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¿Cuánto sabe sobre inversiones?
Tener conocimientos sólidos sobre inversiones es
esencial si desea aumentar sus oportunidades de obtener
rendimientos superiores a la inflación en sus inversiones
para la jubilación. El siguiente cuestionario puede ayudarle
a aprender más sobre los conceptos básicos de la inversión.
1. ¿ Qué estrategia será la más adecuada para reducir
el riesgo de inversión general, incluido el riesgo
de inflación?
a. Invertir sólo en acciones de crecimiento
b. Diversificar las inversiones colocando los ahorros para
la jubilación en diversas inversiones
c. Invertir la totalidad de los ahorros de su cuenta en
inversiones garantizadas
2. ¿Cuál de las siguientes frases describe mejor
la relación general entre riesgo de inversión
y rendimiento?
a. Cuanto mayor el riesgo, mayor el rendimiento
b. Cuanto mayor el riesgo, menor el rendimiento
c. No hay relación entre el riesgo y el rendimiento
3. ¿ Cuál de las siguientes observaciones sobre la
inflación no es correcta?
a. Ha sido relativamente baja en los últimos años
b. Se mantendrá estable en la tasa actual durante los
próximos 25 años
c. Es el aumento del precio de los bienes y servicios
4. ¿Cómo se llama el proceso de dividir sus
inversiones entre las clases de inversión básicas?
a. Inversión planificada
b. Especulación de mercado
c. Asignación de activos
5. ¿Qué inversiones integrarían normalmente un
fondo equilibrado?
a. Acciones y bonos
b. Bienes inmuebles comerciales y residenciales
c. Acciones estadounidenses e internacionales
6. El riesgo principal de invertir en inversiones
conservadoras, como los fondos del mercado
monetario, es la pérdida potencial de _________?
a. Capital
b. Intereses
c. Poder de compra
7. Cuando las tasas de interés aumentan, ¿cómo
actúan los precios de los bonos?
a. Suben
b. Bajan
c. Los precios de los bonos nunca cambian
8. ¿Cuál de las siguientes mezclas de inversión
podría ser la más adecuada para la mayoría de
los participantes del plan menores de 30 años
de edad?
a. 70% acciones, 20% renta fija y 10% mercado monetario
b. 5% acciones, 75% renta fija y 20% mercado monetario
c. 30% acciones, 40% renta fija y 30% mercado monetario
(continúa)
9. E n general, ¿bajo qué circunstancias se
desempeñan mejor las acciones?
a. Cuando la economía está en recesión
b. Cuando la economía está en alza
c. Las tendencias económicas tienen poco impacto
sobre el desempeño de las acciones
10. Los expertos estiman que necesitará el siguiente
porcentaje de su ingreso antes de jubilarse para
mantener el mismo estándar de vida después
de jubilarse.
a. 50% a 60%
b. 40% a 50%
c. 70% a 80%
Respuestas: 1. b, 2. a, 3. b, 4. c, 5. a, 6. c, 7. b, 8. a, 9. b, 10. c
10 respuestas correctas: Felicitaciones, ¡un puntaje
perfecto!
8 o más respuestas correctas: Tiene una comprensión
satisfactoria de los conceptos básicos de la inversión.
5 a 7 respuestas correctas: Debería leer un poco más sobre
algunas áreas básicas de la inversión.
4 o menos respuestas correctas: Es hora de dedicarse a
estudiar. Para administrar en forma efectiva sus ahorros
para la jubilación, usted debería saber más sobre los
principios básicos de la inversión.
Para obtener más información sobre cómo
planificar para la jubilación
Le invitamos a visitar mybmoretirement.com o
llamar a My BMO Retirement Line al 1-800-858-3829.
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