encuentran los Costos de Producción. Reparticiones correspondientes a los gastos de materiales directos, mano de obra directa y gastos indirectos de producción. (Cruz, 2009). 75 Ejemplo de Costos de Producción. Materiales Directos Mano de Obra Directa Gastos Indirectos De Producción Materia Prima Salario Suministros, combustibles, Lubricantes. Materiales Auxiliares Prestaciones Sueldos y salarios de personal que no interviene directamente en el Proceso. Fletes, Seguros Impuestos Costo de Servicios: Luz, otros. Costos de maniobras 8.5.2 El Presupuesto de Ingresos: Así como se contemplan los costos de operación del proyecto, se supone se empiezan a generar ingresos por la venta o por los servicios producidos del proyecto. Dentro del presupuesto de ingresos se encuentra el programa de producción, que es, el que presenta la cantidad de bienes y servicios que se producen en un periodo. Estos datos se obtienen del estudio de mercado y técnico. Se utilizan proyecciones de la demanda que se plantea satisfacer, o específicamente en el caso de proyectos municipales, se puede aplicar índices de crecimiento demográfico, para detectar la demanda a cubrir. (Cruz, 2009). 76 8.5.3 Flujo de Efectivo: Programa que muestra para todos los periodos (incluyendo la fase de ejecución y operación), los ingresos y egresos de efectivo que se esperan en el proyecto. 8.5.4 Financiamiento y Determinación de Créditos: Al preparar el flujo de efectivo, se puede apreciar si los recursos que se tienen y los que se generarán, serán suficientes para cubrir los egresos del proyecto. De esta forma, si se llegan a identificar faltantes en algún periodo, se tendrá que precisar la manera en que será cubierta (crédito, aportaciones de inversionistas nuevos o incrementos de capital de actuales accionistas). 8.6 Fundamentos de Matemáticas Financieras: El principal objetivo es calcular y determinar el valor del dinero a través del tiempo y después determinar la rentabilidad de un proyecto tanto privado como público. En ocasiones es necesario determinar el valor del dinero en el futuro, pero considerando una tasa de interés real, a fin de determinar los rendimientos de un proyecto después del efecto inflacionario. Existen ciertos criterios de rentabilidad que principalmente tienen como finalidad el descubrir si al realiza una inversión, el bienestar del sujeto se incrementa o disminuye, es decir, permite medir la utilidad o el beneficio esperado por la inversión, de manera que se pueda elegir entre varias opciones la mejor. Es por eso que existen 2 grupos de técnicas que miden la rentabilidad; consideran el valor del dinero en el tiempo y no tienen en cuenta el valor del dinero en el futuro. (Cruz, 2009). 77 8.6.1 Técnicas que no consideran el valor del dinero en el tiempo: a) Plazo de recuperación de la inversión. Es aquel tiempo que se requiere para la liquidación de la inversión. Este consiste en establecer un tiempo máximo para recuperar las inversiones y el criterio de decisión es aceptar los proyectos cuya recuperación se realiza en un perdiodo menor al máximo establecido. Las desventajas serian. No tomar en cuenta el tiempo en que se dan los flujos de efectivo. Y no considerar el flujo de efectivo después de que se recupera la inversión. Las ventajas. Que es fácil de elaborar y entender. Y dar una aproximación al riesgo del proyecto. c) Rentabilidad contable: Esta se calcula dividiendo el flujo de efectivo promedio entre la inversión inicial. 8.6.2 Técnicas que tienen en cuenta el valor del dinero en el tiempo: Los proyectos se realizan a lo largo de un determinado periodo de tiempo y el tiempo afecta el valor, tanto de los fondos destinados a las inversiones como la de los ingresos y gastos del proyecto. La ganancia o pérdida se expresa mediante la tasa de interés. Existen dos técnicas principales para determinar la rentabilidad de un proyecto. 78 a) Valor Presente Neto: Ingreso neto que se espera obtener del proyecto a valores descontados a una tasa de rendimiento (i) esperada. La tasa de descuento o de interés se elige en función del costo del dinero o de las expectativas de los inversionistas. b) Tasa Interna de Rendimiento: Es la tasa de interés que iguala el valor descontado de los egresos con el valor descontado de los ingresos. Es la tasa de descuento que hace el VPN igual a cero. Para determinar la TIR, se puede proceder mediante tanteos. Es la rentabilidad que se obtendría por la inversión o la tasa de crecimiento de una inversión. (Cruz , 2009). 79 CONCLUSIONES Esta memoria se realiza con el fin de mostrar el contenido del diplomado: “Comercio Exterior y Turismo Alternativo: Desarrollo de Negocios Rurales en B.C.S.” . Se trata de recopilar toda la información que se logre obtener de dicho diplomado para después proporcionarse al público en general, para que haga uso de ella como mejor les convenga. Se espera crear conciencia sobre los impactos ambientales, sociales y culturales que nos afectan en la actualidad y seguir buscando soluciones, propuestas de trabajo a desarrollar, ya que, el Estado de Baja California Sur tiene recursos naturales en exceso para poder hacer de éste una potencia en cuanto a la derrama económica por turismo en el país, pero haciendo de ellos un uso responsable. Las zonas rurales son principalmente las más marginadas, y solo se ha visto de reojo el potencial de estas zonas. Son lugares vírgenes, sin impacto ambiental, social, ni de algún otro tipo, los cuales se pueden explotar y utilizar como instrumento ecoturístico para el desarrollo del turismo alternativo. Son pocos los lugares del Estado donde verdaderamente se lleva a cabo el turismo alternativo. Analicemos estos recursos. Presentemos propuestas al gobierno del estado para que fomente dicho turismo y otorgue mayores montos de ayuda a los microempresarios, ya que los financiamientos que se dan son escasos, con trámites complejos y poco presupuesto. 80 Es útil esta memoria a desarrolladores turísticos, principalmente del sector rural; puede causar cierto impacto en cuanto a la visión y misión de sus negocios; como respaldo y conocimiento del impacto que causa la globalización en el Estado. Principalmente la desventaja de esta memoria es, que estos documentos solo quedan dentro de la universidad, no tienen difusión en otras bibliotecas públicas. A la par esto es una ventaja par los universitarios que tienen el fácil acceso al mismo. En caso que algún externo tenga la oportunidad de acceder a este documento, la gran ventaja es que tendrá en sus manos un resumen conciso del impacto de la globalización en el Estado. En la memoria quedan puntos abiertos para sus mejoras, como lo es la Simulación de Negocios, las Oportunidades de Negocio en Baja California Sur y la Potencialidad de Negocios en Zonas Rurales; ya que son temas que en una opinión personal, debería de estar en constante crecimiento. 81 BIBLIOGRAFIA 1. David Dollar. ¿Puede la Globalización Beneficiar a Todo el Mundo? Ed. Alfaomega. Banco Mexicano. Going Global: Building an Inclusive World Economy. (2005). 2. Ruíz, Isaías. “Impactos Locales de la Globalización Económica en Baja California Sur” México: curso especial para titulación “Comercio Exterior y Turismo Alternativo: Desarrollo de Negocios Rurales en B.C.S.” Universidad Autónoma de Baja California Sur, Departamento Académico de Economía, 25, 26 de septiembre y 2 de octubre del 2009, La Paz, B.C.S. (2009). 3. Fierro Buelna, Gabriela. “Análisis del mercado y del consumidor”. México: curso especial para titulación “Comercio Exterior y Turismo Alternativo: Desarrollo de Negocios Rurales en B.C.S.” Universidad Autónoma de Baja California Sur, Departamento Académico de Economía, 3, 9 y 10 de octubre del 2009, La Paz, B.C.S. (2009). 4. Torres, García, Alberto Francisco. “Potencialidades de negocios turísticos en el estado de B.C.S.” México: curso especial para titulación “Comercio Exterior y Turismo Alternativo: Desarrollo de Negocios Rurales en B.C.S.” Universidad Autónoma de Baja California Sur, Departamento Académico de Economía, 16, 17 y 23 de octubre del 2009, La Paz, B.C.S. (2009). 5. Oropeza Cortez, Guadalupe. “Modelos de Simulación de Negocios” México: curso especial para titulación “Comercio Exterior y Turismo Alternativo: Desarrollo de Negocios Rurales en B.C.S.” Universidad Autónoma de Baja California Sur, Departamento Académico de Economía, 14, 20 y 21 de noviembre del 2009, La Paz, B.C.S. (2009). 82 6. Burgoin, Karla. “Marketing Comercial y Turismo” México: curso especial para titulación “Comercio Exterior y Turismo Alternativo: Desarrollo de Negocios Rurales en B.C.S.” Universidad Autónoma de Baja California Sur, Departamento Académico de Economía, 5, 12 y 19 de diciembre del 2009, La Paz, B.C.S. (2009). 7. Ivanova, A. Relatoría del Primer Foro de Consulta Publica de los Cabos, Cabo San Lucas, 27 de Octubre. (2008) 8. Bote Gómez, Venancio. Turismo en espacio rural. Rehabilitación del patrimonio sociocultural y de la economía local, Madrid (España), Ed. Popular. (1988) 9. Martínez, Salvador. (8vo. Sem.) de la carrera de Turismo Alternativo, grupo “A” Vespertino. Generación (2005 – 2009) 10. Zamorano Casal, Francisco. Turismo Alternativo Servicios Turísticos Diferenciados. México, Trillas. (2007) 11. Escobar, Lorena. Desarrollo Sustentable en México. Revista UNAM (2007). 12. Simulación de Negocios y Toma de Decisiones. (Fondo Nacional de Apoyos Para Empresas en Solidaridad). 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